ст. 59 ЗУ про банки

…ційний суд вважає безпідставними доводи касаційної скарги про те, що суди помилково вказали на неможливість виконання рішення за наявності накладеного арешту за ВП 51829566. 47. Так, частинами 1 та 2 статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність" встановлено, що арешт на майно банку (крім коштів, що знаходяться на кореспондентських рахунках банку), арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюються виключно за постановою державного виконавця, приватного виконавця або за рішенням суду про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, встановленом…

…воїй касаційній скарзі зазначає про те, що суди попередніх інстанцій прийняли незаконні та необґрунтовані рішення, які підлягають скасуванню, й неправильно застосували норми статті 1074 ЦК України та статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність". Скаржник також зазначає про те, що відсутній висновок Верховного Суду щодо питань застосування зазначених норм права при вирішенні питання в контексті можливості зобов`язання судами АБ "Укргазбанк" перерахувати з арештованих рахунків на користь позивачів у даній справі грошові кошти. 79. Отже, в цьому випадку оцінці підлягають обставини щодо можливості ухв…

…а яким накладено новий арешт. 44. Отже, Верховний Суд зазначає, що банк або інший надавач платіжних послуг зобов`язаний накладати арешт на кошти за постановою державного (приватного) виконавця і може припинити здійснені обмеження тільки за заявою ініціатора - державного (приватного) виконавця або за рішенням суду. А тому доводи скаржника, що банком буде враховано останню постанову про арешт коштів, яка надійде на виконання, не ґрунтується на нормах законодавства та Інструкції 163, оскільки положення частини першої статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та пунктів 73, 74, 77, 80, 84 Розділу V…

…анцій надали відповідну правову оцінку, Верховний Суд вважає, що норми матеріального права, зокрема стаття 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність", пункт 7 частини третьої статті 18, абзацу 2 частини другої статті 48, частини третьої статті 52, частини другої статті 59 Закону 1404-VIII, були застосовані у цій справі правильно, а тому доводи Скаржника у вказаній частині не знайшли свого підтвердження. 48. Суд зазначає, що регулятивний вплив частини п`ятої статті 97 КЗпП, на яку посилається Скаржник, поширюється на роботодавця, а не безпосередньо на банки, органи та осіб, які здійснюють примусове вико…

…ових операцій, які можуть бути пов`язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, передбачених законом. 30.2. Відповідно до частин першої, другої статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (в редакції, що діяла станом на момент прийняття постанови Шевченківського районного суду міста Києва від 06.07.2012 у справі 4/2610/2990/2012 про накладення арешту), арешт на майно або кошти банку, що знаходяться на його рахунках, арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюються виключно за постановою держав…

…дповідно зумовлює відсутність підстав у Банка для повернення постанов виконавця без виконання в порядку приписів статті 52 Закону України Про виконавче провадження . Водночас згідно з частиною першою статті 59 Закону України Про банки і банківську діяльність (в редакції, яка діяла на момент виникнення спірних правовідносин) арешт на майно або кошти банку, що знаходяться на його рахунках, арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюються виключно за постановою державного виконавця, приватного виконавця чи рішенням суду про стягнення коштів або про накладення арешту в…

…тів про зняття арешту з коштів. Подібна правова позиція викладена у постанові Верховного Суду від 27.08.2019 у справі 520/9858/18. 4.39. З огляду на наведене, оскільки арешт коштів на рахунку відповідно до статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність" зупиняє всі видаткові операції по рахунку, суди помилково розмежували поняття арешту коштів на рахунку, зазначивши що обмеження прав на розпорядження коштами стосується лише особи-вкладника. 4.40. Такий висновок також підтверджується пунктом 9.9 глави 9 Інструкції відповідно до якого кошти, що арештовані на рахунку клієнта, забороняється використовува…

…едбачено випадки обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами на його рахунку, зокрема, за рішенням суду, за обставин, встановлених законом, що кореспондується із положеннями частини 1 статті 59 Закону 2121-ІІІ. Зняття арешту з рахунків здійснюється за аналогічною процедурою. Так, відповідно до пункту 9.11 Інструкції звільнення коштів з-під арешту банк здійснює в тому числі за рішенням суду, яке надійшло до банку безпосередньо від суду. Отже, зняття арешту з грошових коштів підприємства, розміщених на рахунках в банківських установах, накладеного на підставі відповідного рішення (постанови), здійсн…

…кодексу України (далі - ЦК України) та статті 59 Закону України Про банки і банківську діяльність . На підтвердження зазначених підстав подання заяви про перегляд судових рішень заявник посилається на висновки Верховного Суду України, викладені у постановах, ухвалених за результатами розгляду заяв про перегляд судового рішення з підстави, передбаченої п. 1 ч. 1 ст. 355 Цивільного процесуального кодексу України, за перше півріччя 2013 року від 1 липня 2013 року та на постанову Верховного Суду України від 25 грудня 2013 року у справі 6-140цс13. Заслухавши суддю-доповідача, пояснення представника ПАТ КБ Надра Черню…

…овору банківського вкладу, яка власноруч підписана ОСОБА_1 . 44. Умови депозитного договору від 01 серпня 2019 року, зокрема, передбачені пунктом 2.10, є обов`язковими для виконання його сторонами. 45. Арешт коштів на рахунку відповідно до статті 59 Закону України Про банки і банківську діяльність , пункту 9.9 Глави 9 Інструкції 22 зупиняє всі видаткові операції по рахунку, обмеження прав на розпорядження коштами стосується як особи-вкладника, так і банку. АТ Ощадбанк не могло користуватися грошовими коштами позивача у розумінні статті 536 ЦК України, яка передбачає, що за користування чужими грошовими коштами бо…

…реказу; виконання іншої платіжної операції, у тому числі з використанням платіжних інструментів. Платіжна картка - електронний платіжний засіб у вигляді пластикової чи іншого виду картки (пункт 56 статті 1 Закону 1591-IX). У частині другій статті 59 Закону України від 07 грудня 2000 року 2121-III Про банки і банківську діяльність встановлено, що зупинення видаткових операцій за рахунками юридичних або фізичних осіб здійснюється в разі накладення арешту відповідно до частини першої цієї статті, а також в інших випадках, передбачених договором, Законом 361-IX, іншими законами та/або умовами обтяження, предметом яко…

…знято виключно в порядку та за документами, визначеними Інструкцією про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, що затверджена постановою Правління Національного банку України 29 липня 2022 року 163 та статтею 59 Закону України Про банки і банківську діяльність . У банку відсутній належним чином доставлений документ про зняття арешту з грошових коштів ОСОБА_1 , тому підстави для надання йому можливості користуватись коштами / зняти арешт - відсутні. 31. 17 квітня 2025 року АТ КБ ПриватБанк повідомив Летичівський ВДВС, що рахунок НОМЕР_1 є поточним рахунком Кошти на вимогу суб…

…арешт майна боржника, до складу якого (арештованого майна) було включено лише корпоративні права (частки) у статутних капіталах трьох господарських товариств, державним виконавцем на адресу Банку не направлялася, тоді як норми частин 1, 2 статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність", пункту 6.4 статті 6 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", абзацу 3 пункту 1.17 Інструкції 22 та підпункту 3 пункту 16 Інструкції 492 передбачали обов`язок зупинення видаткових операцій лише в разі публічного обтяження коштів на рахунку клієнта в банку і жоден з нормативно-правових актів н…

…а розмір, визначений згідно з умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на відповідному банківському рахунку (частина друга статті 1074 ЦК України). 49. Водночас, відповідно до частин першої-другої статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність" арешт на майно банку (крім коштів, що знаходяться на кореспондентських рахунках банку), арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюються виключно за постановою державного виконавця, приватного виконавця або за рішенням суду про стягнення коштів або про накладення арешту…

…азом про примусове виконання рішення Господарського суду Волинської області від 14.02.2024 у справі 903/62/23. 1.3. Приватним виконавцем 10.06.2024 на підставі статей 3, 5, 10, 18, 48, 49, 52, 56 Закону України "Про виконавче провадження", статті 59 Закону України "Про банки та банківську діяльність" здійснено списання грошових коштів з рахунку Боржника в сумі 550 000 грн з призначенням платежу "101/550000.00/UAH/ПДВ АТ "Волиньгаз" травень 2024 р." та 11.06.2024 в сумі 1 514 209 грн 82 коп з призначенням платежу "ч/спл Стягнення боргу за ВП 75256047 згідно наказу про примусове виконання рішення 903/62/23-1 від 25…

…ез відсутність підстав для її арешту і порушення права Гаражно-будівельного кооперативу "Сирена" на розпорядження нею. 31. Колегія суддів погоджується з такими висновками судів попередніх інстанцій враховуючи наступне. 32. Частинами 1 та 2 статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність" встановлено, що арешт на майно банку (крім коштів, що знаходяться на кореспондентських рахунках банку), арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюються виключно за постановою державного виконавця, приватного виконавця або за рішенням суду про стягнення коштів або про н…

…я арешту і вилучення майна (коштів) боржника врегульовані статтею 56 Закону 1404-VIII, статтею ж 59 Закону 2121-III врегульовані питання арешту, стягнення та зупинення операцій по рахунках. 80. Як зазначалось вище, приписами частини першої статті 59 Закону 2121-III обумовлено, що арешт на майно або кошти банку, що знаходяться на його рахунках, арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюються виключно за постановою державного виконавця, приватного виконавця чи рішенням суду про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, встановленому законом. Зняття арешт…

…можливим буде ефективний захист або поновлення порушених прав позивача, за захистом яких він звернувся до суду. 48. Вказує, що накладення арешту на грошові кошти у межах суми заборгованості, з урахуванням положень статті 137 ГПК України та статті 59 Закону України "Про банки та банківську діяльність", є співмірним та адекватним заходом забезпечення позову із позовними вимогами, направленим на ефективне поновлення в правах. 49. Наголошує, що оскільки предметом заяви є вимоги про забезпечення позову шляхом накладення арешту на майно, що не перешкоджатиме володінню та користуванню таким майном, то немає підстав для…

…можливим буде ефективний захист або поновлення порушених прав позивача, за захистом яких він звернувся до суду. 48. Вказує, що накладення арешту на грошові кошти у межах суми заборгованості, з урахуванням положень статті 137 ГПК України та статті 59 Закону України "Про банки та банківську діяльність", є співмірним та адекватним заходом забезпечення позову із позовними вимогами, направленим на ефективне поновлення в правах. 49. Наголошує, що оскільки предметом заяви є вимоги про забезпечення позову шляхом накладення арешту на майно, що не перешкоджатиме володінню та користуванню таким майном, то немає підстав для…

…ня позову є вірогідність існування обставин, що можуть перешкодити виконанню судового рішення у разі задоволення позову. Відсутні підстави, передбачені статтею 1074 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України ) та частинами першою-другою статті 59 Закону України від 07 грудня 2000 року 2121-ІІІ Про банки та банківську діяльність (далі - Закон 2121-ІІІ), для обмеження права позивачів розпоряджатися грошовими коштами, що перебувають на їх рахунках. А отже, зупинення обслуговування рахунків позивачів в односторонньому порядку, про що ними подано належні докази, долучені до справи, дають позивачам підстави для прип…

…ь розпоряджатися коштами, які знаходяться на рахунку в АТ "Приватбанк", починаючи з 28.07.2022. 53. Верховний Суд у постанові від 15.11.2019 у справі 910/101/19, на яку посилається скаржник, вказав, що арешт коштів на рахунку відповідно до ст.59 Закону "Про банки і банківську діяльність" зупиняє всі видаткові операції по рахунку, співвідношення понять "арешт коштів на рахунках" та "зупинення видаткових операцій на рахунках" мають однакове значення з точки зору їх застосування як примусового заходу. Під час дії документа про арешт коштів банк зупиняє видаткові операції за рахунком клієнта до отримання передбачених…

…ж сторонами є сума заборгованості та нарахування за несвоєчасне виконання грошового зобов`язання у значному розмірі. При цьому накладення арешту на грошові кошти у межах суми заборгованості, з урахуванням положень статті 137 ГПК України та статті 59 Закону України "Про банки та банківську діяльність", є співмірним та адекватним заходом забезпечення позову із позовними вимогами, направленим на ефективне поновлення в правах. Короткий зміст вимог касаційної скарги 8. Не погоджуючись з ухвалою суду першої та постановою суду апеляційної інстанцій, ТОВ "Шляхове будівництво "Альтком" звернулось до Верховного Суду із кас…

…грн. У задоволенні решти позову відмовлено. Вирішено питання щодо розподілу судових витрат. Судові рішення судів попередніх інстанцій мотивовано тим, що, блокуючи рахунок позивача повністю, банк діяв протиправно, у порушення частин другої статті 59 Закону України Про банки і банківську діяльність . При цьому, вимоги ОСОБА_1 щодо стягнення з АТ КБ ПриватБанк пені за неналежне виконання зобов`язань у розмірі 1 091 914,09 грн, є безпідставними, оскількиположення частини п`ятої статті 10 Закону України Про захист прав споживачів на спірні правовідносини не поширюється. Короткий зміст вимог касаційної скарги У касаці…

…йну скаргу мотивовано тим, що суди першої та апеляційної інстанцій при ухваленні оскаржуваних рішень безпідставно не застосували (неправильно застосували) до спірних правовідносин статтю 1074 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), статтю 59 Закону України Про банки і банківську діяльність , пункт 10.9 глави 10 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Національного банку України від 21 січня 2004 року 22, не врахували висновків щодо застосування вказаних норми права у подібних правовідносинах, викладених у постановах Верховного Суду від 27 серпня 2019…

…ького суду від 15.12.2020 та Верховного Суду від 16.02.2021 заяву про забезпечення позову до подання позовної заяви задоволено частково. Ухвала та постанови мотивовані положеннями статті 1074 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність", статей 48, 59 Закону України "Про виконавче провадження", статей 74, 86, 136, 137, 138, 140, 269, 282 ГПК України, застосовуючи які суди дійшли висновку про доведеність заявником належними і допустимими доказами можливості ускладнення або невиконання рішення у разі задоволення позовних вимог, оскільки: 1) станом на д…

…останови була надіслана рекомендованою поштою з повідомленням про вручення боржнику 27.09.2018 за вих. 829. 22. Також, 27.09.2018, у відповідності до положень статей 18, 26, 27, 28, 42, 48, 52, 56 Закону України Про виконавче провадження , статті 59 Закону України Про банки та банківську діяльність , статті 6 Закону України Про платіжні системи та переказ коштів в Україні , пунктів 10.1., 10.3. Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, пунктів 1.2., 6.1., 6.2., 6.3., 6.10., 6.11., 6.12. Положення про виконання банками документів на переказ, примусове списання і арешт коштів в іноземн…

…я, обґрунтована посиланням на те, що задовольняючи вимогу позивача про зобов`язання банку виконати умови договору банківського вкладу шляхом поновлення нарахування процентів, суд апеляційної інстанції не застосував до спірних правовідносин статтю 59 Закону України Про банки та банківську діяльність , статтю 1074 ЦК України, пункт 10.9 глави 10 Інструкції про безготівкові рахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління НБУ від 21 січня 2004 року 22, та дійшов помилкового висновку про те, що обмеження розпорядження грошовими коштами жодним чином не впливає на договірні зобов`язання банку…

…банківських рахунках, які будуть виявлені державним або приватним виконавцем у процесі виконання ухвали суду про забезпечення позову. 4. Ухвала та постанова мотивовані положеннями статті 1074 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність", статей 48, 59 Закону України "Про виконавче провадження", статей 74, 86, 136, 137, 138, 140, 269, 282 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України), застосовуючи які суди дійшли висновку про доведеність заявником належними і допустимими доказами можливості ускладнення або неможливість виконання р…

…дачем у майбутньому спорі. Крім того, судом ухвалено накласти арешт на рахунки ПАТ Промінвестбанк , у тому числі які знаходяться на кореспондентському рахунку/рахунках в Національному банку України , що, на думку скаржника, суперечить ч. 3 ст. 59 Закону Про банки і банківську діяльність . Ухвалою Верховного Суду від 07.10.2020р. відкрито касаційне провадження за касаційною скаргою ПАТ "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" на постанову Північного апеляційного господарського суду від 01.09.2020р. та на ухвалу господарського суду міста Києва від 10.03.2020р. у справі 910/3480/20. Скаргу призначено…

…наявністю будь-якого публічного обтяження рухомого майна боржника. 20. За висновками судів попередніх інстанцій, операції з коштами, які обліковувалися на рахунку НОМЕР_1 в період з 06 липня 2017 року по 24 липня 2017 року, були заборонені статтею 59 Закону України Про банки та банківську діяльність , статтями 48, 52, 56 Закону України Про виконавче провадження , що набрав чинності 05 жовтня 2016 року та іншими нормативними актами, адже в разі накладення арешту здійснюється зупинення власних видаткових операцій банку за його рахунками, а також видаткових операцій за рахунками юридичних або фізичних осіб. Тому всі…

…бами, якщо інше не встановлено цим Законом. 46. Правові засади діяльності банків визначено в Законі України Про банки і банківську діяльність від 07 грудня 2000 року 2121-III (далі - Закон 2121-III). 47. Згідно з частинами першою та другою статті 59 Закону 2121-III арешт на майно або кошти банку, що знаходяться на його рахунках, арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюються виключно за постановою державного виконавця чи рішенням суду про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, встановленому законом. Зняття арешту з майна та коштів здійснюється за п…

…жуть бути пов`язані між собою. У разі виникнення сумнівів у достовірності чи повноті наданої інформації про клієнта суб`єкт первинного фінансового моніторингу зобов`язаний провести поглиблену перевірку клієнта. Відповідно до частини другої статті 59 Закону України Про банки і банківську діяльність (у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) зупинення власних видаткових операцій банку за його рахунками, а також видаткових операцій за рахунками юридичних або фізичних осіб здійснюється лише в разі накладення арешту відповідно до частини першої цієї статті, крім випадків, передбачених Законом Укра…

…. Києва від 27 травня 2016 року та ухвала Апеляційного суду м. Києва від 08 лютого 2017 року судом касаційної інстанції в цій частині не переглядаються. Касаційна скарга мотивована тим, що суди попередніх інстанцій не застосували положення статті 59 Закону України Про банки та банківську діяльність , відповідно до якої зняття арешту з майна та коштів здійснюється за постановою державного виконавця або за рішенням суду. Також суди не врахували вимоги статті 1074 ЦК України та Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21…

…бами, якщо інше не встановлено цим Законом. 46. Правові засади діяльності банків визначено в Законі України Про банки і банківську діяльність від 07 грудня 2000 року 2121-III (далі - Закон 2121-III). 47. Згідно з частинами першою та другою статті 59 Закону 2121-III арешт на майно або кошти банку, що знаходяться на його рахунках, арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюються виключно за постановою державного виконавця чи рішенням суду про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, встановленому законом. Зняття арешту з майна та коштів здійснюється за п…

…ного виконавця покладено обов`язок щодо забезпечення реального виконання рішення суду, зокрема шляхом накладення арешту та звернення стягнення на кошти боржника, в тому числі на рахунках у банках. 42. Відповідно до частини першої та другої статті 59 Закону 2121-III арешт на майно або кошти банку, що знаходяться на його рахунках, арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюються виключно за постановою державного виконавця чи рішенням суду про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, встановленому законом. Зняття арешту з майна та коштів здійснюється за п…

…, ухвалою, постановою суду) чи ухвалою слідчого судді, суду, постановленою під час здійснення кримінального провадження (далі - документ про арешт коштів). Під час дії документа про арешт коштів банк протягом операційного дня відповідно до статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність" зупиняє видаткові операції за рахунком клієнта та здійснює арешт усіх надходжень на рахунок клієнта до забезпечення суми коштів, що зазначена в документі про арешт коштів, або до отримання передбачених законодавством документів про зняття арешту з коштів. З метою правильного вирішення спору, що є предметом у цій справ…

…, ухвалою, постановою суду) чи ухвалою слідчого судді, суду, постановленою під час здійснення кримінального провадження (далі - документ про арешт коштів). Під час дії документа про арешт коштів банк протягом операційного дня відповідно до статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність" зупиняє видаткові операції за рахунком клієнта та здійснює арешт усіх надходжень на рахунок клієнта до забезпечення суми коштів, що зазначена в документі про арешт коштів, або до отримання передбачених законодавством документів про зняття арешту з коштів. З метою правильного вирішення спору, що є предметом у цій справ…

…, ухвалою, постановою суду) чи ухвалою слідчого судді, суду, постановленою під час здійснення кримінального провадження (далі - документ про арешт коштів). Під час дії документа про арешт коштів банк протягом операційного дня відповідно до статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність" зупиняє видаткові операції за рахунком клієнта та здійснює арешт усіх надходжень на рахунок клієнта до забезпечення суми коштів, що зазначена в документі про арешт коштів, або до отримання передбачених законодавством документів про зняття арешту з коштів. З метою правильного вирішення спору, що є предметом у цій справ…

…Закону України встановлено, щовимоги виконавця щодо виконання рішень є обов`язковими на всій території України. Невиконання законних вимог виконавця тягне за собою відповідальність, передбачену законом. Крім того, згідно із частиною першою статті 59 Закону України Про банки і банківську діяльність , арешт на майно або кошти банку, що знаходяться на його рахунках, арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюються виключно за постановою державного виконавця, приватного виконавця чи рішенням суду про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, встановленому з…

…хоме майно що належить боржнику. 5.6. 14.08.2015 ДВС підставі статті 33 Закону України "Про виконавче провадження" винесено постанову про приєднання виконавчого провадження до зведеного виконавчого провадження. 5.7. 10.09.2015 ДВС підставі статті 59 Закону України "Про банки та банківську діяльність" і статей 11, 52 Закону України "Про виконавче провадження" накладено арешт на кошти боржника. 5.8. 21.06.2016 ДВС, керуючись статтею 40 Закону України "Про виконавче провадження", винесено постанову про розшук майна боржника, а саме: вантажного автокрану 10-20Т КС 35715 на базі МАЗ 5337, 2006 року випуску, білого кол…