ст. 44 ЗУ про банки

…о він діяв в інтересах товариства. 149. Верховний Суд зазначає, що наведені вище положення законодавства, зокрема статті 92, 1166 Цивільного кодексу України, частина друга статті 89 Господарського кодексу України, стаття 63 Закону України "Про акціонерні товариства", статті 37, 39, 40, 42, 43, 44 Закону України "Про банки і банківську діяльність", частина п`ята статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (у відповідних редакціях цих законів, чинних протягом спірного періоду), презюмують солідарну відповідальність органів юридичної особи за шкоду, заподіяну юридичній особі порушенням…

…о він діяв в інтересах товариства. 161. Верховний Суд зазначає, що наведені вище положення законодавства, зокрема статті 92, 1166 Цивільного кодексу України, частина друга статті 89 Господарського кодексу України, стаття 63 Закону України "Про акціонерні товариства", статті 37, 39, 40, 42, 43, 44 Закону України "Про банки і банківську діяльність", частина п`ята статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (у відповідних редакціях цих законів, чинних протягом спірного періоду), презюмують солідарну відповідальність органів юридичної особи за шкоду, заподіяну юридичній особі порушенням…

…му гарантування вкладів фізичних осіб", статей 43, 44, 49, 58 Закону України "Про банки і банківську діяльність", статті 63 Закону України "Про акціонерні товариства" та порушення статей 2, 13, 74, 75, 79, 86, 104, 119, 178, 236-238 Господарського процесуального кодексу України за наявністю виключних випадків, передбачених пунктами 1 та 4 частини 2 статті 287 Господарського процесуального кодексу України. Так, скаржник зазначив, що суди першої та апеляційної інстанцій не врахували правових висновків Верховного Суду, викладених у постановах від 24.07.2019 у справі 910/12208/18, від 07.08.2019 у справі 910/10888/18…

…няті в забезпечення); оскаржувані рішення ухвалені з неправильним застосуванням норм матеріального права (статей 92, 543, 1166, 1190 ЦК, ст.52 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", статей 43, 44, 49, 58 Закону "Про банки і банківську діяльність", статей 89, 346 ГК, ст.63 Закону "Про акціонерні товариства") та грубим порушенням норм процесуального права (статей 2, 13, 74, 75, 79, 86, 104, 119, 178, 236-238 ГПК). 74. У касаційній скарзі щодо додаткового рішення Господарського суду міста Києва від 03.05.2023 та постанови Північного апеляційного господарського суду від 12.10.2023 скаржник посилаєть…

…значити у справі експертизу. Крім того, Верховний Суд зазначає про те, що суди попередніх інстанцій не дослідили належним чином таку наведену позивачем ознаку спірних операцій, як ризикованість. Відповідно до статті 44 Закону України Про банки і банківську діяльність (у редакції, чинній станом на дату прийняття відповідачам рішень про вчинення спірних операцій) банк зобов`язаний з урахуванням специфіки його роботи створити адекватну систему управління ризиками, яка має забезпечувати на постійній основі виявлення, вимірювання, контроль і моніторинг усіх видів ризиків за всіма напрямами діяльності банку на всіх орг…

…вчинення правочину . Близька за змістом правова позиція викладена у постанові Верховного Суду від 30.08.2022 у справі 910/12044/19. Крім того, позивач у позові не зазначив норму, відповідно до якої ПП ВКФ Інтар або її директор ОСОБА_2, що підписав договір про розірвання договору про іпотеки, є пов`язаною особою з Банком, що може мати наслідком для визнання правочину нікчемним. Позивач також не обґрунтував та не надав доказів того, що правочин з припинення дії договору іпотеки не відповідає вимогам законодавства України щодо укладення правочинів з пов`язаними особами. Статті 43 та 44 Закону України Про банки і бан…

…інансового стану Банку. У зв`язку з цим Верховний Суд зазначає таке. Відповідно до частини першої статті 44 Закону України Про банки і банківську діяльність (у редакції, чинній протягом 2013 року до 10 січня 2015 року) банк зобов`язаний з урахуванням специфіки його роботи створити адекватну систему управління ризиками, яка має забезпечувати на постійній основі виявлення, вимірювання, контроль і моніторинг усіх видів ризиків за всіма напрямами діяльності банку на всіх організаційних рівнях та бути адекватною ризикам, що приймаються банком. Зазначена норма у редакції, чинній з 10 січня 2015 року передбачала, що бан…

…ність підстав для покладення відповідальності на відповідачів, як пов`язаних осіб банку, з посиланням на приписи Закону України "Про банки і банківську діяльність" в тій чи іншій редакції. Крім того, стаття 44 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (в редакції, що діяла у 2011-2014 роках) містить вимоги щодо управління ризиками банку. Банк зобов`язаний з урахуванням специфіки його роботи створити адекватну систему управління ризиками, яка має забезпечувати на постійній основі виявлення, вимірювання, контроль і моніторинг усіх видів ризиків за всіма напрямами діяльності банку на всіх організаційних рів…

…операцій клієнта суті його діяльності, колегія суддів зазначає наступне. 86 . Відповідно до частини 1 статті 44 Закону 2121-III банк створює комплексну та адекватну систему управління ризиками, що має враховувати специфіку роботи банку, встановлені Національним банком України вимоги щодо управління ризиками. Система управління ризиками має забезпечувати виявлення, ідентифікацію, оцінку, моніторинг та контроль за всіма видами ризиків на всіх організаційних рівнях та оцінку достатності капіталу банку для покриття всіх видів ризиків. 87 . Згідно із пунктом 1 частини 2 та частиною 5 статті 5 Закону 1702-VII Націонал…

…6442/23 є незаконними та необґрунтованими, оскільки постановлені з порушенням норм матеріального права, а саме статей 92, 543, 1166, 1190 Цивільного кодексу України; статті 52 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб ; статей 43, 44, 49, 58 Закону України Про банки і банківську діяльність ; статей 89, 346 Господарського кодексу України; статті 63 Закону України Про акціонерні товариства . Також скаржник стверджує , що судами обох інстанцій під час розгляду справи не було повно та всебічно досліджено докази, які надані позивачем, що є підставою для касаційного оскарження в силу п. 4 ч. 2 ст. 2…

…едитна політика та, якщо проводилася, то якими вчиненими діями кожного з відповідачів це підтверджується, та чи відповідали такі дії зазначеним вище критеріям, тобто, чи були ці дії регульованими (тобто чи відповідали розробленій в порядку статті 44 Закону системі управління ризиками), розумними, виправданими та контрольованими; - як вбачається з оскаржуваних судових рішень суди попередніх інстанцій фактично надали оцінку лише обставині того, що значний обсяг надання кредитів Банку здійснювався на територіях проведення Антитерористичної операції та дослідили лише підстави віднесення Банку до категорії проблемних,…

…сного прийняття такого рішення та не накладення останнім на таке рішення "вето"; - положення законодавства, зокрема ст.92, 1166 Цивільного кодексу України, ч.2 ст.89 Господарського кодексу України, ст.63 Закону "Про акціонерні товариства", статті 37, 39, 40, 42, 43, 44 Закону "Про банки і банківську діяльність", ч.5 ст.52 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (у відповідних редакціях цих законів, чинних протягом спірного періоду), презюмують солідарну відповідальність органів юридичної особи за шкоду, заподіяну юридичній особі порушенням обов`язків щодо її представництва; неправомірність їх пове…

…такі особи несуть солідарну відповідальність за завдану банку шкоду. Положення законодавства, зокрема статей 92, 1166 ЦК України, частини другої статті 89 Господарського кодексу України, статті 63 Закону України Про акціонерні товариства , статей 37, 39, 40, 42, 43, 44 Закону України Про банки і банківську діяльність , частини п`ятої статті 52 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб (у відповідних редакціях цих законів, чинних протягом спірного періоду) презюмують солідарну відповідальність органів юридичної особи за шкоду, заподіяну юридичній особі порушенням обов`язків щодо її представницт…

…072), суд апеляційної інстанції дійшов висновку, що вказане не є підставою для висновку про відсутність протиправної поведінки цих осіб. 120. При цьому суд посилався на такі встановлені обставини та керувався такими мотивами: Відповідно до ст.44 Закону "Про банки і банківську діяльність" (в редакції на момент підписання вказаних протоколів) Банк створює постійно діючий структурний підрозділ з питань аналізу та управління ризиками, що має відповідати за встановлення лімітів щодо окремих операцій, лімітів ризиків контрпартнерів, країн контрпартнерів, структури балансу відповідно до рішень правління (ради директорів…

…їх службових обов`язків; 2) приймати рішення в межах наданих повноважень; 3) не використовувати службове становище у власних інтересах; 4) забезпечити збереження та передачу майна та документів банку при звільненні керівників з посади. 78. Стаття 44 Закону України "Про банки і банківську діяльність" містить вимоги щодо управління ризиками банку. Банк створює постійно діючий структурний підрозділ з питань аналізу та управління ризиками, що має відповідати за встановлення лімітів щодо окремих операцій, лімітів ризиків контрпартнерів, країн контрпартнерів, структури балансу відповідно до рішень правління (ради дирек…

…банку в разі віднесення банку з їх вини до категорії неплатоспроможних; - положення статей 92, 1166 Цивільного кодексу України, частини другої статті 89 Господарського кодексу України, статті 63 Закону України "Про акціонерні товариства", статей 37, 39, 40, 42, 43, 44 Закону України "Про банки і банківську діяльність", частини п`ятої статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (у відповідних редакціях цих законів, чинних протягом спірного періоду), презюмують солідарну відповідальність органів юридичної особи за шкоду, заподіяну юридичній особі порушенням обов`язків щодо її представ…

…ні 2016 року, відповідачі діяли як керівники банку та пов`язані з банком особи; наведені вище положення законодавства, зокрема статті 92, 1166 Цивільного кодексу України (далі - ЦК), ч.2 ст.89 ГПК, ст.63 Закону "Про акціонерні товариства", статті 37, 39, 40, 42, 43, 44 Закону "Про банки і банківську діяльність", ч.5 ст.52 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (у відповідних редакціях, чинних протягом спірного періоду), презюмують солідарну відповідальність органів юридичної особи за шкоду, заподіяну юридичній особі порушенням обов`язків щодо її представництва; неправомірність їх поведінки може п…

…Департаменту з питань здійснення фінансового моніторингу та будь-яких пов`язаних із цим заходів. Помилковим є висновок судів про те, що позивач як головний комплаєнс-менеджер міг виконувати функції з фінансового моніторингу. Це суперечить статті 44 Закону України Про банки та банківську діяльність , пункту 32 Положення про організацію системи управління ризиками в банках України та банківських групах, затвердженого постановою правління НБУ від 11 червня 2018 року 64. 15.4. Передчасним є висновок судів про дотримання порядку проведення службового розслідування та складання відповідного акта. Суди не звернули уваг…

…нездійснення належного контролю за діяльністю виконавчих органів товариства, діючи всупереч інтересів Банку та його кредиторів, завдала останнім шкоду (збитки). 90. За твердженнями позивача, порушуючи вимоги чинного законодавства (зокрема, статей 44, 49 Закону України "Про банки і банківську діяльність", статті 92 Цивільного кодексу України), нормативно-правових актів Національного банку України, внутрішніх положень Банку, відповідач приймала необґрунтовані рішення та вчиняла дії (допускала бездіяльність), які суперечили інтересам Банку та його кредиторів, зокрема, щодо укладення договору застави майнових прав за…

…Також суд першої інстанції дійшов висновку, з яким погодився суд апеляційної інстанції, що положення законодавства, зокрема статті 92, 1166 ЦК, ч.2 ст.89 Господарського кодексу України (далі - ГК), ст.63 Закону "Про акціонерні товариства", статті 37, 39, 40, 42, 43, 44 Закону "Про банки і банківську діяльність", ч.5 ст.52 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (у відповідних редакціях цих законів, чинних протягом спірного періоду), презюмують солідарну відповідальність органів юридичної особи за шкоду, заподіяну юридичній особі порушенням обов`язків щодо її представництва. Неправомірність їх пове…