ст. 74 ЗУ про банки

…равовідносинах, викладеного у постанові Верховного Суду від 18 грудня 2019 року у справі 520/1636/19, колегія суддів зазначає наступне. 34. Так у справі 520/1636/19 позивач оскаржуючи рішення відповідача про накладення штрафу посилався на те, що позивача притягнуто до відповідальності поза межами строків, визначених статтею 74 Закону України Про банки і банківську діяльність , згідно якої заходи впливу до банків можуть бути застосовані Національним банком України протягом шести місяців з дня виявлення порушення, але не пізніше ніж через три роки з дня його вчинення. 35. Суд у справі 520/1636/19 дійшов висновку, щ…

…межах граничного строку, встановленого статтею 74 Закону України Про банки і банківську діяльність . 28. Щодо суті виявлених під час перевірки порушень, за які до позивача застосовано заходи впливу, колегія суддів вважає необхідним вказати на таке. 29. Відповідно до частини першої статті 48 Закону 2121-III банкам забороняється здійснювати ризикову діяльність, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку. 30. Законом 1702-VII не визначене поняття ризикова діяльність банку або іншого суб`єкта первинного фінансового моніторингу та будь-яка діяльність до такої не віднесена. 31. При цьому, частиною друг…

…ви, визначених статтею 341 КАС України, Верховний Суд зазначає таке. 17 . З матеріалів справи вбачається, що 08.08.2019, розглянувши доповідну записку Департаменту фінансового моніторингу від 07.08.2019 В/25-0012/60913/БТ щодо застосування заходу впливу до АТ Банк Альянс за результатами планової виїзної перевірки банку (Довідка), Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайту) платіжних систем (далі - Комітет) НБУ, керуючись вимогами статті 17 Закону України Про Національний банк України , статей 73 та 74 Закону України Про банки і банківську діяльність , статті 24 Закону України Пр…

…відповідальності за вчинене порушення, колегія суддів зазначає таке. 23. Суди попередніх інстанцій зазначили, що відповідач, при прийнятті рішення про накладення на АТ МЕГАБАНК штрафу, керувався частини 5 статті 74 Закону України Про банки і банківську діяльність . 24. Відповідно до частини 3 статті 74 Закону України Про банки і банківську діяльність заходи впливу до банків можуть бути застосовані Національним банком України протягом шести місяців з дня виявлення порушення, але не пізніше ніж через три роки з дня його вчинення. 25. Пунктом 9 розділу ІІ Положення 346 визначено, що днем виявлення порушення законод…

…санкцій, що застосовуються до банків та інших юридичних осіб, нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк України, встановлюється законами України та нормативно-правовими актами Національного банку України (частини перша та друга статті 74 Закону 2121-III). 25. На підставі статті 56 Закону України "Про Національний банк України", статті 74 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з метою підвищення ефективності й забезпечення належної організації здійснення ліквідаційної процедури банків Правління Національного банку України постановою від 17.08.2012 346 затвердило Положення про застосуванн…

…я (залучення до здійснення) ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, та/або діянь, передбачених Кримінальним кодексом України. Відповідно до статті 56 Закону України "Про Національний банк України", статті 74 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з метою підвищення ефективності та забезпечення належної організації здійснення ліквідаційної процедури банків Правління Національного банку України постановою від 17.08.2012 346 затвердило Положення про застосування Національним банком України заходів впливу (Положення 346). Відповідно до пункту 2 абзацу першого п…

…забезпечувати виявлення, ідентифікацію, оцінку, моніторинг та контроль за всіма видами ризиків на всіх організаційних рівнях та оцінку достатності капіталу банку для покриття всіх видів ризиків. 32. Відповідно до статті 56 Закону 679-XIV, статті 74 Закону 2121-III та з метою підвищення ефективності та забезпечення належної організації здійснення ліквідаційної процедури банків Правління НБУ постановою від 17.08.2012 346 Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу затвердило Положення 346, яке визначає підстави і порядок запровадження Національним банком особливого режиму…

…акту порушення в діяльності Банку не поставлено в залежність від наявності чи відсутності заперечень банку з цього приводу. Окрім цього, НБУ зазначає про те, що оспорюване позивачем рішення ухвалене ним у строк, визначений частиною третьою статті 74 Закону 2121-III, оскільки моментом виявлення зазначеного вище порушення є 26.11.2015 - дата складання акта про результати безвиїзного нагляду. V. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ 16. Верховний Суд, враховуючи доводи та вимоги касаційної скарги, на підставі встановлених фактичних обставин справи, перевіривши правильність застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм…

…х кредиторів банку та/або стабільності банківської системи, Національний банк України адекватно вчиненому порушенню або рівню такої загрози має право застосувати заходи впливу, до яких належать зокрема накладення штрафів. 27. Частина п`ята статті 74 Закону 2121-III встановлює, що рішення Національного банку України про застосування заходу впливу у вигляді накладення штрафу є виконавчим документом та набирає законної сили з дня його прийняття. У разі невиконання такого рішення воно передається Національним банком України до органів державної виконавчої служби для примусового виконання. 28. Отже, рішення НБУ від 03…

…ши інформацію Департаменту фінансового моніторингу та Департаменту банківського нагляду, викладену у вказаній пояснювальній записці, керуючись ст.ст. 14 та 24 Закону 1702-VII, ст.ст. 7, 15, 55 Закону України Про Національний банк України , ст.ст. 48, 63, 67, 73, 74, 77 Закону України Про банки і банківську діяльність , ст. 44 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб , ст. 39-1 Закону України Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців , главою 1 розділу ІІІ Положення 346 прийняло спірну постанову 875/БТ про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ Банк Велес…