ст. 60 ЗУ про банки

…терства фінансів України, про зобов`язання вчинити дії. 25 червня 2019 року Велика Палата Верховного Суду вирішила проводити відкрите судове засідання, оскільки у цій справі відсутня інформація, що становить банківську таємницю у розумінні статті 60 Закону України Про банки і банківську діяльність . 1. Короткий зміст позовних вимог та заперечень 1.1. АТ Марганецький ГЗК звернулося до Господарського суду міста Києва з позовом до НБУ та АТ КБ Приватбанк , у якому просило: - визнати незаконною бездіяльність НБУ щодо неприйняття від АТ КБ Приватбанк виконання зобов`язання (погашення заборгованості) за кредитним догов…

…рності заходів забезпечення позову є логічним та раціональним, адже інформація щодо дійсного фінансового стану Відповідача (у тому числі відомості стосовно наявності банківських рахунків) у розумінні статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" є банківською таємницею, а тому саме Відповідач має можливість більш повно доводити наведені обставини. Зокрема спростувати підстави для накладення арешту на грошові кошти на відкритих ним рахунках в банківських установах в межах оспорюваної суми; обґрунтувати, яким чином накладення арешту на грошові кошти Відповідача на відкритих ним рахунках в банківських…

…логічним та раціональним, адже інформація щодо дійсного фінансового стану відповідача (в тому числі відомості стосовно наявності банківських рахунків, фінансово-економічний стан клієнта) у розумінні статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" є банківською таємницею, а тому саме відповідач має можливість більш повно доводити наведені обставини. Зокрема спростувати підстави для накладення арешту на грошові кошти на відкритих ним рахунках в банківських установах в межах оспорюваної суми; обґрунтувати, яким чином накладення арешту на грошові кошти відповідача на відкритих ним рахунках в банківських…

…логічним та раціональним, адже інформація щодо дійсного фінансового стану відповідача (у тому числі відомості стосовно наявності банківських рахунків, фінансово-економічний стан клієнта) у розумінні статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" є банківською таємницею, а тому саме відповідач має можливість більш повно доводити наведені обставини. Зокрема спростувати підстави для накладення арешту на грошові кошти на відкритих ним рахунках в банківських установах в межах оспорюваної суми; обґрунтувати, яким чином накладення арешту на грошові кошти відповідача на відкритих ним рахунках в банківських…

…унки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України, інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини (частина друга статті 60 Закону 2121-III). 32. За змістом статті 62 цього Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи, або за рішенням суду. В окремих, визначених законом випадках і межах, така інформація розкривається без рішення суду. Коло суб`єктів, які мають право вимагати безпосередн…

…логічним та раціональним, адже інформація щодо дійсного фінансового стану відповідача (у тому числі відомості стосовно наявності банківських рахунків, фінансово-економічний стан клієнта) у розумінні статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" є банківською таємницею, а тому саме відповідач має можливість більш повно доводити наведені обставини. Зокрема спростувати підстави для накладення арешту на грошові кошти на відкритих ним рахунках в банківських установах в межах оспорюваної суми; обґрунтувати, яким чином накладення арешту на грошові кошти відповідача на відкритих ним рахунках в банківських…

…логічним та раціональним, адже інформація щодо дійсного фінансового стану відповідача (у тому числі відомості стосовно наявності банківських рахунків, фінансово-економічний стан клієнта) у розумінні статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" є банківською таємницею, а тому саме відповідач має можливість більш повно доводити наведені обставини. Зокрема спростувати підстави для накладення арешту на грошові кошти на відкритих ним рахунках в банківських установах в межах оспорюваної суми; обґрунтувати, яким чином накладення арешту на грошові кошти відповідача на відкритих ним рахунках в банківських…

…одавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України "Про банки і…

…огічним та раціональним, адже інформація щодо дійсного фінансового стану відповідачів (у тому числі відомості стосовно наявності банківських рахунків, фінансово-економічний стан клієнтів) у розумінні статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" є банківською таємницею, а тому саме відповідачі мають можливість більш повно доводити наведені обставини. Зокрема, спростувати підстави для накладення арешту на грошові кошти на відкритих ними рахунках в банківських установах в межах оспорюваної суми; обґрунтувати яким чином накладення арешту на грошові кошти відповідачів на відкритих ним рахунках в банків…

…логічним та раціональним, адже інформація щодо дійсного фінансового стану відповідача (у тому числі відомості стосовно наявності банківських рахунків, фінансово-економічний стан клієнта) у розумінні статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" є банківською таємницею, а тому саме відповідач має можливість більш повно доводити наведені обставини. Зокрема спростувати підстави для накладення арешту на грошові кошти на відкритих ним рахунках в банківських установах в межах оспорюваної суми; обґрунтувати, яким чином накладення арешту на грошові кошти відповідача на відкритих ним рахунках в банківських…

…огічним та раціональним, адже інформація щодо дійсного фінансового стану відповідачів (у тому числі відомості стосовно наявності банківських рахунків, фінансово-економічний стан клієнтів) у розумінні статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" є банківською таємницею, а тому саме відповідачі мають можливість більш повно доводити наведені обставини. Зокрема спростувати підстави для накладення арешту на грошові кошти на відкритих ними рахунках в банківських установах в межах оспорюваної суми; обґрунтувати яким чином накладення арешту на грошові кошти відповідачів на відкритих ним рахунках в банківс…

…оди його господарській діяльності. Така правова позиція, викладена у постанові Верховного Суду від 06.10.2022 у справі 905/446/22. 33. Наведений підхід щодо розподілу тягаря доказування обставин співмірності заходів забезпечення позову є логічним та раціональним, адже інформація щодо діяльності та фінансового стану товариства (в тому числі відомості стосовно комерційної діяльності товариства, фінансово-економічного стану, а також відомості про банківські рахунки товариства та проведені за ними операції) у розумінні статті 21 Закону України "Про інформацію" та статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяль…

…ційної діяльності товариства, фінансово-економічного стану, а також відомості про банківські рахунки товариства та проведені за ними операції) у розумінні статті 21 Закону України "Про інформацію" та статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" є банківською таємницею, тобто інформацією з обмеженим доступом, а тому саме відповідач має можливість більш повно доводити наведені обставини. Зокрема спростувати підстави для накладення арешту на грошові кошти на відкритих ним рахунках в банківських установах в межах оспорюваної суми; обґрунтувати яким чином накладення арешту на грошові кошти відповідача…

…е: частини 2 статті 1, частини 1 статті 22 та частини 1 статті 22 1 Закону України Про Антимонопольний комітет України (у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин), і частин 1 та 2 статті 60 Закону України Про банки і банківську діяльність (у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин). 4.10 Відповідно до приписів пункту 3 частини 3 статті 287 ГПК України підставами касаційного оскарження судових рішень, зазначених у пунктах 1, 4 частини першої цієї статті, є неправильне застосування судом норм матеріального права чи порушення норм процесуального права у випадку, якщо відсутній…

…аючи доводи скаржника, звертає увагу на статті 60, 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність" у системному тлумаченні зі статтями 24, 26 "Про виконавче провадження", а також правову позицію, викладену у постанові Верховного Суду від 16.03.2023 у справі 873/80/22. 36. Так, Верховний Суд у постанові від 16.03.2023 у справі 873/80/22 вказав на те, що зазначена норма Інструкції (у разі, якщо стягувач в якості майна боржника зазначає грошові кошти) не може тлумачитися як така, що передбачає обов`язок стягувача додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на ба…

…є банківською таємницею, відповідно до статті 60 Закону України Про банки і банківську діяльність . Порядок та межі розкриття банківської таємниці встановлюються Правилами зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджені постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 року, які не містять підстав надання банківської таємниці за зверненням спадкоємців. Відповідно до зазначених Правил, довідки по рахунках (вкладах) у разі смерті їх власників надаються, державним нотаріальним конторам або приватним нотаріусам, іноземним консульським установам у справах спадщини. Пр…

…ГПК України та неправильно застосування статті 60, 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", Верховний Суд зазначає, що фактично доводи відповідача в цій частині судом апеляційної інстанції розглянуто не було, тобто такі доводи залишились без належної оцінки та мотивування. Суд апеляційної інстанції взагалі не надав оцінки доводам апеляційної скарги щодо застосування положень статей 60, 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність" відносно наявних у матеріалах справи постанов НБУ та листування посадових осіб НБУ з посадовими особами АТ КБ "Приватбанк". 144. Поряд з цим, Верховний Суд бере до…

…ГПК України та неправильно застосування статті 60, 61, 67 та 73 Закону України "Про банки і банківську діяльність", колегія суддів зазначає, що фактично доводи відповідача в цій частині судом апеляційної інстанції розглянуто не було, тобто такі доводи залишились без належної оцінки та мотивування. Суд апеляційної інстанції взагалі не надав оцінки доводам апеляційної скарги щодо застосування положень статей 60, 61, 67 та 73 Закону України "Про банки і банківську діяльність" відносно наявних у матеріалах справи постанов НБУ та листування посадових осіб НБУ з посадовими особами АТ КБ "Приватбанк". Висновки суду апел…

…ганів у компетенції, віднесені до законодавчої влади. 8.62 . Отже, у даному випадку суди попередніх інстанцій, відмовляючи у задоволенні позову, діяли у відповідності до вимог приписів частини першої статті 60 Закону, а оскаржувані судові рішення є законними, ухваленими судами відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права (частина друга статті 236 ГПК України). 8.63. Що ж до доводів позивача про необхідність надання висновку щодо застосування статті 48 Закону України Про банки і банківську діяльність (банкам забороняється здійснювати ризикову діяльність, що загрожує інтересам вкл…

…банківську діяльність. Банківською таємницею є, зокрема, відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України (пункт1 частини другої статті 60 Закону України Про банки та банківську діяльність ). Статтею 62 Закону України Про банки і банківську діяльність визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи, або за рішенням суду. Підставою для розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, є необхі…

…ня (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України "Про банки і банківську діяльність" свідчить про те, що стягувач, який не входить до кола осіб, які мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та не є ос…

…оржника. Судами неправильно застосовано статтю 60 Закону України Про банки і банківську діяльність , статтю 30 Закону України Про платіжні системи та переказ коштів в Україні та порушено статті 86, 236, 282 ГПК України. Посилається на висновки, викладені у постановах Верховного Суду від 09.12.2020 у справі 460/3537/20, від 26.11.2020 у справі 911/949/20. На думку скаржника, наведені у касаційній скарзі аргументи стосуються питання права, яке має фундаментальне значення для формування єдиної правозастосовної практики та для однакового застосування судами частини 2 статті 24 Закону України Про виконавче провадження…

…ільки воно містить банківську таємницю (стаття 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність"). При цьому у рішенні місцевого господарського суду з даної справи відсутні будь-які відомості щодо розгляду такого клопотання. Наведене позивачем (скаржником) зазначалося і в апеляційній скарзі зі справи, однак апеляційним господарським судом зазначене клопотання також не розглянуто по суті. Тобто судами взагалі не була надана правова оцінка поданому позивачем клопотанню про витребування доказів. Крім того, Верховний Суд зазначає, що передача Верховним Судом справи на новий розгляд до суду першої інстанції не озн…

…ають доказуванню у цій справі, захищені статтею 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність", позаяк зазначені правові висновки Верховного Суду у справі 910/9879/18 стосуються загальних визначень щодо правової природи дій, спрямованих на введення сторони зобов`язання в оману, предмета доказування у таких спорах та особи, яка повинна довести зазначені обставини, і такі висновки застосовуються судами залежно від фактичних обставин справи, встановлених у кожному конкретному спорі. При цьому аналіз змісту доводів скаржника про безпідставність посилання судів попередніх інстанцій на правову позицію Верховного…

…посилань судів попередніх інстанцій на правові висновки, викладені Верховним Судом у справі 910/9879/18 (постанова від 25.07.2019), адже обставини справи не є тотожними з огляду на специфічний статус суб`єкта, який вчиняв дії спрямовані на введення в оману, який є банківською установою, а також ураховуючи, що обставини, які підлягають доказуванню захищенні положеннями статті 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність". 3.3. У відзиві на касаційну скаргу Банк просить відмовити у її задоволенні, рішення і постанову залишити без змін, оскільки оскаржувані судові рішення є законними, повністю обґрунтовани…

…ають доказуванню у цій справі, захищені статтею 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність", колегією суддів відхиляються, адже: по-перше, подібність правовідносин, в першу чергу встановлюється за їх змістом, тоді як різний суб`єктний склад учасників спору та різні засоби доказування, що ними використовуються, зазначеного змісту не змінюють; по-друге, зазначені правові висновки Верховного Суду стосуються загальних визначень щодо правової природи дій, спрямованих на введення сторони зобов`язання в оману, предмету доказування у таких спорах та особи, яка повинна довести зазначені обставини, і такі висновк…

…ння за законом. Апеляційний суд погоджується із висновком районного суду, що вміст індивідуального сейфу, яким користувався померлий ОСОБА_6 , становить банківську таємницю (стаття 1076 ЦК України та стаття 60 Закону України Про банки і банківську діяльність ), яка відповідно може бути розкрита у встановленому законом порядку, а такий порядок визначено главою 12 розділу IVЦПК України у рамках окремого провадження. Короткий зміст вимог касаційної скарги У квітні 2020 року представник ОСОБА_4 - адвокат Воронков В. О., подав до Верховного Суду касаційну скаргу, в якій, посилаючись на неправильне застосування судами…

…івську таємницю з посиланням на приписи статей 60, 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" Касаційний господарський суд відхиляє з огляду на те, що спірні правовідносини регулюються саме нормами антиконкурентного законодавства, які в даному випадку є спеціальними стосовно загальних законодавчих приписів щодо банківської таємниці (аналогічна правова позиція викладена у постанові Верховного Суду від 20.02.2018 зі справи 910/8001/17). 61. Інші доводи Банку, які наведені в касаційній скарзі, безпосередньо пов`язані із встановленням фактичних обставин справи та оцінкою доказів у ній, тоді як суд касаційн…

…ше інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Частиною другою статті 60 Закону 2121-III визначено невичерпний перелік відомостей, які становлять банківську таємницю. На невичерпний характер такого переліку вказує вживання вставного слова зокрема . Водночас для віднесення інформації до банківської таємниці необхідно, щоб така інформація стосувалася діяльності та фінансового стану клієнта і стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім осо…

…нформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. 36. Частиною другою статті 60 Закону 2121-III визначено невичерпний перелік відомостей, які становлять банківську таємницю. На невичерпний характер такого переліку вказує вживання встановного слова зокрема . 37. Водночас для віднесення інформації до банківської таємниці необхідно, щоб така інформація стосувалася діяльності та фінансового стану клієнта і стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи трет…

…івську таємницю з посиланням на приписи статей 60, 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" Касаційний господарський суд відхиляє з огляду на те, що спірні правовідносини регулюються саме нормами антиконкурентного законодавства, які в даному випадку є спеціальними стосовно загальних законодавчих приписів щодо банківської таємниці (аналогічна правова позиція викладена у постанові Верховного Суду від 20.02.2018 зі справи 910/8001/17). Суд погоджується з аргументами Відділення, викладеними у письмовому запереченні на касаційну скаргу, про те, що судами попередніх інстанцій повно та всебічно досліджено в…

…про банкрутство. Метою такого звернення Управління зазначило необхідність проведення податковою службою позапланової перевірки щодо своєчасності та повноти нарахування податків і дотримання валютного та податкового законодавства. Згідно зі статтею 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахун…

…(договори поруки, кредитні, іпотечні, страхові документи тощо), за відсутності прямого спору про ці договори та без надання згоди особою, чиї дані розкрито. Норми права, щодо яких скаржник зауважує на необхідності формування практики, є: - стаття 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність"; - статті 68, 23 Закону України "Про захист персональних даних"; - статті 42, 74-80, 86 ГПК України (в частині допустимості/належності доказів і меж їх розповсюдження); - статті 8 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод (право на повагу до приватного життя). 2) Чи є допустимою відмова АМК у відкритті…

…ема, обґрунтування необхідності та обставини, за яких вимагається розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, із зазначенням положень законів, які надають відповідні повноваження, або прав та інтересів, які порушено. У статті 60 Закону України від 07 грудня 2000 року 2121-ІІІ Про банки і банківську діяльність (далі - Закон 2121-ІІІ) зазначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визн…

…ема, обґрунтування необхідності та обставини, за яких вимагається розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, із зазначенням положень законів, які надають відповідні повноваження, або прав та інтересів, які порушено. У статті 60 Закону України від 07 грудня 2000 року 2121-ІІІ Про банки і банківську діяльність (далі - Закон 2121-ІІІ) зазначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визн…