ст. 42 ЗУ про банки

…завданої банку. У разі отримання Фондом відмови в задоволенні таких вимог або невиконання вимоги у строк, установлений Фондом, Фонд звертається з такими вимогами до суду. 1.10. Також позивач посилався на частини вісімнадцяту, дев`ятнадцяту статті 42 Закону України Про банки і банківську діяльність , відповідно до яких керівники банку зобов`язані діяти в інтересах банку, дотримуватися вимог законодавства, положень статуту та інших документів банку. Керівники банку несуть відповідальність перед банком за збитки, завдані банку їхніми діями (бездіяльністю), згідно із законом. Якщо відповідальність згідно з цією статт…

…, завданої банку. У разі отримання Фондом відмови в задоволенні таких вимог або невиконання вимоги у строк, установлений Фондом, Фонд звертається з такими вимогами до суду. 1.9. Також позивач послався на частини вісімнадцяту, дев`ятнадцяту статті 42 Закону України Про банки і банківську діяльність , відповідно до яких керівники банку зобов`язані діяти в інтересах банку, дотримуватися вимог законодавства, положень статуту та інших документів банку. Керівники банку несуть відповідальність перед банком за збитки, завдані банку їхніми діями (бездіяльністю), згідно із законом. Якщо відповідальність згідно з цією статт…

…о він діяв в інтересах товариства. 149. Верховний Суд зазначає, що наведені вище положення законодавства, зокрема статті 92, 1166 Цивільного кодексу України, частина друга статті 89 Господарського кодексу України, стаття 63 Закону України "Про акціонерні товариства", статті 37, 39, 40, 42, 43, 44 Закону України "Про банки і банківську діяльність", частина п`ята статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (у відповідних редакціях цих законів, чинних протягом спірного періоду), презюмують солідарну відповідальність органів юридичної особи за шкоду, заподіяну юридичній особі порушенням…

…о він діяв в інтересах товариства. 161. Верховний Суд зазначає, що наведені вище положення законодавства, зокрема статті 92, 1166 Цивільного кодексу України, частина друга статті 89 Господарського кодексу України, стаття 63 Закону України "Про акціонерні товариства", статті 37, 39, 40, 42, 43, 44 Закону України "Про банки і банківську діяльність", частина п`ята статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (у відповідних редакціях цих законів, чинних протягом спірного періоду), презюмують солідарну відповідальність органів юридичної особи за шкоду, заподіяну юридичній особі порушенням…

…ено принцип комплексного аналізу). 114. Верховний Суд вважає помилковими такі висновки суду апеляційної інстанції. У даному конкретному випадку надання Національним банком оцінки економічному, правовому та фактичному змісту операції зі зняття готівкових коштів позивачем могло свідчити про вихід за межі, встановлені вимогами статті 7, 42 Закону 2121-ІІІ та Положення 149, в той же час, як вказані обставини були предметом досудового кримінального провадження 32015100110000073 стосовно посадових осіб ПАТ ВЕРНУМ БАНК , яке розслідувалося Головним слідчим управлінням Національної поліції України, та інформацію про яке…

…ня вкладів фізичних осіб у поєднанні зі статтями 42, 52 Закону України Про банки і банківську діяльність . Стосовно наведеного Верховний Суд зазначає таке. Судами попередніх інстанцій у цій справі, зокрема, встановлено недоведення обставин пов`язаності з банком осіб у розумінні статті 52 Закону України Про банки і банківську діяльність при укладенні договору про розірвання договору іпотеки. Водночас пункт 5 частини першої статті 38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб (у редакції, чинній станом на час укладення договору про розірвання договору іпотеки), на який посилається скаржник як на…

…Кодексу. 61. Враховуючи вищевикладене, Верховний Суд дійшов висновку, що оскаржувані судові рішення підлягають скасуванню, а справа направленню на новий розгляд до суду першої інстанції, оскільки суди неправильно визначили предмет доказування у справі і, як наслідок, не встановили фактичні обставини, які мають значення для правильного вирішення справи. 62. Під час нового розгляду справи суду необхідно з`ясувати обставини справи щодо наявності / відсутності протиправної поведінки у діях Фонду або уповноважених ним осіб в розумінні статтей 89, 92 ЦК України, статтей 42, 43 Закону України "Про банки і банківську ді…

…бездоганною в розумінні частини першої статті 42 Закону України Про банки та банківську діяльність , а також встановлений факт порушення ним трудового законодавства, що означає порушення умов трудового договору, укладеного між ОСОБА_1 та АТ КБ ПриватБанк . Разом з цим, постановою Касаційного цивільного суду у складі Верховного суду від 31 серпня 2022 року касаційну скаргу АТ КБ ПриватБанк задоволено частково. Касаційну скаргу ОСОБА_10 задоволено частково. Рішення Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська від 26 лютого 2021 року та постанову Дніпровського апеляційного суду від 07 червня 2021 року скасовано. П…

…а обґрунтована тим, що судами попередніх інстанцій: - неправильно застосовано положення статей 16, 22, 543, 1166, 1190 Цивільного кодексу України, статті 89 Господарського кодексу України, частини 19 статті 42, статті 58 Закону України Про банки і банківську діяльність ; - порушено статтю 2, статтю 47, частини 1, 6 статті 173, пункт 2 частини 5 статті 174, пункт 8 частини 1 статті 226, статтю 236, статтю 238 Господарського процесуального кодексу України. Водночас скаржник зазначив, що судами попередніх інстанцій не враховано висновки, викладені у постановах Великої Палати Верховного Суду від 30.01.2019 у справі 7…

…ти, що він діяв в інтересах товариства. Колегія суддів зазначає, що обов`язки виступати від імені юридичної особи, обов`язки щодо представництва у контексті ст. 92 ЦК України охоплюють як дії щодо формування внутрішньої волі, так і дії щодо формування її волевиявлення. У ст. 92 ЦК України йдеться про фідуціарні обов`язки та солідарну відповідальність членів органів управління банку в цілому, а не лише тих членів виконавчого органу, які представляють банк у відносинах з третіми особами. Відповідно до ч. 1 ст. 42 Закону України Про банки і банківську діяльність (у редакції, чинній станом на момент виникнення спірни…

…в положення статті 26 Закону 4452-VI та статей 42 та 52 Закону 2121-ІІІ, зокрема, без урахування правового висновку Верховного Суду, сформульованого у подібних правовідносинах у постановах від 22 січня 2019 року у справі 813/2815/17, від 10 квітня 2019 року у справі 826/5238/17, від 1 серпня 2019 року у справі 822/543/16, від 10 грудня 2019 року у справі 822/542/16, від 26 березня 2020 року у справі 826/27738/15, а також від 14 серпня 2020 року у справі 822/1137/17, від 22 жовтня 2020 року у справі 826/5998/16 та від 12 листопада 2020 року у справі 826/11228/16, що зумовило скасування рішення суду першої інстанці…

…и 4 статті 26 Закону 4452-VI, частини 1 статті 42 та статті 52 Закону 2121-ІІІ. Рішення Правління ПАТ "ВТБ Банк" 122 від 07 грудня 2017 року, згідно додатку 1 якого її віднесено до переліку осіб пов`язаних із банком не є предметом спору в межах цієї справи. За змістом частин 1 та 2 статті 341 КАС України суд касаційної інстанції переглядає судові рішення в межах доводів та вимог касаційної скарги та на підставі встановлених фактичних обставин справи перевіряє правильність застосування судом першої чи апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права. Суд касаційної інстанції не має права встановлюва…

…о він діяв в інтересах товариства (Така правова позиція викладена у постанові Великої Палати Верховного Суду від 25.05.2021 у справі 910/11027/18). 5.5. Відповідно до частини першої статті 42 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (в редакції, чинній станом на 2012 рік) керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління (ради директорів), головний бухгалтер, його заступник, керівники відокремлених підрозділів банку. Згідно із частинами другою та третьою статті 37 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (в редакції, чинній станом на 20…

…він діяв в інтересах товариства. (Така правова позиція викладена у постанові Великої Палати Верховного Суду від 25.05.2021 у справі 910/11027/18). Про правове забезпечення стабільного розвитку і діяльності банків в Україні і створення належного конкурентного середовища на фінансовому ринку, забезпечення захисту законних інтересів вкладників і клієнтів банків йдеться в Законі України "Про банки і банківську діяльність". Відповідно до частини 1 статті 42 Закону України "Про банки і банківську діяльність" керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління (ра…

…му гарантування вкладів фізичних осіб , ст. 42 Закону України Про банки і банківську діяльність . Також скаржник зазначає, що судами попередніх інстанцій не було враховано висновків Верховного Суду щодо застосування норм права у подібних правовідносинах, викладених у постановах від 24.11.2020 у справі 910/3748/20, від 10.05.2018 у справі 918/1/18, від 10.05.2019 у справі 905/2043/18, від 13.09.2019 у справі 905/909/19, від 14.11.2019 у справі 910/9302/19, від 28.01.2019 у справі 905/1729/18. Ухвалою Верховного Суду від 26.02.2021 зупинялося касаційне провадження у цій справі 910/682/20 до закінчення перегляду Вел…

…6, постанові Верховного Суду від 21.04.2021 910/14646/19). Таким чином, члени спостережної ради і члени кредитного комітету вважаються пов`язаними з банком особами в силу положень закону. 169. У ч. 1 ст. 42 цього Закону передбачено що, керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління (ради директорів), головний бухгалтер, його заступник, керівники відокремлених підрозділів банку. 170. У період 2012 - 2013 років члени комітетів за відсутності у них статусу члена правління не належали до категорії керівників банку. Відповідно, не могли нести відповідальніст…

…іфікаційної комісії, керуючись вимогами статті 42 Закону 2121-III, глави 41 розділу VI Положення про ліцензування, пункту 12 розділу ІІ Положення про Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайту) платіжних систем, затвердженого постановою Правління НБУ від 24 липня 2015 року 477 (у редакції рішення Правління НБУ від 11 жовтня 2017 року 670-рш) (зі змінами), прийняв рішення 397 про відмову у погодженні ОСОБА_1 на посаду Голови Наглядової ради АТ Ощадбанк . Не погодившись з таким рішенням Банку, позивач звернувся до адміністративного суду за захистом своїх прав, свобод та законних і…

…ційної скарги Верховний Суд не викладав правову позицію щодо застосування положень статей 7, 42 Закону 2121-III у подібних правовідносинах, що , відповідно, і стало підставою для відкриття касаційного провадження. Посилання представника позивача на висновок Верховного Суду щодо питання застосування норми права у подібних правовідносинах, викладений у постанові від 24 грудня 2020 року у справі 640/22632/19, є необґрунтованими, адже на час прийняття оскаржуваних судових рішень та відкриття касаційного провадження у даній справі правовий висновок Верховного Суду був відсутній. З огляду на це підстави для закриття ка…

…ку) пов`язаними з банком особами є, зокрема, керівники банку; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини (у тому числі керівників банку). 45. У свою чергу, частиною першою статті 42 Закону України "Про банки та банківську діяльність" встановлено, що керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку. 46. Судами попередніх інстанцій встановлено та підтверджено наявними у матеріалах справи, що позивач не був пов`язаною з ПАТ "КБ "Хрещатик" особою,…

…пеляційний суд зазначив, що в розумінні ст. 42, 52 Закону 2121-III Про банки і банківську діяльність позивач, будучи керівником відділення, є пов`язаною з банком особою, а тому на її вклад не поширюється дія Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб Дослідивши спірні правовідносини, колегія суддів зазначає наступне. Так, правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати ним відшкодування за вкладами встановлені, зокрема, Законом 4452-VI. Відповідно до частини першої статті 26 Закону 4452-VI Фонд гарантує ко…

…ельства. На думку скаржника, аналогічна правова позиція у подібних правовідносинах сформульована у постанові Великої Палати Верховного Суду від 19.06.2018 у справі 757/75149/17-ц; - суди порушили норму статті 14 ГПК України, згідно з якою учасник справи розпоряджається своїми правами щодо предмета спору на власний розсуд, та не застосували норми статей 543, 1166, 1190 Цивільного кодексу України, статті 42 Закону України "Про банки та банківську діяльність", відповідно до яких Фонд має право на звернення до суду з позовом до усіх боржників щодо відшкодування шкоди солідарно; - суди не врахували висновків, що сформ…

…енні позову. Висновки суду відповідають статтям 3, 36, 42 Закону України Про банки і банківську діяльність , статті 17 Закону України Про іпотеку та нормам процесуального права. Доводи апеляційної скарги не спростовують вказаних висновків суду, які узгоджуються з правовивми висновками Великої Палати Верховного Суду . Короткий зміст вимог касаційної скарги У квітні 2020 року ПАТ Імексбанк в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ Імексбанк Матвієнка А. А. подало до Верховного Суду касаційну скаргу, в якій, посилаючись на неправильне застосування судами норм матеріального…

…нківського вкладу від 26.08.2015) пов`язаними з банком особами є, зокрема, керівники банку та асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини. 45. У свою чергу, частиною першою статті 42 Закону 2121-ІІІ встановлено, що керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку. 46. Водночас, за визначенням статті 2 цього ж Закону, асоційована особа - чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), п…

…нківського вкладу від 26.08.2015) пов`язаними з банком особами є, зокрема, керівники банку та асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини. 45. У свою чергу, частиною першою статті 42 Закону 2121-ІІІ встановлено, що керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку. 46. Водночас, за визначенням статті 2 цього ж Закону, асоційована особа - чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), п…

…млених підрозділів банку (частина перша статті 42 Закону України Про банки і банківську діяльність ). Таким чином, керівник Припортового відділення Чорноморської філії ПАТ Банк Київська Русь Романовська М. В., як керівник відокремленого структурного підрозділу (філії), є керівником банку ПАТ Банк Київська Русь . Зазначене узгоджується з правовим висновком Верховного Суду України, викладеним у постанові від 17 лютого 2016 року у справі 6-1601цс15. Ураховуючи наведене, правильним є висновок суду першої інстанції про нікчемність укладеного між ПАТ Банк Київська Русь , в особі керуючого Припортовим відділенням Чорном…

…покладена відповідальність за зобов`язаннями банку, в разі віднесення банку з їх вини до категорії неплатоспроможних. При визначенні щодо епізодів 1-9, 11 кола осіб, які можуть бути притягнуті до відповідальності, суди виходили з того, що стаття 42 Закону України "Про банки і банківську діяльність" у зазначений вище період встановлювала, що керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління (ради директорів), головний бухгалтер, його заступник, керівники відокремлених підрозділів банку. В той же час, позовні вимоги за даними епізодами пред`явлені також до…

…звіту за результатами внутрішнього аудиту дотримання ПАТ КБ АКОРДБАНК вимог діючого законодавства у сфері ПВК/ФТ за 2021-2022 (т.1 а.с.120-122), довідці НБУ від 28.06.2023 В/25-0009/74934/БТ (т.1 а.с. 123-173). 53. Відповідно до частини 4 статті 42 Закону 2121-III професійна придатність керівника банку визначається як сукупність знань, професійного та управлінського досвіду особи, необхідних для належного виконання посадових обов`язків керівника банку з урахуванням бізнес-плану та стратегії банку, а також функціонального навантаження та сфери відповідальності конкретного керівника банку. 54. Згідно з статтею 2 З…

…о з іншими особами 10 і більше відсотками статутного капіталу та/або права голосу акцій, паїв юридичної особи або незалежна від формального володіння можливість значного впливу на управління чи діяльність юридичної особи. 94. Частина перша статті 42 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (у редакціях, чинних протягом 2013 - 2016 років) до керівників банку відносить голову, його заступників та членів ради банку, голову, його заступників та членів правління банку, головного бухгалтера банку. 95. За змістом частин першої та другої статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (у редакції,…

…сного прийняття такого рішення та не накладення останнім на таке рішення "вето"; - положення законодавства, зокрема ст.92, 1166 Цивільного кодексу України, ч.2 ст.89 Господарського кодексу України, ст.63 Закону "Про акціонерні товариства", статті 37, 39, 40, 42, 43, 44 Закону "Про банки і банківську діяльність", ч.5 ст.52 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (у відповідних редакціях цих законів, чинних протягом спірного періоду), презюмують солідарну відповідальність органів юридичної особи за шкоду, заподіяну юридичній особі порушенням обов`язків щодо її представництва; неправомірність їх пове…

…давати Національному банку актуалізований перелік пов`язаних із банком осіб за формою, визначеною нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку. Частина перша статті 42 Закону 2121-ІІІ визначає, що керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку. Відповідно до статті 23 Закону 2121-ІІІ банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території Ук…

…такі особи несуть солідарну відповідальність за завдану банку шкоду. Положення законодавства, зокрема статей 92, 1166 ЦК України, частини другої статті 89 Господарського кодексу України, статті 63 Закону України Про акціонерні товариства , статей 37, 39, 40, 42, 43, 44 Закону України Про банки і банківську діяльність , частини п`ятої статті 52 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб (у відповідних редакціях цих законів, чинних протягом спірного періоду) презюмують солідарну відповідальність органів юридичної особи за шкоду, заподіяну юридичній особі порушенням обов`язків щодо її представницт…

…да директорів) банку. Керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління (ради директорів), головний бухгалтер, його заступник, керівники відокремлених структурних підрозділів банку (стаття 42 Закону України "Про банки та банківську діяльність"). Крім того, відповідно до пункту 1.3 Глави 1 Розділу V Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 21.08.2001 368 (у редакції станом на 2014 рік) до управлінського персоналу банку належать: голова, його заступники та члени правлінн…

…яльністю банку як такою. Під час прийняття рішень керівники можуть покладатися на інформацію, що надається працівниками банку, однак ця можливість не звільняє їх від персональної відповідальності за прийняття незалежних рішень (п.2.4). 93. Стаття 42 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (у редакції, чинній на момент вчинення відповідачами дій) містить вимоги до керівників банків. Керівниками банку мають бути дієздатні фізичні особи, які відповідають таким вимогам: 1) наявність вищої економічної, юридичної освіти чи освіти у галузі управління залежно від займаної посади (ця вимога не застосовується до…

…банку в разі віднесення банку з їх вини до категорії неплатоспроможних; - положення статей 92, 1166 Цивільного кодексу України, частини другої статті 89 Господарського кодексу України, статті 63 Закону України "Про акціонерні товариства", статей 37, 39, 40, 42, 43, 44 Закону України "Про банки і банківську діяльність", частини п`ятої статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (у відповідних редакціях цих законів, чинних протягом спірного періоду), презюмують солідарну відповідальність органів юридичної особи за шкоду, заподіяну юридичній особі порушенням обов`язків щодо її представ…

…ні 2016 року, відповідачі діяли як керівники банку та пов`язані з банком особи; наведені вище положення законодавства, зокрема статті 92, 1166 Цивільного кодексу України (далі - ЦК), ч.2 ст.89 ГПК, ст.63 Закону "Про акціонерні товариства", статті 37, 39, 40, 42, 43, 44 Закону "Про банки і банківську діяльність", ч.5 ст.52 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (у відповідних редакціях, чинних протягом спірного періоду), презюмують солідарну відповідальність органів юридичної особи за шкоду, заподіяну юридичній особі порушенням обов`язків щодо її представництва; неправомірність їх поведінки може п…