ст. 4 ЗУ про банки

…ям цих висновків спірні правовідносини, Велика Палата Верховного Суду вважає, що саме по собі невиконання посадовими особами банку припису щодо здійснення розрахунків через кореспондентський рахунок НБУ, наведених у постанові НБУ 293/БТ про віднесення банку до категорії проблемних, за буквальним змістом статті 38 Закону 4452-VI не є підставою для висновку про нікчемність спірного правочину, але встановлення судом цього факту поряд з іншими встановленими фактичними обставинами справи може свідчити про наявність таких підстав. 7.25. За положеннями статті 4 Закону 2121-III банківська система України складається з НБ…

…у є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Для цього Фонд наділено відповідними функціями, передбаченими частиною другою статті 4 вказаного Закону, серед яких, зокрема: акумулювання коштів, отриманих із джерел, визначених статтею 19 цього Закону; здійснення регулювання участі банків у системі гарантування вкладів фізичних осіб; здійснення процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організація відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банк…

…ізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є об`єктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні. 36. Згідно із частиною першою статті 4 вказаного Закону основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. 37. Для цього Фонд наділено відповідними функціями, передбаченими частиною другою статті 4 Закону 4452-VI, серед яких, зокрема, акумулювання коштів, отриманих із джерел, визначених статтею 19 цього Закону; зді…

…ю для визнання таких дій та правових актів, прийнятих у процесі їх здійснення, неправомірними та незаконними і відповідно - підставою для притягнення таких суб`єктів до відповідальності. За правилами статті 4 Закону України Про банки і банківську діяльність (далі - Закон 2121-III) НБУ здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Закону України "Про Національний банк України", інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України. Відповідно до частини дванадцятої статті 9 Закону України Про фінансові послуги та державне ре…

…розрахункові документи тощо). 39. Такі правові висновки узгоджуються з висновками, викладеними у постанові об`єднаної палати Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 21.05.2021 у справі 905/64/15. 40. Відповідно до пункту 10 частини четвертої статті 4 Закону виконавчий документ повертається стягувачу органом державної виконавчої служби, приватним виконавцем без прийняття до виконання протягом трьох робочих днів з дня його пред`явлення, якщо виконавчий документ пред`явлено не за місцем виконання або не за підвідомчістю. 41. З аналізу норм Закону України "Про виконавче провадження", зокрема ста…

…ості суб`єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що визначені Конституцією та законами України. Згідно із статтею 4 Закону 2121-III Національний банк України здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Закону України Про Національний банк України , інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України. За змістом частин першої - четвертої статті 42 Закону 2121-III (у редакції, чинній на час виникнення спірних правовідносин) керів…

…до статті 3 Закону 4452-VI, Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб і виведення неплатоспроможних банків з ринку. Аналіз функцій Фонду, викладених у статтях 4, 26, 27, 37, 38 цього Закону, свідчить про те, що Фонд бере участь у правовідносинах у різних статусах: з одного боку, він ухвалює обов`язкові для банків та інших осіб рішення, а з іншого - здійснює повноваження органів управління банку, який виводиться з ринку, тобто представляє банк у приватноправових відносинах з третіми особами. За статтею 38 Закону 4452-VI, Фонд (уповноважена особа) зобов`язаний забезп…

…тей 7, 15, 55, 56, 58 Закону 679-XIV та статей 4, 66, 67 Закону 2121-III Правління НБУ оспорюваною у цій справі постановою внесло до розділу VIII Інструкції 368 зміни, згідно із якими, зокрема пунктом 1 у пункті 1.1 глави 1, якою врегульовано встановлення спеціальних значень економічних нормативів, в абзаці третьому цифри 100 замінити цифрами 50 , в абзаці четвертому слово "Інструкції." замінити словами та цифрами "Інструкції, та зобов`язаний дотримуватися вимог, визначених главою 5 розділу VIII цієї Інструкції."; пунктом 2 у тексті глави 3 цифри 100 замінити цифрами 50 . 22. У зв`язку із зазначеними змінами пунк…

…ересів вкладників та інших клієнтів банків, сталого розвитку і стабільності банківської системи, а також створення сприятливих умов для розвитку економіки України і належного конкурентного середовища на фінансовому ринку. 31. Відповідно до статті 4 Закону 2121-III банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до положень цього Закону та інших законів України. Банк самостійно визначає напрями своєї діяльності і спеціалізацію за видами послуг. Національний банк України визначає види спеціалізо…

…застосування норм статей 213, 546, 563, 568, 901 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), статті 200 Господарського кодексу України (далі - ГК України), частини другої статті 27 Закону України Про публічні закупівлі , частини першої статті 4 Закону України Про фінансові послуги та фінансові компанії , статей 2, 47, 49 Закону України Про банки і банківську діяльність , викладених у постановах об ' єднаної палати Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду: від 17.05.2024 у справі 910/17772/20 та від 07.02.2025 у справі 910/7497/24 ( про те, що надання гарантії є фінансовою послугою) та вважає н…

…х законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України. Національний банк України визначає особливості регулювання та нагляду за системно важливими банками з урахуванням специфіки їх діяльності (частина шоста статті 4 Закону України Про банки і банківську діяльність ). 62. Згідно із статтею 47 Закону України Про банки і банківську діяльність банк має право надавати банківські та інші фінансові послуги (крім страхування), а також здійснювати іншу діяльність, визначену в цій статті, як у національній, так і в іноземній валюті. Банк має право надавати платіжні послуги відповідно до Зак…

…ОБА_1 своїх службових обов`язків, є необґрунтованим, оскільки: суперечить приписам пункту 7 частини третьої статті 18, частини другої статті 48 Закону України Про виконавче провадження , статті 95 Цивільного кодексу України, абзацу першому статті 4, абзацу першому статті 23 Закону України Про банки і банківську діяльність , пунктам 9.1-9.4 Інструкції про безготівкові розрахунки, згідно з якими ужиття заходів щодо виконання направленої 04 листопада 2019 року приватним виконавцем ОСОБА_1 постанови про накладення арешту на кошти Товариства з обмеженою відповідальністю Міжрегіональна транспортна компанія , що містили…

…ими підзаконними нормативними актами. 21. Законом України, який визначає структуру банківської системи, економічні, організаційні і правові засади створення, діяльності, реорганізації і ліквідації банків є Закон 2121-III. 22. Відповідно до статті 4 Закону 2121-III банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до положень цього Закону та інших законів України. 22.1. Національний банк України здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, З…

…ими підзаконними нормативними актами. 21. Законом України, який визначає структуру банківської системи, економічні, організаційні і правові засади створення, діяльності, реорганізації і ліквідації банків є Закон 2121-III. 22. Відповідно до статті 4 Закону 2121-III банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до положень цього Закону та інших законів України. 22.1. Національний банк України здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, З…

…снення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження всіх або частини активів і зобов`язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку (пункт 8 частини другої статті 4 Закону про гарантування вкладів). 93. Частина друга статті 76 Закону України "Про банки і банківську діяльність", що Національний банк України не пізніше дня, наступного за днем прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, повідомляє про це рішення Фонд для вжиття ним заходів, передбачених Законом про гарантування вкладів. 94. Під час тимчасов…

…нь адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що визначені Конституцією та законами України; з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення. 13. За правилами статті 4 Закону 2121-III Національний банк України здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Закону України Про Національний банк України , інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України. 14. За змістом статті 42 Закону 2121-III (у редакції, чинній на час прийняття оспорюваного…

…ня та нагляду є Закон 679-XIV та Закон 2121-III. 14. Пунктом 8 частини першої статті 7 Закону 679-XIV однією з функцій НБУ визначено здійснення банківського регулювання та нагляд на індивідуальній та консолідованій основі. 15. За правилами статті 4 Закону 2121-III НБУ здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Закону України Про Національний банк України , інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України. 16. Зі змісту статті 67 Закон 2121-III і статті 55 Закону 679-XIV (у редакції, чинній на час виникнення спірних…

…, діяльності, реорганізації та ліквідації банків. Положення цього Закону та нормативно-правові акти Національного банку України застосовуються як до банків, так і до філій іноземних банків (стаття 3 Закону 2121-III). 41. Згідно з приписами статті 4 Закону 2121-III банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до положень цього Закону та інших законів України. 42. Національний банк України здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Зак…

…ації, діяльності, реорганізації та ліквідації банків. Положення цього Закону та нормативно-правові акти Національного банку України застосовуються як до банків, так і до філій іноземних банків (стаття 3 Закону 2121-III). Згідно з приписами статті 4 Закону 2121-III банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до положень цього Закону та інших законів України. Національний банк України здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Закону…

…грн. Разом з цим, при укладенні кредитного договору банк не ознайомив його з умовами кредитування, а через дрібний шрифт та неможливість прочитати умови договору, скористався його необізнаністю та ввів в оману. Банком не дотримано положень статті14 Закону України Про споживче кредитування , статті 55 Закону України Про банки і банківську діяльність , статті 18 Закону України Про захист прав споживачів щодо заборони банкам вимагати від клієнта придбання будь-яких товарів чи послуг, як обов`язкову умову надання банківських послуг. Також відсутня інформація про погодження між сторонами використання факсимільного під…

…, діяльності, реорганізації та ліквідації банків. Положення цього Закону та нормативно-правові акти Національного банку України застосовуються як до банків, так і до філій іноземних банків (стаття 3 Закону 2121-III). Відповідно до положень статті 4 Закону 2121-III банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до положень цього Закону та інших законів України. Національний банк України здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Закону…

…, діяльності, реорганізації та ліквідації банків. Положення цього Закону та нормативно-правові акти Національного банку України застосовуються як до банків, так і до філій іноземних банків (стаття 3 Закону 2121-III). Відповідно до положень статті 4 Закону 2121-III банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до положень цього Закону та інших законів України. Національний банк України здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Закону…

…стягнення на предмет іпотеки, що є істотною умовою іпотечного договору та має бути погодженою між сторонами при укладенні такого договору. Посилаючись на те, що вказані умови договору не відповідають приписам статті 30 Конституції України, статей 4, 55 Закону України Про банки і банківську діяльність , статей 3, 575, 587, 627 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) та статей 10, 18 Закону України Про іпотеку , просила суд визнати недійсним договір іпотеки РМ-SME 016/397/2008 від 14 серпня 2008 року. Короткий зміст рішення суду першої інстанції Рішенням Подільського районного суду м. Києва від 07 березня 20…

…снення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження всіх або частини активів і зобов`язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку (пункт 8 частини другої статті 4 Закону про гарантування вкладів). 95. Частина друга статті 76 Закону України "Про банки і банківську діяльність", що Національний банк України не пізніше дня, наступного за днем прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, повідомляє про це рішення Фонд для вжиття ним заходів, передбачених Законом про гарантування вкладів. 96. Під час тимчасов…

…державну реєстрацію усіх банків. Згідно зі статтею 3 Закону України "Про банки і банківську діяльність" цей Закон регулює відносини, що виникають під час заснування, реєстрації, діяльності, реорганізації та ліквідації банків. Відповідно до статті 4 цього Закону банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до положень цього Закону та інших законів України. Національний банк України здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Закону Укр…

…державну реєстрацію усіх банків. Згідно зі статтею 3 Закону України "Про банки і банківську діяльність" цей Закон регулює відносини, що виникають під час заснування, реєстрації, діяльності, реорганізації та ліквідації банків. Відповідно до статті 4 названого Закону банківська система України складається з НБУ та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до положень цього Закону та інших законів України. НБУ здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Закону України "Про Національний банк України", інши…

…Відповідно до статті 3 Закону 4452-VІ Фонд є не органом державної влади, а установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб і виведення неплатоспроможних банків з ринку. Аналіз функцій Фонду, викладених у статтях 4, 26, 27, 37, 38 цього Закону, свідчить про те, що Фонд бере участь у правовідносинах у різних статусах: з одного боку, він ухвалює обов`язкові для банків та інших осіб рішення, а з іншого - здійснює повноваження органів управління банку, який виводиться з ринку, тобто представляє банк у приватноправових відносинах з третіми особами. 34. Згідно із частинами першою, дру…

…рм процесуального права. Касаційна скарга обґрунтована тим, що рішення суду першої інстанції, з висновком якого погодився і апеляційний суд, містить неправильним тлумаченням норм матеріального права, зокрема, статті 651, 1075 ЦК України та статей 4, 10 Закону України Про банки і банківську діяльність . Вважає, що частиною першою статті 10 Закону України Про банки і банківську діяльність передбачено імперативний та безумовний обов`язок банку відмовитися від договірних відносин у разі, якщо клієнтом вчиняються дій, спрямовані на приховання та маскування походження активів. Ухвалюючи рішення про задоволення позовних…

…інформацію щодо збільшення розміру суми, яка підлягає виплаті за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_1 як вкладнику ПАТ Дельта Банк на 134 322,53 грн. В обґрунтування позовних вимог позивач, з посиланням на норми статей 3, 4, 11, 12, 26, 27, 38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб , статті 77 Закону України Про банки і банківську діяльність , статей 1058, 1059 та 1062 Цивільного кодексу України, вказує на протиправність бездіяльності відповідачів та відсутність підстав визнавати договір банківського вкладу (депозиту) 006-13110-130215 від 13 лютого 2015 року нікч…

…женим доступом, набирають чинності у порядку, встановленому цими актами. У справі, що розглядається, спірним є питання віднесення запитуваної ОСОБА_1 інформації до такої, що вважається інформацією з обмеженим доступом. На підставі абзацу 6 статті 4 Закону України від 07 грудня 2000 року 2121-III Про банки і банківську діяльність (далі - Закон 2121-III) Національний банк України здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Закону України Про Національний банк України , інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України.…