ст. 61 ЗУ про банки

…ння рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України "Про банки і банківську діяльність" свідчить про т…

…аючи доводи скаржника, звертає увагу на статті 60, 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність" у системному тлумаченні зі статтями 24, 26 "Про виконавче провадження", а також правову позицію, викладену у постанові Верховного Суду від 16.03.2023 у справі 873/80/22. 36. Так, Верховний Суд у постанові від 16.03.2023 у справі 873/80/22 вказав на те, що зазначена норма Інструкції (у разі, якщо стягувач в якості майна боржника зазначає грошові кошти) не може тлумачитися як така, що передбачає обов`язок стягувача додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на ба…

…ГПК України та неправильно застосування статті 60, 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", Верховний Суд зазначає, що фактично доводи відповідача в цій частині судом апеляційної інстанції розглянуто не було, тобто такі доводи залишились без належної оцінки та мотивування. Суд апеляційної інстанції взагалі не надав оцінки доводам апеляційної скарги щодо застосування положень статей 60, 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність" відносно наявних у матеріалах справи постанов НБУ та листування посадових осіб НБУ з посадовими особами АТ КБ "Приватбанк". 144. Поряд з цим, Верховний Суд бере до…

…ГПК України та неправильно застосування статті 60, 61, 67 та 73 Закону України "Про банки і банківську діяльність", колегія суддів зазначає, що фактично доводи відповідача в цій частині судом апеляційної інстанції розглянуто не було, тобто такі доводи залишились без належної оцінки та мотивування. Суд апеляційної інстанції взагалі не надав оцінки доводам апеляційної скарги щодо застосування положень статей 60, 61, 67 та 73 Закону України "Про банки і банківську діяльність" відносно наявних у матеріалах справи постанов НБУ та листування посадових осіб НБУ з посадовими особами АТ КБ "Приватбанк". Висновки суду апел…

…б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України "Про банки і банківську діяльність" свідчить про те, що стягувач, який не входить до кола осіб, які мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та не є особою, якій відповідно до частини перш…

…ни "Про іпотеку", про що також свідчить правова позиція, викладена у постанові Верховного Суду від 05.06.2018 у справі 910/14567/17. 6.5. Надання банком іпотекодавцю інформації, яка містить банківську таємницю щодо Кредитного договору, зобов`язання за яким забезпечується іпотекою, відбувається на підставі норми закону, а саме частини третьої статті 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", та не потребує окремого спеціального дозволу позичальника. 6.6. Договір іпотеки на час його укладення містив істотні умови, передбачені частиною першою статті 18 Закону України "Про іпотеку", які дозволяють встанов…

…егулятором банків, у т.ч. відповідно до статей 56, 61 Закону України "Про банки та банківську діяльність", 13.12.2016 визначено Третю особу-1 пов'язаною із Відповідачем особою. 27. Водночас, здійснюючи розгляд справи, суди попередніх інстанцій не надали належної оцінки умовами договору банківської гарантії від 03.06.2016, зокрема, пункту А12 стосовно того, яким чином виконання гарантії підпадає під поняття кредитування боржника як пов'язаної особи, а також чи підпадає сплата коштів за гарантією взагалі під поняття надання кредиту в розумінні статті 1054 ЦК України. 28. Крім того, слід врахувати, як правильно зазн…

…ше не забезпечив збереження інформації, яка є банківською таємницею, і яка стала відома йому при виконанні своїх функцій, а й розголосив її на користь особи, з якою у скаржника існує багато судових спорів, що є прямим порушенням вимог ч. 3 ст. 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", однак, на думку скаржника, суди вказані доводи скаржника відхилили. 8.4. Скаржник вказує, що судами також було відхилено його доводи про те, що у представника ТОВ "Суффле Агро Україна" адвоката Стельмаха Ю.М. не було повноважень для надсилання запиту приватному виконавцю Банадизі В.В. щодо надання документів, оскільки у…

…чальника, яка стала відомою Банку у процесі обслуговування Позичальника та взаємовідносин з ним чи третім особам при виконанні цього Договору (банківська таємниця). Банківська таємниця розкривається Банком виключно у випадках, зазначених у ст. 61, 62 Закону України Про банки і банківську діяльність . Даним Договором Позичальник надає дозвіл Банку: в разі невиконання чи неналежного виконання Позичальником зобов`язань за цим Договором, а також у випадках, коли Позичальник перебуває в процедурі фінансової реструктуризації, використовувати на власний розсуд Банку, в тому числі розкривати третім особам (зокрема, але н…

…а додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України Про банки і банківську діяльність , за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України Про банки і…

…а додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України "Про банки…

…а додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України Про банки і банківську діяльність , за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України "Про банки…

…а додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України "Про банки…

…а додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України Про банки і банківську діяльність , за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України Про банки і…

…чальника, яка стала відомою Банку у процесі обслуговування Позичальника та взаємовідносин з ним чи третім особам при виконанні цього Договору (банківська таємниця). Банківська таємниця розкривається Банком виключно у випадках, зазначених у ст. 61, 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність". Даним Договором Позичальник надає дозвіл Банку, в разі невиконання чи неналежного виконання Позичальником зобов`язань за цим Договором, а також у випадках, коли Позичальник перебуває в процедурі фінансової реструктуризації, використовувати на власний розсуд Банку, в тому числі розкривати третім особам (зокрема, але…

…укладенні положень статті 6 Закону України Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг , статті 2 Закону України Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом і іпотечними сертифікатами , статті 61 Закону України Про банки і банківську діяльність . 78. Згідно з постановами Верховного Суду України від 17 квітня 2013 року у справі 6-8цс13, від 30 січня 2013 у справі 6-168цс12, від 29 листопада 2010 року у справі 3-34цс10 предметом правового регулювання Закону України Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом і іпотечними сертифікатами є…

…а додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України "Про банки…

…ивості розірвання кредитного договору. Крім того, підставою для визнання правочинів недійсними позивач вважав відсутність у договорах застереження щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення, що є порушенням статті 61 Закону України Про банки і банківську діяльність . З огляду на викладене, позивач вважав, що ПАТ Державний ощадний банк України приховав фактичне значення реальної процентної ставки та фактичне значення подорожчання кредиту, які обумовлені в кредитному договорі, і застосував непередбачені договором умови кредитування. Тому зазначив, що відповідач ввів його в оману щод…

…ормація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Відповідно до частин першої, третьої статті 61 Закону 2121-III банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформаці…

…гувача додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини 1 статті 61 Закону України Про банки і банківську діяльність , за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Як свідчать матеріали справи стягувачем надано з…

…а додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України "Про банки…

…а додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України "Про банки…

…а додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України "Про банки…

…а додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України Про банки і банківську діяльність , за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, які мають доступ до інформації, що становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України Про банки і…

…гувача додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини 1 статті 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України "Про банки…

…а додавати до заяви про примусове виконання рішення докази фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, оскільки у разі такого її тлумачення (застосування) ця норма суперечила б статті 60 та пункту 1 частини першої статті 61 Закону України Про банки і банківську діяльність , за змістом яких відомості про банківські рахунки клієнтів, фінансово-економічний стан клієнтів є банківською таємницею, забезпечення збереження якої є обов`язком банку, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. Аналіз наведених норм Закону України Про банки і…

…ням обмежених строків судового розгляду. Тому вжиття обраного позивачем заходу забезпечення позову є обґрунтованим, співмірним позовним вимогам та не призведе до порушення прав та законних інтересів відповідача. Також, посилаючись на норми статей 60, 61, 62 Закону України Про банки і банківську діяльність , пункт 3.1. постанови Правління Національного банку України Про затвердження правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці від 14 липня 2006 року 267, заявник вказував, що обмежений у наданні відомостей про наявність рахунків у відповідача із зазначенням фінансових установ, у яких р…

…доказів та встановлення обставин справи. На переконання скаржників, укладення оспорених у цій справі договорів відбулося в порушення ст. 6, ст. 13, ч. 3 ст. 91, ч. 3 ст. 512, ст. 513, ст. 1054, Глави 73 Цивільного кодексу України, ст. 49, ст. 61 Закону України Про банки і банківську діяльність , Закону України Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг . Доводи відповідачів (ТОВ ФК Форінт , ТОВ Теремплюс ) 21. Відповідачі у відзивах на касаційну скаргу та представники відповідачів в судовому засіданні доводять: - Договір від 25.06.2018 за своєю правовою природою є оплатним відступленн…

…рних договорів про відступлення прав вимоги не встановлено, також не допущено порушень при їх укладенні , які стосуються розголошення персональних даних боржника, оскільки таке право банка прямо випливає з положень статті 516 ЦК України та статті 61 Закону України Про банки та банківську діяльність . Короткий зміст рішення суду апеляційної інстанції Постановою Донецького апеляційного суду від 06 листопада 2018 року апеляційну скаргу представника ОСОБА_1 - ОСОБА_2 , залишено без задоволення, рішення Жовтневого районного суду м. Маріуполя Донецької області від 08 червня 2018 року залишено без змін. Залишаючи рішенн…

…вчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю (пункт 1 частини першої статті 61 Закону України Про банки і банківську діяльність ). Відповідно до пункту 1 частини першої статті 62 Закону України Про банки і банківську діяльність в редакції, чинній на час виникнення спірних правовідносин, і нформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юриди…

…за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю. Згідно з ч. 4 ст. 61 Закону 2121-III встановлено, що органи державної влади, юридичні та фізичні особи, які при виконанні своїх функцій, визначених законом, або наданні послуг банку безпосередньо чи опосередковано отримали в установленому законом порядку інформацію, що містить банківську таємницю, зобов`язані забезпечити збереження такої інформації, не розголошувати цю інформацію і не викори…

…порушення судами норм процесуального права та неправильне застосування норм матеріального права. Касаційна скарга мотивована тим, що представник позивача має право на отримання інформації стосовно наданого довірителю кредиту відповідно до статей 56, 61 Закону України Про банки і банківську діяльність . Надана представнику довіреність містила необхідний обсяг повноважень для отримання запитуваної інформації. Рух касаційної скарги в суді касаційної інстанції Ухвалою Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 24 жовтня 2016 року відкрито касаційне провадження в указаній справ…

…здійснювати інвестування та надання кредитів клієнтам, що визнавалися пов'язаними із банком особами. 23. Наданими Відповідачем документами підтверджено, що Національним банком України, як державним регулятором банків, у т.ч. відповідно до статей 56, 61 Закону України Про банки та банківську діяльність , визнано ТОВ Аеровент пов'язаною особою з ПАТ КБ Приватбанк . 24. Водночас, здійснюючи розгляд справи, суди попередніх інстанцій не надали належної оцінки умовам договору банківської гарантії від 03.06.2016, зокрема, пункту А12 стосовно того, яким чином виконання гарантії підпадає під поняття кредитування боржника…

…порушення судами норм процесуального права та неправильне застосування норм матеріального права. Касаційна скарга мотивована тим, що представник позивача має право на отримання інформації стосовно наданого довірителю кредиту відповідно до статей 56, 61 Закону України Про банки і банківську діяльність . Надана представнику довіреність містила необхідний обсяг повноважень для отримання запитуваної інформації. Крім того, суди не розглянули всі позовні вимоги. Відповідно до статті 388 ЦПК України судом касаційної інстанції у цивільних справах є Верховний Суд. Відповідно до пункту 4 розділу XIII Перехідних положень Ц…

…е можуть передаватися третім особам без попередньої письмової згоди іншої сторони договору, крім випадків, передбачених чинним законодавством України або умовами даного договору. Такі випадки передбачені зокрема другою та третьою частинами статті 61 Закону України Про банки і банківську діяльність . За змістом наведеної норми закону службовці банку при вступі на посаду підписують зобов'язання щодо збереження банківської таємниці. Керівники та службовці банків зобов'язані не розголошувати та не використовувати з вигодою для себе чи для третіх осіб конфіденційну інформацію, яка стала відома їм при виконанні своїх с…