ст. 1075 ЦК

…і 7, статей 11, 12, 15 Закону 361-IX та статті 1075 ЦК України, Верховний Суд, зокрема, у постанові від 27.05.2025 у справі 910/6311/24 та від 16.12.2025 у справі 910/18889/23, на які посилається скаржник, дійшов висновків, що банк наділений правом на відмову від підтримання ділових відносин з клієнтом у зв`язку зі встановленням йому неприйнятно високого ризику, однак це право не є абсолютним та є обмеженим, тому в кожному конкретному випадку банк повинен: - підтвердити існування правових підстав для встановлення неприйнятно високого ризику за результатами проведення внутрішньої перевірки шляхом надання належних…

…повсюдження зброї масового знищення" та статті 1075 Цивільного кодексу України, Верховний Суд, зокрема, у постановах від 27.05.2025 у справі 910/6311/24, від 16.12.2025 у справі 910/18889/23, дійшов висновків, що банк наділений правом на відмову від підтримання ділових відносин з клієнтом у зв`язку зі встановленням йому неприйнятно високого ризику, однак це право не є абсолютним та є обмеженим, тому в кожному конкретному випадку банк повинен: - підтвердити існування правових підстав для встановлення неприйнятно високого ризику за результатами проведення внутрішньої перевірки шляхом надання належних доказів, зокре…

…зацу 3 частини першої статті 15 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", статті 1075 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), у зв`язку з чим Банк припиняє свої зобов`язання за договором банківського обслуговування/банківського рахунку та розриває договір банківського обслуговування/банківського рахунку. У листі також повідомлено Підприємця про необхідність звернутися до Банку для закриття рахунків до 16.09.2024. В іншому випадку рахунки самостійно будуть закриті банком. Підприємец…

…і 7, статей 11, 12, 15 Закону 361-IX та статті 1075 ЦК України, Верховний Суд дійшов висновків, що банк наділений правом на відмову від підтримання ділових відносин з клієнтом у зв`язку зі встановленням йому неприйнятно високого ризику, однак це право не є абсолютним та є обмеженим, тому в кожному конкретному випадку банк повинен: - підтвердити існування правових підстав для встановлення неприйнятно високого ризику за результатами проведення внутрішньої перевірки шляхом надання належних доказів, зокрема, рішення у вигляді висновку чи у вигляді іншого документа, який згідно з внутрішніми документами банку вважаєть…

…ми, які містяться у матеріалах справи . Колегія суддів Верховного Суду також вважає правильними висновки суду апеляційної інстанції про те, що з банку на користь позивача підлягають стягненню проценти за користування депозитними грошовими коштами за спірними договорами банківських вкладів, з огляду на наступне. У частині першій статті 1075 ЦК України визначено, що договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. У разі односторонньої відмови від договору у повному обсязі або частково, якщо право на таку відмову встановлено договором або законом, договір є відповідно розірваним або змін…

…15 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення", положення статей 202, 203, 215, 651, 1075 Цивільного кодексу України та не врахували висновки щодо застосування цих норм, викладені в постановах Верховного Суду від 09.01.2025 у справі 922/1253/23, від 20.01.2022 у справі 910/18504/20, від 09.10.2019 у справі 761/28762/18, від 05.03.2020 у справі 910/7161/19, від 25.04.2019 у справі 910/1555/18, від 16.10.2018 у справі 910/21320/17, від 27.05.2025 у справі 910/6311/24. 5.50. Т…

…м матеріального і процесуального права. Суд касаційної інстанції не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати чи приймати до розгляду нові докази або додатково перевіряти докази. 5.3. Відповідно до статті 1075 ЦК України договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. Банк не має права за заявою клієнта розривати договір банківського рахунка чи вчиняти інші дії, що мають наслідком припинення дог…

…і 7, статей 11, 12, 15 Закону 361-IX та статті 1075 ЦК України, Верховний Суд дійшов висновків, що банк наділений правом на відмову від підтримання ділових відносин з клієнтом у зв`язку зі встановленням йому неприйнятно високого ризику, однак це право не є абсолютним та є обмеженим, тому в кожному конкретному випадку банк повинен: - підтвердити існування правових підстав для встановлення неприйнятно високого ризику за результатами проведення внутрішньої перевірки шляхом надання належних доказів, зокрема, рішення у вигляді висновку чи у вигляді іншого документа, який згідно з внутрішніми документами банку вважаєть…

…того, що вказана у справі 910/10855/21 правова позиція Верховного Суду щодо застосування частини шостої статті 7, статті 15 Закону України Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та статті 1075 Цивільного кодексу України є застосовною у справах, в яких предметом розгляду є визнання недійсним одностороннього правочину, вчиненого банком щодо розірвання договору з клієнтом у зв`язку зі встановленням неприйнятно високого рівня ризику, проте при застосуванні такої правової позиції мають урах…

…озивач вказав, що: 1) суди не врахували правових висновків Верховного Суду: у постановах від 29.04.2020 у справі 910/3245/19, від 20.01.2022 у справі 910/18504/20, від 28.02.2023 у справі 910/10855/21, від 09.01.2024 у справі 922/1253/23 щодо питання застосування ч. 6 ст. 7, ст. 11, 12, 15 Закону 361-IX та ст. 1075 ЦК України у подібних правовідносинах; у постановах від 02.10.2018 у справі 910/18036/17, від 23.10.2019 у справі 917/1307/18, від 18.11.2019 у справі 902/761/18, від 04.12.2019 у справі 917/2101/17 щодо питання застосування ст. 14, 73, 74, 77, 79 ГПК України; 2) відсутній висновок Верховного Суду у по…

…7/57487/20-ц, 910/10855/21, 922/1253/23 правова позиція Верховного Суду щодо застосування ч. 6 ст. 7, ст. 11, 12, 15 Закону 361-IX та ст. 1075 ЦК України носить універсальний характер і є застосовною у справах, в яких предметом розгляду є визнання недійсним одностороннього правочину, вчиненого банком щодо розірвання договору з клієнтом у зв`язку зі встановленням неприйнятно високого рівня ризику, втім, при застосуванні такої правової позиції мають ураховуватися особливості, такі як обставини справи, доказова база, підставність прийняття рішення про відмову та дотримання банком встановленої процедури перевірки та…

…а про розірвання договору 426753 від 03.03.2003 на здійснення розрахунково-касового обслуговування. Банк не заявляв про застосування позовної давності до вимог про розірвання договору. Як передбачено статтею 1075 Цивільного кодексу України договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час (частина перша). Згідно з частиною третьою цієї статті, залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою чи в порядку, встановленому законом, перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилам. Позивачем вимоги про стягнення залишку грошо…

…клієнта у будь-який час (частина перша статті 1075 ЦК України). У постанові Верховного Суду від 20 липня 2022 року у справі 132/4437/18 зазначено, що у справі, яка переглядається у пункті 16 договору від 12 березня 2010 року SAMDN01000709783980 (вклад Депозит VIP ) сторони домовилися, що сторони мають право достроково розірвати цей договір, повідомивши про це іншу сторону за два банківських дні до дати розірвання договору; суд першої інстанції встановив, що вимога щодо розблокування депозитних рахунків та повернення суми вкладів і нарахованих відсотків, тобто вимога щодо розірвання договору, була заявлена позива…

…ни Про захист прав споживачів не розповсюджується на спірні правовідносини. ОСОБА_1 звернувся до банку із письмовою заявою про повернення йому банківського вкладу 26 травня 2016 року. Частиною першою статті 1075 ЦК України передбачено, що договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. У разі розірвання договору зобов`язання сторін припиняються (частина друга статті 653 ЦК України). З урахуванням направленої ОСОБА_1 на адресу банку заяви про повернення йому суми вкладу, з 26 травня 2016 року між сторонами припинилися договірні правовідносини за вказаним договором банківського вкладу.…

…з депозитного рахунку. Частиною першою статті 1075 ЦК України передбачено, що договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. У разі розірвання договору зобов`язання сторін припиняються (частина друга статті 653 ЦК України). З урахуванням направленої ОСОБА_1 на адресу банку заяви про повернення їй суми вкладу, з 11 листопада 2015 року між сторонами припинилися договірні правовідносини за вказаним договором банківського вкладу. З огляду на наведене, на спірні правовідносини не поширюється дія Закону України Про захист прав споживачів , а відтак пеня відповідно до частини п`ятої статті…

…ого вкладу, у якій просив повернути йому грошові кошти з депозитних рахунків та нараховані відсотки, а також видати вказані кошти через касу будь-якого відділення банку в місті Києві. Частиною першою статті 1075 ЦК України передбачено, що договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. У разі розірвання договору зобов`язання сторін припиняються (частина друга статті 653 ЦК України). З урахуванням направленої ОСОБА_1 на адресу банку заяви про повернення йому суми вкладів, з 29 жовтня 2015 року між сторонами припинилися договірні правовідносини за вказаними договорами банківського вклад…

…тому числі шляхом розірвання договорів, колегія суддів вважає безпідставним посилання скаржника в обґрунтування своїх заперечень на загальну норму статті 1075 ЦК України, оскільки в спірних правовідносинах, пов`язаних із фінансовим моніторингом, пріоритетним є застосування норм спеціального закону, до чого власне і відсилає пункт 3 частини другої статті 1075 ЦК України. Норми зазначених законів не обмежують право банку на односторонню відмову від договору з клієнтом у разі настання визначених ними обставин, чим спростовується твердження скаржника про те, що право банку на відмову від підтримання (у тому числі шля…

…за вкладом на вимогу. У частині першій статті 1075 ЦК України визначено, що договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. У разі односторонньої відмови від договору у повному обсязі або частково, якщо право на таку відмову встановлено договором або законом, договір є відповідно розірваним або зміненим (частина третя статті 651 ЦК України). Відповідно до частини другої статті 653 ЦК України у разі розірвання договору зобов`язання сторін припиняються. При виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування відповідних норм права, викладе…

…иступає АТ КБ ПриватБанк , то згідно зі статтями 526, 631, 651, 653, 1058, 1075 ЦК України зобов`язання за договором має виконувати саме АТ КБ ПриватБанк як юридична особа. Ліквідація філій або припинення у будь-який спосіб їх діяльності не звільняє юридичну особу - відповідача від виконання обов`язків за укладеними і дійсними договорами. Подібні висновки щодо правовідносин переводу боргу з АТ КБ ПриватБанк до ТОВ ФК Фінілон викладені Верховним Судом у постановах від 22 вересня 2021 року у справі 757/64382/17, від 01 червня 2022 року у справі 757/38720/14. Враховуючи викладене, апеляційний суд дійшов помилкового…

…якого є АТ КБ ПриватБанк , то згідно зі статтями 526, 631, 651, 653, 1058, 1075 ЦК України зобов`язання за договором має виконувати саме АТ КБ ПриватБанк як юридична особа. Ліквідація філій або припинення у будь-який спосіб їх діяльності не звільняє юридичну особу - відповідача від виконання обов`язків за укладеними і дійсними договорами. Подібні висновки щодо правовідносин переводу боргу з АТ КБ ПриватБанк до ТОВ ФК Фінілон викладені Верховним Судом у постановах від 22 вересня 2021 року у справі 757/64382/17 (провадження 61-9229св21); 03 листопада 2021 року у справі 757/49871/18-ц (провадження 61-18875св20), від…

…ласне і відсилає пункт 3 частини другої статті 1075 Цивільного кодексу України. При цьому, колегія суддів погоджується також із висновком про обов`язок Банку підтвердити існування правових підстав для встановлення неприйнятно високого ризику. З огляду на що, Суд не вбачає підстав для відступу від висновків, викладених Верховним Судом у справах 922/2224/18, 910/7161/19, 910/21320/17, 910/1555/18, 910/3245/19. До того, колегія суддів враховує, що у кожній із зазначених справ судами досліджувалися різні за змістом докази, які подавалися сторонами, та на підставі встановлених судами обставин приймалися відповідні суд…

…ку на ім`я ОСОБА_1 на підставі положень статті 1075 ЦК України. Схожі висновки викладені у постановах Верховного Суду від 23 липня 2020 року у справі 519/875/14-ц, провадження 61-47197св18, від 28 січня 2021 року у справі 583/5529/18, провадження 61-22697св19. Таким чином, доводи касаційної скарги представника ОСОБА_1 - адвоката Калиниченка О. В. є обґрунтованими, а рішення судів попередніх інстанцій підлягають скасуванню з ухваленням нового рішення про часткове задоволення позовних вимог. Відповідно до частини першої статті 412 ЦПК України суд скасовує судове рішення повністю або частково і ухвалює нове рішення…

…ого фінансового моніторингу. При цьому, суд касаційної інстанції зазначає, що у правовідносинах, пов`язаних з фінансовим моніторингом, пріоритетним є застосування саме норм спеціального закону, до чого, власне, і відсилає п. 3 ч. 2 ст. 1075 ЦК України, відповідно до якої банк має право вимагати розірвання договору банківського рахунка у випадках, передбачених законодавством, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, що не було враховано судом апеляційної інстанції…

…клієнта у будь-який час (частина перша статті 1075 ЦК України). Верховний Суд у своїй постанові від 17 липня 2019 року у справі 316/265/17 (провадження 61-4981св19) зазначив, що письмова форма договору банківського вкладу вважається дотриманою, якщо внесення грошової суми підтверджено договором банківського вкладу з видачею ощадної книжки або сертифіката чи іншого документа, що відповідає вимогам, встановленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту. При цьому квитанція (другий примірник прибуткового касового документа) або…

…клієнта у будь-який час (частина перша статті 1075 ЦК України). Верховний Суд у своїй постанові від 17 липня 2019 року у справі 316/265/17 (провадження 61-4981св19) зазначив, що письмова форма договору банківського вкладу вважається дотриманою, якщо внесення грошової суми підтверджено договором банківського вкладу з видачею ощадної книжки або сертифіката чи іншого документа, що відповідає вимогам, встановленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту. При цьому квитанція (другий примірник прибуткового касового документа) або…

…клієнта у будь-який час (частина перша статті 1075 ЦК України). Верховний Суд у своїй постанові від 17 липня 2019 року у справі 316/265/17 (провадження 61-4981св19) зазначив, що письмова форма договору банківського вкладу вважається дотримано, якщо внесення грошової суми підтверджено договором банківського вкладу з видачею ощадної книжки або сертифіката чи іншого документа, що відповідає вимогам, встановленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту. При цьому квитанція (другий примірник прибуткового касового документа) або і…

…числі шляхом розірвання договірних відносин) чи проведення фінансової операції у разі встановлення клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику. 104 . Відповідно до статті 1075 ЦК України банк має право вимагати розірвання договору банківського рахунку, зокрема, у випадках, передбачених законодавством, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. 105 . Проте, чинним законодавством не визначено вищезазначених випадках. 106 . Відповід…

…зустрічного позову на підставі положень статті 1075 ЦК України. З урахуванням викладеного колегія суддів вважає, що судом апеляційної інстанції надано відповіді на всі аргументи і доводи учасників справи, які мають важливе юридичне значення для правильного вирішення справи. Отже, доводи касаційної скарги не можуть бути підставами для скасування судового рішення суду апеляційної інстанції, оскільки вони ґрунтуються на неправильному тлумаченні АТ КБ Приватбанк норм матеріального та процесуального права, були предметом дослідження в апеляційному суді з наданням відповідної правової оцінки всім фактичним обставинам с…

…ладів є АТ КБ ПРИВАТБАНК , то згідно зі статтями 526, 631, 651, 653, 1058, 1075 ЦК України зобов`язання за договором має виконувати саме банк як юридична особа. Ліквідація філій або припинення у будь-який спосіб їх діяльності не звільняє відповідача від виконання обов`язків за укладеними і дійсними договорами. А тому посилання заявника у касаційній скарзі на те, що зобов`язання за договорами виконує АНО ФЗВ за рахунок майна банку, яке знаходиться на території АРК та міста Севастополь, не відповідає зазначеним нормам права. Європейський суд з прав людини у справі ZOLOTAS ПРОТИ ГРЕЦІЇ зазначив, що якщо особа, яка к…

…и). 4.2. Щодо суті касаційної скарги 4.2.1. Спір у справі стосується питання правомірності розірвання відповідачем договору банківського обслуговування в односторонньому порядку. 4.2.2. Згідно з ч. 2 ст.1075 ЦК України банк має право вимагати розірвання договору банківського рахунка, зокрема, у випадках, передбачених законодавством, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та в інших випадках, встановлених договором або законом. Відповідно до п. 1.1.3.2.15 Умов та…