Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України щодо нагляду на ринках небанківських фінансових послуг та платіжному ринку
Постанова НБУ № 96 від 25.08.2026
ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
25 серпня 2026 року № 96
Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України щодо нагляду на ринках небанківських фінансових послуг та платіжному ринку
Відповідно до статей 7, 15, 55-1, 56 Закону України “Про Національний банк України”, статей 21, 23, 46–48 Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”, статей 114–116, 119–122 Закону України “Про страхування”, статей 37, 43, 44, 46, 48 Закону України “Про кредитні спілки”, статей 81, 83, 84 Закону України “Про платіжні послуги”, статей 5, 26, 28 Закону України “Про споживче кредитування”, статей 32, 34, 49 Закону України “Про адміністративну процедуру”, з метою вдосконалення порядку здійснення нагляду на ринках небанківських фінансових послуг, платіжному ринку та приведення нормативно–правових актів Національного банку України у відповідність до вимог законодавства України Правління Національного банку України постановляє:
1. Затвердити Зміни до:
1) Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 22 вересня 2022 року № 206 (зі змінами) (далі – Положення № 206), що додаються;
2) Положення про проведення перевірок небанківських надавачів платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 06 квітня 2023 року № 47 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2024 року № 160) (зі змінами), що додаються;
3) Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2023 року № 167 (зі змінами), що додаються;
4) Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25 грудня 2023 року № 183 (зі змінами) (далі – Положення № 183), що додаються;
5) Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення колекторськими компаніями законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 27 грудня 2023 року № 193 (зі змінами) (далі – Положення № 193), що додаються.
2. Національний банк України не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності цією постановою виключає з Державного реєстру фінансових установ записи про встановлені обмеження щодо здійснення страховиками окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу).
3. Адміністративні провадження щодо застосування Національним банком України передбачених Положенням № 206, Положенням № 183, Положенням № 193 заходів, розпочаті до дня набрання чинності цією постановою, завершуються з урахуванням змін, затверджених цією постановою.
4. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома учасників ринку небанківських фінансових послуг, небанківських надавачів платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг, колекторських компаній інформацію про прийняття цієї постанови.
5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
Голова
Андрій ПИШНИЙ
Інд. 33
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
25 серпня 2026 року № 96
Зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку
1. Пункт 2 розділу I після абзацу тринадцятого доповнити новим абзацом чотирнадцятим такого змісту:
“Термін “керівник групи перевірки” уживається в цьому Положенні в значенні, наведеному в Положенні про проведення перевірок небанківських надавачів платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 06 квітня 2023 року № 47 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2024 року № 160) (зі змінами).”.
У зв’язку з цим абзац чотирнадцятий уважати абзацом п’ятнадцятим.
2. У розділі XIV:
1) пункт 116 викласти в такій редакції:
“116. Повідомлення про початок адміністративного провадження оформляється у формі листа за підписом:
1) уповноваженої посадової особи Національного банку;
2) керівника групи перевірки, якщо адміністративне провадження розпочате на підставі результатів (матеріалів) перевірки.
Повідомлення про початок адміністративного провадження має містити права та обов’язки учасника адміністративного провадження, включаючи порядок ознайомлення з матеріалами адміністративної справи, а також способи подання ним своїх пояснень і зауважень у справі та строк, протягом якого учасник адміністративного провадження має право їх подати.”;
2) розділ після пункту 117 доповнити чотирма новими пунктами 117-1–117-4 такого змісту:
“117-1. Оформлення та надсилання повідомлення про початок адміністративного провадження за результатами нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства здійснюється з дотриманням вимог Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 04 квітня 2024 року № 37) (зі змінами).
117-2. Учасник адміністративного провадження не пізніше наступного робочого дня з дня отримання повідомлення про початок адміністративного провадження, зазначеного в пункті 117-1 розділу ХIV цього Положення, письмово повідомляє Національний банк про день і час отримання такого повідомлення (крім випадку вручення повідомлення під підпис).
Учасник адміністративного провадження зазначає на другому примірнику повідомлення про початок адміністративного провадження в паперовій формі про день і час отримання такого повідомлення в разі вручення повідомлення під підпис.
117-3. Національний банк має право розмістити інформацію про початок адміністративного провадження (крім інформації з обмеженим доступом) на сторінці Офіційного інтернет–представництва Національного банку в разі неотримання від учасника адміністративного провадження підтвердження про отримання ним повідомлення про початок адміністративного провадження в строки та порядку, установлені в абзаці першому пункту 117-2 розділу ХIV цього Положення.
117-4. Днем отримання учасником адміністративного провадження повідомлення про початок адміністративного провадження, зазначеного в пункті 117-1 розділу XIV цього Положення, є день:
1) отримання, зазначений учасником адміністративного провадження у підтвердженні про отримання повідомлення про початок адміністративного провадження від учасника адміністративного провадження, визначеному в абзаці першому пункту 117-2 розділу XIV цього Положення (у разі отримання Національним банком такого повідомлення);
2) отримання, зазначений у повідомленні про вручення повідомлення учаснику адміністративного провадження (у разі надсилання повідомлення поштою рекомендованим листом із повідомленням про вручення);
3) отримання повідомлення, зазначений учасником адміністративного провадження на другому примірнику повідомлення в паперовій формі (у разі вручення повідомлення під підпис);
4) розміщення інформації про початок адміністративного провадження на сторінці Офіційного інтернет–представництва Національного банку.”;
3) пункт 135 виключити;
4) у пункті 136:
у першому реченні слова “або інша уповноважена Національним банком особа” виключити;
у другому реченні:
слово “листом” замінити словами “у формі листа”;
слова “або іншої уповноваженої Національним банком особи” виключити.
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
25 серпня 2026 року № 96
Зміни до Положення про проведення перевірок небанківських надавачів платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг
1. Пункт 2 розділу I після підпункту 10 доповнити новим підпунктом 10-1 такого змісту:
“10-1) об’єкт нагляду – надавач платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг у частині дотримання вимог законодавства України, передбачених частиною першою статті 81 Закону про платіжні послуги, та пруденційних нормативів;”.
2. В абзаці другому пункту 21 розділу II слово “рекомендованим” виключити.
3. У розділі IV:
1) в абзаці четвертому пункту 33 слово “рекомендованим” виключити;
2) абзац другий пункту 38 викласти в такій редакції:
“Зміни до розпорядчого акта Національного банку про проведення перевірки доводяться до відома об’єкта перевірки не пізніше ніж через два робочих дні після їх унесення в один із таких способів:”.
4. Розділ V після пункту 43 доповнити новим пунктом 43-1 такого змісту:
“43-1. Національний банк у межах своїх повноважень проводить позапланову перевірку об’єкта перевірки за зверненням (дорученням) державного органу (уповноваженого органу) у випадках та з підстав, визначених законами України.”.
5. У розділі VI:
1) у пункті 62 слово “рекомендованим” виключити;
2) розділ після пункту 64 доповнити двома новими пунктами 64-1, 64-2 такого змісту:
“64-1. Національний банк у межах своїх повноважень для проведення перевірки об’єкта перевірки має право використовувати інформацію, включаючи інформацію з обмеженим доступом, одержану ним від державних органів та інших осіб, а також інформацію, одержану в процесі здійснення нагляду за особами, стосовно яких Національний банк здійснює державне регулювання та нагляд відповідно до законодавства України.
64-2. Національний банк має право надсилати запити за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку до державних органів та інших осіб, включаючи осіб, стосовно яких Національний банк здійснює державне регулювання та нагляд відповідно до законодавства України, для отримання інформації, документів, необхідних для проведення перевірки об’єкта перевірки.”.
6. У розділі VII:
1) у пункті 66:
абзац перший після слів “зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об’єкта перевірки” доповнити словами та цифрами “, звіту про перевірку відповідно до пункту 79-1 розділу VII цього Положення”;
абзац другий після слів “про перешкоджання” доповнити словами та цифрами “/ звіту про перевірку відповідно до пункту 79-1 розділу VII цього Положення”;
2) у пункті 67:
в абзаці першому слова “Національний банк” замінити словами “Керівник групи перевірки”;
в абзаці шостому:
абзац після слова “Повідомлення” доповнити словами “про початок адміністративного провадження”;
слова “її складання” замінити словами “складення довідки про перевірку”;
3) розділ після пункту 72 доповнити чотирма новими пунктами 72-1–72-4 такого змісту:
“72-1. Об’єкт перевірки в разі незгоди з професійним судженням, викладеним у довідці про перевірку, що його стосується, протягом 15 робочих днів із дня отримання довідки про перевірку має право подати заяву про перегляд професійного судження, складену в довільній формі, до Національного банку (крім випадків, передбачених законодавством України) з належним обґрунтуванням і документами (їх копіями), що підтверджують факти, викладені в заяві про перегляд професійного судження (за наявності).
Заява про перегляд професійного судження, подана з порушенням строку, установленого в абзаці першому пункту 72-1 розділу VII цього Положення, не розглядається.
72-2. Комітет з нагляду протягом 15 робочих днів із дня отримання заяви про перегляд професійного судження та документів (їх копій), що підтверджують факти, викладені в заяві про перегляд професійного судження (за наявності), приймає рішення про:
1) перегляд професійного судження;
2) відмову в перегляді професійного судження.
72-3. Рішення Комітету з нагляду, зазначене в підпунктах 1 або 2 пункту 72-2 розділу VII цього Положення, доводиться до відома об’єкта перевірки, який подав заяву про перегляд професійного судження, долучається до матеріалів перевірки та враховується Національним банком під час прийняття адміністративних актів та здійснення наглядових дій щодо об’єкта перевірки за результатами проведеної перевірки.
Довідка про перевірку, звіт про перевірку в разі прийняття рішення про перегляд професійного судження залишаються без змін.
72-4. Рішення про відмову в перегляді професійного судження повинно містити підстави прийняття такого рішення з належним обґрунтуванням.”;
4) в абзаці першому пункту 78 цифри “30” замінити цифрами та словом “35 робочих”;
5) розділ після пункту 79 доповнити п’ятьма новими пунктами 79-1–79-5 такого змісту:
“79-1. Звіт про перевірку, в якому викладені обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта, які не були зафіксовані в довідках про перевірку, але були встановлені після додаткового опрацювання Національним банком викладеної у довідках про перевірку інформації під час складення звіту про перевірку (далі – обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта), надсилається об’єкту перевірки із супровідним листом, що оформляється з урахуванням вимог до повідомлення про початок адміністративного провадження, визначених у пункті 67 розділу VII цього Положення.
79-2. Об’єкт перевірки не пізніше п’яти робочих днів із дня отримання звіту про перевірку, в якому викладені обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта, зобов’язаний повідомити Національний банк засобами електронної пошти про ознайомлення з таким звітом.
79-3. Об’єкт перевірки в разі наявності заперечень, пояснень щодо обставин, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта, має право одночасно з надсиланням повідомлення про ознайомлення зі звітом про перевірку надати обґрунтовані письмові пояснення та/або заперечення щодо таких обставин із документальним підтвердженням (за наявності).
79-4. Національний банк розглядає пояснення, заперечення, надані об’єктом перевірки згідно з пунктом 79-3 розділу VII цього Положення, та інформує об’єкт перевірки про результати такого розгляду.
79-5. Звіт про перевірку, в якому викладені обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта, вважається доведеним до відома об’єкта перевірки в разі неотримання Національним банком від об’єкта перевірки в установлений у пункті 79-2 розділу VII цього Положення строк повідомлення про ознайомлення з таким звітом.”.
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
25 серпня 2026 року № 96
Зміни до Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок на ринках небанківських фінансових послуг
1. В абзаці другому пункту 32 розділу II слова “рекомендованим листом із” замінити словами “поштовим відправленням з описом вкладення та”.
2. Розділ IV після пункту 49 доповнити новим пунктом 49-1 такого змісту:
“49-1. Національний банк у межах своїх повноважень проводить позапланову інспекційну перевірку об’єкта перевірки за зверненням (дорученням) державного органу (уповноваженого органу) у випадках та з підстав, визначених законами України.”.
3. У розділі VII:
1) у пункті 107 слова “рекомендованим листом із” замінити словами “поштовим відправленням з описом вкладення та”;
2) розділ після пункту 110 доповнити двома новими пунктами 110-1, 110-2 такого змісту:
“110-1. Національний банк у межах своїх повноважень для проведення інспекційної перевірки об’єкта перевірки має право використовувати інформацію, включаючи інформацію з обмеженим доступом, одержану ним від органів державної влади, органів місцевого самоврядування та інших осіб, а також інформацію, одержану в процесі здійснення нагляду за особами, стосовно яких Національний банк здійснює державне регулювання та нагляд відповідно до законодавства України.
110-2. Національний банк має право надсилати запити за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку до державних органів та інших осіб, включаючи осіб, стосовно яких Національний банк здійснює державне регулювання та нагляд відповідно до законодавства України, для отримання інформації, документів, необхідних для проведення інспекційної перевірки об’єкта перевірки.”.
4. У розділі VIII:
1) абзац перший пункту 113-1 після слів “зазначених у пунктах” доповнити цифрами та словом “126-1 розділу VIII,”;
2) в абзаці першому пункту 116-1 слова “Національний банк” замінити словами “Керівник інспекційної групи”;
3) пункти 119-1, 119-2 викласти в такій редакції:
“119-1. Об’єкт перевірки в разі незгоди з професійним судженням, викладеним у довідці про інспекційну перевірку, що його стосується, протягом 15 робочих днів із дня отримання довідки про інспекційну перевірку має право подати заяву про перегляд професійного судження, складену в довільній формі, до Національного банку (крім випадків, передбачених законодавством України) з належним обґрунтуванням і документами (їх копіями), що підтверджують факти, викладені в заяві про перегляд професійного судження (за наявності).
Заява про перегляд професійного судження, подана з порушенням строку, установленого в абзаці першому пункту 119-1 розділу VIII цього Положення, не розглядається.
119-2. Комітет з питань нагляду протягом 15 робочих днів із дня отримання заяви та документів (їх копій), що підтверджують факти, викладені в заяві про перегляд професійного судження (за наявності), приймає рішення про:
1) перегляд професійного судження;
2) відмову в перегляді професійного судження.”;
4) в абзаці першому пункту 119-3 слово та цифри “підпунктах 1, 2” замінити словами та цифрами “підпунктах 1 або 2”;
5) у пункті 125 цифри та слово “30 календарних” замінити цифрами та словом “35 робочих”;
6) розділ після пункту 126 доповнити п’ятьма новими пунктами 126-1–126-5 такого змісту:
“126-1. Звіт про інспекційну перевірку, в якому викладені обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта, які не були зафіксовані в довідках про інспекційну перевірку, але були встановлені після додаткового опрацювання Національним банком викладеної у довідках про інспекційну перевірку інформації під час складення звіту про інспекційну перевірку (далі – обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта), надсилається об’єкту перевірки із супровідним листом, що оформляється з урахуванням вимог до повідомлення про початок адміністративного провадження, визначених у пункті 116-1 розділу VIII цього Положення.
126-2. Об’єкт перевірки не пізніше п’яти робочих днів із дня отримання звіту про інспекційну перевірку, в якому викладені обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта, зобов’язаний повідомити Національний банк засобами електронної пошти про ознайомлення з таким звітом.
126-3. Об’єкт перевірки в разі наявності заперечень, пояснень щодо обставин, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта, має право одночасно з надсиланням повідомлення про ознайомлення зі звітом про інспекційну перевірку надати обґрунтовані письмові пояснення та/або заперечення щодо таких обставин із документальним підтвердженням (за наявності).
126-4. Національний банк розглядає пояснення, заперечення, надані об’єктом перевірки згідно з пунктом 126-3 розділу VIII цього Положення, та інформує об’єкт перевірки про результати такого розгляду.
126-5. Звіт про інспекційну перевірку, в якому викладені обставини, що можуть бути підставою для прийняття адміністративного акта, вважається доведеним до відома об’єкта перевірки в разі неотримання Національним банком від об’єкта перевірки в установлений у пункті 126-2 розділу VIII цього Положення строк повідомлення про ознайомлення з таким звітом.”.
5. У пунктах 141, 143 розділу IX слова “рекомендованим листом із” замінити словами “поштовим відправленням з описом вкладення та”.
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
25 серпня 2026 року № 96
Зміни до Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг
1. Пункт 2 глави 1 розділу I після абзацу дев’ятнадцятого доповнити новим абзацом двадцятим такого змісту:
“Термін “керівник інспекційної групи” уживається в цьому Положенні в значенні, наведеному в Положенні про організацію та проведення інспекційних перевірок на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2023 року № 167 (зі змінами).”.
У зв’язку з цим абзац двадцятий уважати абзацом двадцять першим.
2. Пункт 8-3 глави 3 розділу II викласти в такій редакції:
“8-3. Розрахунок розміру штрафу, визначеного в мінімальних заробітних платах, здійснюється з урахуванням розміру мінімальної заробітної плати станом на 01 січня календарного року, в якому приймається рішення про накладення штрафу (штрафної санкції).”.
3. У розділі III:
1) у главі 15:
пункт 78 виключити;
в абзаці першому пункту 85 слова та цифри “заяви, визначеного в пункті 84 глави 15 розділу III цього Положення,” виключити;
пункт 87 виключити;
2) в абзаці першому пункту 95 глави 16 слово “дня” замінити словами “закінчення строку”.
4. У розділі IV:
1) в абзаці першому пункту 177 глави 26 слова та цифри “за результатами розгляду Національним банком поданих документів, визначених у пункті 176 глави 26 розділу IV цього Положення,” виключити;
2) пункти 194, 211 глави 29 викласти в такій редакції:
“194. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про зупинення чи припинення окремих видів фінансових послуг, що надаються кредитною спілкою, уносить до реєстру відповідний запис про зупинення чи припинення окремих видів фінансових послуг, що надаються кредитною спілкою.”;
“211. Національний банк уносить до реєстру відповідний запис не пізніше наступного робочого дня з дня:
1) закінчення зазначеного в рішенні Національного банку строку, на який надання фінансових послуг було зупинено;
2) прийняття рішення про задоволення заяви кредитної спілки про дострокову відміну зупинення фінансових послуг (усіх або окремих фінансових послуг, які зупинені) відповідно до пункту 204 глави 29 розділу IV цього Положення;
3) прийняття рішення про поновлення права кредитної спілки надавати фінансові послуги, надання яких було припинено відповідно до пункту 209 глави 29 розділу IV цього Положення.”.
5. У розділі V:
1) у пункті 260 глави 36:
підпункт 7 після слова і цифр “статтею 28” доповнити словами, літерою та цифрами “та підпунктом “в” пункту 7 частини четвертої статті 48”;
пункт після підпункту 7 доповнити новим підпунктом 7-1 такого змісту:
“7-1) накладення штрафів на фінансову компанію за порушення вимог статті 29 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії щодо суміщення діяльності з надання споживачам фінансових послуг, зазначених у пунктах 1, 2 і 4 частини першої статті 29 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, з діяльністю з надання послуг факторингу в розмірі не більше 500 мінімальних заробітних плат та не менше п’яти мінімальних заробітних плат станом на 01 січня календарного року, в якому приймається рішення про накладення штрафу;”;
2) пункти 288, 301 глави 41 викласти в такій редакції:
“288. Національний банк не пізніше наступного робочого дня після набрання чинності рішенням про зупинення чи припинення окремих видів фінансових послуг, що надаються фінансовою компанією, ломбардом, уносить до реєстру відповідний запис про зупинення чи припинення окремих видів фінансових послуг, що надаються фінансовою компанією, ломбардом.”;
“301. Національний банк уносить до реєстру відповідний запис не пізніше наступного робочого дня, із дня:
1) закінчення зазначеного в рішенні Національного банку строку, на який надання фінансових послуг було зупинено;
2) прийняття рішення про задоволення заяви фінансової компанії, ломбарду про дострокову відміну зупинення фінансових послуг (усіх або окремих фінансових послуг, які зупинені) відповідно до пункту 298 глави 41 розділу V цього Положення.”;
3) у главі 43:
пункт 308 доповнити новим підпунктом такого змісту:
“3) фінансової компанії – у разі порушення вимог статті 29 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії щодо суміщення діяльності з надання споживачам фінансових послуг, зазначених у пунктах 1, 2 і 4 частини першої статті 29 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, з діяльністю з надання послуг факторингу.”;
пункт 309 доповнити новим підпунктом такого змісту:
“9) від п’яти мінімальних заробітних плат, але не більше як 500 мінімальних заробітних плат у місячному розмірі станом на 01 січня календарного року, в якому приймається рішення про накладення штрафу, – за порушення фінансовою компанією вимог статті 29 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії щодо суміщення діяльності з надання споживачам фінансових послуг, зазначених у пунктах 1, 2 і 4 частини першої статті 29 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, з діяльністю з надання послуг факторингу.”;
4) абзац перший пункту 362 глави 47 викласти в такій редакції:
“362. Національний банк не пізніше 30 календарних днів від дати надходження заяви, визначеної в пункті 360 глави 47 розділу V цього Положення, та документів, визначених у пункті 361 глави 47 розділу V цього Положення, приймає рішення про:”;
5) пункт 364 глави 48 доповнити новим підпунктом такого змісту:
“8) здійснення фінансовою компанією, ломбардом ризикової діяльності, яка загрожує інтересам клієнтів чи кредиторів фінансової компанії, ломбарду.”;
6) у главі 49:
пункт 372 викласти в такій редакції:
“372. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня закінчення строку, зазначеного у вимозі про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду, виключає відомості про такий відокремлений підрозділ з реєстру.
Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про тимчасову заборону або вимоги про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду повідомляє про таке рішення фінансову компанію, ломбард у порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.”;
пункт 382 виключити.
6. Пункти 391, 398 глави 51 розділу VI виключити.
7. Пункти 488-2–488-4, 492-1 глави 66 розділу XI виключити.
8. У розділі XII:
1) у главі 68:
в абзаці першому пункту 501 слова “абзацах першому – третьому” замінити словом та цифрами “підпунктах 1–3”;
главу після пункту 504 доповнити чотирма новими пунктами 504-1–504-4 такого змісту:
“504-1. Оформлення та надсилання повідомлення про початок адміністративного провадження за результатами нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства здійснюється з дотриманням вимог Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 04 квітня 2024 року № 37) (зі змінами).
504-2. Учасник адміністративного провадження не пізніше наступного робочого дня з дня отримання повідомлення про початок адміністративного провадження, зазначеного в пункті 504-1 глави 68 розділу XII цього Положення, письмово повідомляє Національний банк про день і час отримання такого повідомлення (крім випадку вручення повідомлення під підпис).
Учасник адміністративного провадження зазначає на другому примірнику повідомлення про початок адміністративного провадження в паперовій формі про день і час отримання такого повідомлення в разі вручення повідомлення під підпис.
504-3. Національний банк має право розмістити інформацію про початок адміністративного провадження (крім інформації з обмеженим доступом) на сторінці Офіційного інтернет–представництва Національного банку в разі неотримання від учасника адміністративного провадження підтвердження про отримання ним повідомлення про початок адміністративного провадження в строки та порядку, визначені в абзаці першому пункту 504-2 глави 68 розділу XII цього Положення.
504-4. Днем отримання учасником адміністративного провадження повідомлення про початок адміністративного провадження, зазначеного в пункті 504-1 глави 68 розділу XII цього Положення, є день:
1) отримання, зазначений учасником адміністративного провадження у підтвердженні про отримання повідомлення про початок адміністративного провадження, визначеному в абзаці першому пункту 504-2 глави 68 розділу XII цього Положення (у разі отримання Національним банком такого повідомлення);
2) отримання, зазначений у повідомленні про вручення повідомлення учаснику адміністративного провадження (у разі надсилання повідомлення поштою рекомендованим листом із повідомленням про вручення);
3) отримання повідомлення, зазначений учасником адміністративного провадження на другому примірнику повідомлення в паперовій формі (у разі вручення повідомлення під підпис);
4) розміщення інформації про початок адміністративного провадження на сторінці Офіційного інтернет–представництва Національного банку.”;
2) у главі 71:
пункт 528 викласти в такій редакції:
“528. Повідомлення про початок адміністративного провадження оформляється у формі листа за підписом:
1) уповноваженої посадової особи Національного банку;
2) керівника інспекційної групи, якщо адміністративне провадження розпочате на підставі результатів (матеріалів) інспекційної перевірки.”;
у пункті 529:
у першому реченні слова “або інша уповноважена Національним банком особа” виключити;
у другому реченні:
слово “листом” замінити словами “у формі листа”;
слова “або іншої уповноваженої Національним банком особи” виключити.
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
25 серпня 2026 року № 96
Зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення колекторськими компаніями законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг
1. Пункт 2 розділу I після абзацу шостого доповнити новим абзацом сьомим такого змісту:
“Термін “керівник інспекційної групи” уживається в цьому Положенні в значенні, наведеному в Положенні про організацію та проведення інспекційних перевірок на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2023 року № 167 (зі змінами).”.
У зв’язку з цим абзаци сьомий, восьмий уважати відповідно абзацами восьмим, дев’ятим.
2. У розділі III:
1) пункт 14-2 виключити;
2) пункт 15 доповнити словами “та прийняття рішення по суті”.
3. У розділі VIII:
1) абзац другий пункту 51 замінити чотирма новими абзацами другим – п’ятим такого змісту:
“Повідомлення про початок адміністративного провадження оформляється у формі листа за підписом:
1) уповноваженої посадової особи Національного банку;
2) керівника інспекційної групи, якщо адміністративне провадження розпочате на підставі результатів (матеріалів) інспекційної перевірки.
Повідомлення про початок адміністративного провадження повинно містити права та обов’язки учасника адміністративного провадження, інформацію про можливість та порядок ознайомлення з матеріалами адміністративної справи, а також способи подання ним своїх пояснень і зауважень у справі та строк, протягом якого учасник адміністративного провадження має право їх подати.”;
2) пункт 71 виключити.
Legislation of Ukraine · text saved 05.09.2026
Open the source →The provision concerned
The verbatim text of the article, current wording.
1. Метою державного регулювання та нагляду за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг є забезпечення захисту законних інтересів клієнтів, сталого розвитку і стабільності фінансового ринку, а також створення сприятливих умов для розвитку економіки України і належного конкурентного середовища на фінансовому ринку. 2. Основними завданнями, які виконує Регулятор для досягнення мети, визначеної частиною першою цієї статті, є: 1) формування та реалізація єдиної та ефективної державної політики щодо державного регулювання та нагляду на ринку фінансових послуг; 2) захист прав та законних інтересів учасників ринку фінансових послуг; 3) забезпечення ефективності та цілісності ринку фінансових послуг, створення сприятливих умов для його розвитку та функціонування; 4) створення умов для ефективної мобілізації і розміщення фінансових ресурсів учасниками ринку фінансових послуг; 5) створення належного конкурентного середовища на ринку фінансових послуг та запобігання монополізації; 6) сприяння створенню рівних можливостей для доступу до ринку фінансових послуг; 7) недопущення конфлікту інтересів у діяльності надавачів фінансових та супровідних послуг та/або врегулювання конфлікту інтересів; 8) забезпечення фінансової стабільності та недопущення накопичення системного ризику у фінансовій системі; 9) додержання учасниками ринку фінансових послуг вимог законодавства України; 10) контроль за прозорістю та відкритістю функціонування ринку фінансових послуг; 11) сприяння інтеграції в європейський та міжнародний ринки фінансових послуг; 12) сприяння просвітницькій роботі з метою забезпечення обізнаності споживачів, отримання ними навичок, знань та впевненості щодо розуміння ризиків, відповідальності та можливостей, пов’язаних із отриманням фінансових послуг; 13) забезпечення відкритих та прозорих відносин з учасниками ринку фінансових послуг у межах законодавства України, у тому числі своєчасного взаємного обміну необхідною інформацією. 3. Регулятор при здійсненні державного регулювання та нагляду за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг керується принципами: 1) законності, який передбачає, що державне регулювання та нагляд за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг здійснюється Регулятором відповідно до законодавства України; 2) співмірності (пропорційності), який передбачає, що державне регулювання та нагляд за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг мають здійснюватися пропорційно, виходячи з мети державного регулювання та нагляду і необхідності забезпечення розумного балансу між приватними та публічними інтересами, з урахуванням ризик-орієнтованого підходу, а також обставин та умов конкретної ситуації (включаючи розмір надавача фінансових або супровідних послуг, види здійснюваної ним діяльності та притаманні їй ризики, фінансовий стан такого надавача фінансових або супровідних послуг і власників істотної участі в ньому); 3) гарантування прав і законних інтересів учасників ринку фінансових послуг (зокрема прав споживачів), який передбачає: а) запобігання проявам корупції; б) встановлення розумних строків для впровадження змін на виконання нормативно-правових актів Регулятора у сфері державного регулювання і нагляду; в) забезпечення можливості участі у встановленому законом порядку учасників ринку фінансових послуг у процесі прийняття Регулятором рішень; 4) відкритості та прозорості процесу нагляду, що забезпечується шляхом: а) оприлюднення з дотриманням режиму збереження інформації про надання фінансової послуги, таємниці фінансової послуги у встановленому нормативно-правовими актами Регулятора порядку, узагальненої та знеособленої інформації про планування та результати наглядової діяльності на сторінці Офіційного інтернет-представництва (офіційному веб-сайті) Регулятора; б) забезпечення доступності інформації у сфері нагляду відповідно до закону; 5) оцінювання Регулятором правочинів, операцій, обставин та подій з урахуванням їх економічного та фактичного змісту; 6) об’єктивності та неупередженості здійснення нагляду, у тому числі інспектування, у порядку, визначеному законом та нормативно-правовими актами Регулятора; 7) плановості, пропорційності і системності нагляду, його орієнтованості на запобігання правопорушенням на ринку фінансових послуг. 4. Державне регулювання та нагляд за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг здійснюються Регулятором шляхом: 1) ведення Реєстру та оприлюднення інформації з Реєстру в порядку, встановленому цим Законом, спеціальними законами та нормативно-правовими актами Регулятора; 2) авторизації діяльності з надання фінансових послуг та діяльності з надання супровідних послуг у випадках, визначених спеціальними законами; 3) нормативно-правового регулювання діяльності з надання фінансових та супровідних послуг та нагляду за такою діяльністю; 4) здійснення пруденційного нагляду та нагляду за ринковою поведінкою учасників ринку фінансових послуг; 5) застосування коригувальних заходів, заходів раннього втручання та заходів впливу; 6) підготовки і оприлюднення статистичної та аналітичної інформації щодо функціонування ринку фінансових послуг, діяльності його учасників; 7) здійснення інших заходів, передбачених цим Законом та спеціальними законами; 8) нагляду за додержанням надавачами фінансових послуг, а також посередниками та колекторськими компаніями законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, включаючи додержання вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки); 9) контролю за додержанням законодавства про рекламу на ринках фінансових послуг. 5. При здійсненні нагляду за діяльністю з надання фінансових послуг, валютного нагляду, нагляду за додержанням законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, контролю за дотриманням законодавства про рекламу на ринках фінансових послуг та за поширенням інформації про фінансові та супровідні послуги, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення Регулятор має право застосовувати професійне судження. {Абзац перший частини п'ятої статті 21 в редакції Закону № 3498-IX від 22.11.2023 ; із змінами, внесеними згідно із Законом № 3994-IX від 08.10.2024 ; в редакції Закону № 4465-IX від 03.06.2025 } Професійне судження формується Регулятором з урахуванням таких принципів: а) рівнозначності суті та форми (оцінювання правочинів, операцій, обставин та подій з точки зору їх суті та форми); б) співмірності (пропорційності) (врахування обставин та умов конкретної ситуації, щодо якої формується професійне судження та приймається відповідне рішення (зокрема, розмір надавача фінансових або супровідних послуг, складність, обсяг, види, характер здійснюваних ним операцій, організаційна структура надавача фінансових послуг, профіль ризику надавача фінансових послуг, особливості діяльності надавача фінансових послуг як системно важливого та/або значимого (за наявності такого статусу), діяльність фінансової групи, до складу якої входить надавач фінансових послуг, фінансовий стан надавача фінансових послуг та власників істотної участі в ньому); в) обґрунтованого сумніву (здійснення додаткової/поглибленої перевірки/аналізу правочинів, операцій, обставин та/або подій, щодо яких формується професійне судження та приймається відповідне рішення, за наявності обґрунтованого сумніву щодо них); г) комплексного аналізу (дослідження всіх обставин та умов конкретної ситуації при формуванні професійного судження та прийнятті відповідного рішення). Регулятор має право застосовувати професійне судження під час оцінювання осіб, правочинів, операцій, обставин, подій (за якісними і за кількісними показниками), що здійснюється Регулятором в межах виконання покладених на нього наглядових функцій, зокрема: фінансового стану надавача фінансових послуг, ризиків, притаманних його діяльності; життєздатності бізнес-моделі надавача фінансових послуг, адекватності капіталу та ліквідності надавача фінансових послуг ризикам, на які наражається або може наражатися надавач фінансових послуг; якості корпоративного управління надавача фінансових послуг, ефективності функціонування його системи внутрішнього контролю, впливу ризиків і стрес-факторів на ефективне управління надавачем фінансових послуг, фінансову стабільність і захист інтересів клієнтів та кредиторів надавача фінансових послуг; дотримання вимог валютного законодавства, законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, у тому числі законодавства про рекламу на ринках фінансових послуг та законодавства щодо поширення інформації про фінансові та супровідні послуги. {Частину п'яту статті 21 доповнено новим абзацом згідно із Законом № 3498-IX від 22.11.2023 ; із змінами, внесеними згідно із Законом № 3994-IX від 08.10.2024 } Документ, в якому викладено професійне судження, підписується/затверджується/погоджується/схвалюється керівником Регулятора або уповноваженою на такі дії особою (особами) Регулятора. Професійне судження не може замінювати докази та правове обґрунтування рішення Регулятора. Документ, в якому викладено професійне судження, крім випадків, передбачених спеціальними законами, може бути переглянутий у встановленому Регулятором порядку за зверненням особи, якої він стосується. Особа має право подати звернення про перегляд професійного судження протягом 15 робочих днів з дня його отримання. Рішення Регулятора, прийняті із застосуванням професійного судження, можуть бути оскаржені в судовому порядку. Шкода, заподіяна надавачу фінансових та/або супровідних послуг внаслідок професійної помилки працівників Регулятора та/або залучених експертів при формуванні професійного судження та прийняття з урахуванням такого професійного судження відповідного рішення Регулятора, відшкодовується згідно із законодавством.
in force since 2021-12-14Full text of the article →
1. Регулятор у межах своїх повноважень здійснює нагляд за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг відповідно до цього Закону та спеціальних законів у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Регулятора. 2. Регулятор здійснює оверсайт окремих складових ринку фінансових послуг відповідно до спеціальних законів. 3. Регулятор здійснює такі види нагляду за здійсненням діяльності з надання фінансових та/або супровідних послуг: 1) пруденційний нагляд; 2) нагляд за ринковою поведінкою. Регулятор здійснює нагляд на консолідованій основі, який передбачає нагляд за фінансовими групами з метою контролю та обмеження ризиків, на які наражається фінансова установа внаслідок участі у фінансовій групі, шляхом оцінки, моніторингу та контролю ризиків фінансової групи у визначеному нормативно-правовими актами Регулятора порядку. 4. Регулятор здійснює нагляд за здійсненням діяльності з надання фінансових та/або супровідних послуг відповідно до цього Закону, спеціальних законів та нормативно-правових актів Регулятора у таких формах: 1) безвиїзний нагляд; 2) інспекційні перевірки (інспектування). 5. Національний банк України у межах своїх повноважень у сфері державного регулювання та нагляду має право проводити інспекційні перевірки діяльності осіб, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку України, відповідно до частини сьомої цієї статті за їх місцезнаходженням та/або шляхом віддаленого доступу, що надається на період проведення інспекційної перевірки, до документів, інформації та систем автоматизації з використанням наявних у осіб, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку України, інформаційно-комунікаційних технологій, у тому числі фінансових груп і їх учасників. {Абзац перший частини п’ятої статті 23 в редакції Закону № 3994-IX від 08.10.2024 } Особи, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку України, у тому числі фінансові групи та їх учасники, зобов’язані мати принаймні один програмний продукт для забезпечення віддаленого доступу для проведення інспекційної перевірки. {Абзац частини п’ятої статті 23 в редакції Закону № 3994-IX від 08.10.2024 } Особи, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку України, у тому числі фінансові групи і їх учасники, зобов’язані під час проведення Національним банком України інспекційної перевірки надавати уповноваженим Національним банком України особам відповідну інформацію за їх місцезнаходженням та/або шляхом віддаленого доступу до документів, інформації та систем автоматизації з використанням інформаційно-комунікаційних технологій у строк, визначений уповноваженими Національним банком України особами, але не більший, ніж строк проведення такої інспекційної перевірки. {Абзац частини п’ятої статті 23 в редакції Закону № 3994-IX від 08.10.2024 } Уповноважені Національним банком України особи мають право під час проведення інспекційної перевірки надавачів фінансових та/або супровідних послуг бути присутніми на засіданнях колегіальних органів управління, визначених статутом та внутрішніми документами, комітетів або комісій, які наділені повноваженнями приймати рішення з питань діяльності надавачів фінансових та/або супровідних послуг. {Абзац частини п’ятої статті 23 в редакції Закону № 3994-IX від 08.10.2024 } Керівники надавачів фінансових та/або супровідних послуг зобов’язані під час проведення Національним банком України інспекційної перевірки завчасно інформувати уповноважених Національним банком України осіб про проведення засідань колегіальних органів управління, визначених статутом та внутрішніми документами, комітетів або комісій, які наділені повноваженнями приймати рішення з питань діяльності надавачів фінансових та/або супровідних послуг, надавати інформацію про питання, що плануються до розгляду, та забезпечувати у період проведення інспекційної перевірки можливість участі уповноважених Національним банком України осіб у таких засіданнях. {Абзац частини п’ятої статті 23 в редакції Закону № 3994-IX від 08.10.2024 } У разі технічного збою чи у зв’язку з настанням інших невідворотних обставин, що об’єктивно унеможливлювали виконання вимог цієї частини, особи, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку України, у тому числі фінансові групи і їх учасники, зобов’язані у порядку, встановленому Національним банком України, повідомити Національний банк України про факт технічного збою чи настання інших невідворотних обставин та надати підтвердження таких обставин. Національний банк України може вживати заходів для перевірки факту існування повідомлених обставин та за результатами вжитих заходів приймає рішення щодо можливості подальшого здійснення інспекційної перевірки. Встановлення наявності технічного збою або інших невідворотних обставин звільняє особу, яка охоплюється наглядовою діяльністю Національного банку України, від застосування заходу впливу до неї за недопуск уповноважених осіб до проведення перевірки. {Абзац частини п’ятої статті 23 в редакції Закону № 3994-IX від 08.10.2024 } Інспекційні перевірки можуть бути планові та позапланові. Періодичність проведення уповноваженими Регулятором особами (далі - уповноважені особи) планових інспекційних перевірок визначається з урахуванням критеріїв, встановлених нормативно-правовими актами Регулятора, на підставі ризик-орієнтованого підходу, та враховується при затвердженні плану інспекційних перевірок. Планова перевірка здійснюється не більше одного разу на рік. Регулятор затверджує план інспекційних перевірок на наступний календарний рік не пізніше 25 грудня поточного року та оприлюднює його на сторінці свого Офіційного інтернет-представництва (офіційному веб-сайті) протягом 10 днів після затвердження. Якщо інше не встановлено спеціальним законом, строк проведення планової інспекційної перевірки не може перевищувати 30 робочих днів. За наявності обґрунтованих підстав цей строк може бути продовжений не більше ніж на 15 робочих днів. 6. Нагляд здійснюється Регулятором із застосуванням ризик-орієнтованого підходу та на основі принципу пропорційності, з урахуванням особливостей виду діяльності з надання фінансових послуг, характеру і обсягів послуг, які надаються, системної важливості/значимості надавачів фінансових та/або супровідних послуг, які здійснюють таку діяльність, та ризиків, які притаманні такій діяльності, у тому числі ризиків, на які наражається надавач фінансових та/або супровідних послуг внаслідок участі у фінансовій групі. Регулятор має право затверджувати критерії, за якими визначається профіль ризику надавачів фінансових та супровідних послуг, їх суспільна важливість/значимість, на підставі яких визначаються наглядові дії Регулятора. 7. Діяльність з нагляду Регулятора охоплює: 1) всіх учасників ринку фінансових послуг (крім клієнтів, об’єднань учасників ринку фінансових послуг, відмінних від саморегулівних організацій, та об’єднань, визначених частиною другою статті 19 цього Закону) та їх відокремлені підрозділи; 2) власників істотної участі та ключових учасників у структурі власності, афілійованих та споріднених осіб надавачів фінансових послуг; 3) фінансові групи, учасників фінансових груп на території України та за кордоном; 4) іноземних учасників ринку фінансових послуг, які здійснюють діяльність з надання фінансових та/або супровідних послуг в Україні; 5) осіб, які у встановленому цим Законом та спеціальними законами порядку надають послуги з аутсорсингу учасникам ринку фінансових послуг. 8. Регулятор під час здійснення нагляду в межах своїх повноважень співпрацює з іншими державними органами та з відповідними органами регулювання та/або нагляду за фінансовими установами іноземних держав, у тому числі при здійсненні нагляду на консолідованій основі та за особами, які провадять діяльність на фінансових ринках іноземних держав. Така співпраця відбувається згідно із законодавством України на підставі укладених договорів, меморандумів чи інших документів. 9. Регулятор під час здійснення нагляду в межах своїх повноважень одержує безоплатно від надавачів фінансових та супровідних послуг, діяльність яких перевіряється, а також інших осіб, зазначених у частині сьомій цієї статті, інформацію, документи та їх копії (у паперовій або електронній формі), письмові пояснення з питань діяльності, що характеризують фінансові та/або супровідні послуги, які надаються цією особою, та/або щодо дотримання ними законодавства України. 10. Регулятор у межах своїх повноважень має право отримувати від органів державної влади, органів місцевого самоврядування та інших осіб інформацію, у тому числі інформацію з обмеженим доступом, яка необхідна йому для здійснення державного регулювання та нагляду за діяльністю з надання фінансових послуг. Органи державної влади, органи місцевого самоврядування, юридичні особи всіх форм власності, фізичні особи, фізичні особи - підприємці, особи, які провадять незалежну професійну діяльність, зобов’язані у встановленому законодавством порядку надавати Регулятору інформацію, у тому числі інформацію з обмеженим доступом, необхідну для здійснення державного регулювання та нагляду, протягом 10 робочих днів з дня отримання відповідного запиту, якщо більший строк не встановлено самим запитом. 11. Регулятор під час здійснення нагляду за надавачем фінансових або супровідних послуг має право у встановленому його нормативно-правовими актами порядку використовувати інформацію, у тому числі інформацію, що становить таємницю фінансової послуги та/або банківську таємницю, одержану ним у процесі здійснення нагляду за іншими надавачами фінансових або супровідних послуг. 12. Регулятор під час здійснення державного нагляду за здійсненням діяльності з надання фінансових та/або супровідних послуг може користуватися послугами інших юридичних та фізичних осіб, у тому числі іноземних, на підставі окремих договорів, за умови забезпечення захисту та збереження ними інформації про надання фінансових послуг, у тому числі інформації, що становить таємницю фінансової послуги, відповідно до цього Закону. Регулятор не має права користуватися послугами: 1) іноземних юридичних осіб, які прямо чи опосередковано контролюються резидентами іноземної держави, визнаної згідно із законом державою-окупантом та/або державою-агресором по відношенню до України; 2) іноземних юридичних осіб, кінцевим бенефіціарним власником яких є резидент іноземної держави, визнаної згідно із законом державою-окупантом та/або державою-агресором по відношенню до України; 3) іноземних юридичних осіб, учасником (акціонером) якої є резидент іноземної держави, визнаної згідно із законом державою-окупантом та/або державою-агресором по відношенню до України; 4) осіб, які діють в інтересах іноземних юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-3 цієї частини. 13. У межах здійснення нагляду за здійсненням діяльності з надання фінансових та супровідних послуг днем початку адміністративного провадження за ініціативою Регулятора є день складення ним документа, в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Регулятором індивідуального акта щодо особи, яка охоплюється його наглядовою діяльністю. Документи, в яких фіксуватимуться такі обставини, визначаються нормативно-правовими актами Регулятора. {Статтю 23 доповнено частиною тринадцятою згідно із Законом № 4017-IX від 10.10.2024 }
in force since 2021-12-14Full text of the article →
1. Регулятор здійснює нагляд за діяльністю фінансових компаній, ломбардів із застосуванням ризик-орієнтованого підходу та принципу співмірності (пропорційності) відповідно до цього Закону, інших законів України та нормативно-правових актів Регулятора. 2. У межах здійснення нагляду Регулятор має право: 1) застосовувати коригувальні заходи; 2) застосовувати заходи впливу; 3) письмово вимагати від фінансової компанії, ломбарду інформацію та копії документів, а також письмові пояснення з питань їх діяльності; 4) проводити інспекційні перевірки. 3. Фінансова компанія, ломбард, їх керівники (керівник) зобов’язані (зобов’язаний) надавати на письмову вимогу Регулятора інформацію та копії документів, передбачені пунктом 3 частини другої цієї статті. 4. У межах здійснення нагляду за діяльністю фінансових компаній та ломбардів днем початку адміністративного провадження за ініціативою Регулятора є день складення ним документа, в якому зафіксовано обставини, що можуть бути підставою для прийняття Регулятором індивідуального акта щодо фінансової компанії або ломбарду. Документи, в яких фіксуватимуться такі обставини, визначаються нормативно-правовими актами Регулятора. {Статтю 46 доповнено частиною четвертою згідно із Законом № 4017-IX від 10.10.2024 }
in force since 2021-12-14Full text of the article →