ст. 71 ЗУ про банки

…що не відповідає дійсності при достатності обов`язкового резерву коштів банку в НБУ; 3) визнати протиправними дії та бездіяльність НБУ при виявленні фактів: непроведення щорічних інспекційних перевірок ПАТ Банк Таврика (на порушення вимог статті 71 Закону України від 07.12.2000 2121- III Про банки і банківську діяльність [далі - Закон 2121- III ] при наявності грубих порушень в ПАТ Банк Таврика з боку пов`язаних осіб-акціонерів при наданні їм кредитів та масового виведення застав з ПАТ Банк Таврика (на порушення вимог статті 63 Закону 2121- III ); незаконного списання з кореспондентського рахунку ПАТ Банк Таврик…

…го кодексу України (далі - ЦК України), ст. 14, 67, 71, 72 Закону України "Про банки та банківську діяльність", ст. 55 Закону України "Про Національний банк України", порушення ст. 73-86, 236 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України). 30. Скаржник стверджує, що суд апеляційної інстанції прийняв оскаржувану постанову без урахування правових висновків, викладених в постанові Великої Палати Верховного Суду від 15.02.2022 по справі 910/6175/19. За доводом скаржника, висновок суду апеляційної інстанції про те, що після ліквідації Банку Фонд або уповноважена особа Фонду мають права звертатися з…

…ативи. Ці нормативи мають забезпечувати здійснення контролю за ризиками, пов`язаними з капіталом, ліквідністю, наданням кредитів, інвестиціями капіталу, а також за відсотковим та валютним ризиком . 41. Відповідно до частин першої та другої статті 71 Закону 2121-IIІ (тут і далі в тексті статті цього Закону вживаються в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) кожний банк є об`єктом інспекційної перевірки уповноваженими Національним банком України особами. Перевірки здійснюються з метою визначення рівня безпеки і стабільності операцій банку, достовірності звітності банку і дотримання банком зако…

…о банки і банківську діяльність" (в контексті віднесення банком певних осіб до категорії пов`язаних осіб та наслідків такого віднесення), тобто в зазначеній постанові Верховного Суду взагалі не міститься висновку щодо застосування положень статті 71 Закону України "Про банки і банківську діяльність", порушенням якої позичальник у справі 922/2183/22 власне й обґрунтовує позовну вимогу про визнання недійсним договору відступлення від 01.02.2022. Таким чином, неоднакове правове регулювання спірних відносин в справі 910/18801/16 та справі, що наразі розглядається, є різним. 30. Водночас Касаційний адміністративний су…

…`язкового резерву коштів банку в Національному банку України; 3) визнати протиправними дії та бездіяльність Національного банку України при виявленні фактів: не проведення щорічних інспекційних перевірок ПАТ Банк Таврика (в порушення вимог статті 71 Закону України Про банки і банківську діяльність ), при наявності грубих порушень в ПАТ Банк Таврика з боку пов`язаних осіб-акціонерів при наданні їм кредитів та масового виведення застав з ПАТ Банк Таврика (в порушення вимог ст. 63 Закону України Про банки і банківську діяльність ); незаконного списання з кореспондентського рахунку ПАТ Банк Таврика під час інспекційн…

…`язкового резерву коштів банку в Національному банку України; 3) визнати протиправними дії та бездіяльність Національного банку України при виявленні фактів: не проведення щорічних інспекційних перевірок ПАТ Банк Таврика (в порушення вимог статті 71 Закону України Про банки і банківську діяльність ), при наявності грубих порушень в ПАТ Банк Таврика з боку пов`язаних осіб-акціонерів при наданні їм кредитів та масового виведення застав з ПАТ Банк Таврика (в порушення вимог ст. 63 Закону України Про банки і банківську діяльність ); незаконного списання з кореспондентського рахунку ПАТ Банк Таврика під час інспекційн…

…юстиції України, що однак, було проігноровано судом першої інстанції, як і не було надано правової оцінки порушенням Нацбанку щодо відсутності обґрунтованих підстав для проведення позапланової перевірки ПАТ Банк Таврика , як це передбачає стаття 71 Закону України Про банки і банківську діяльність . 35. Недослідженими, на думку скаржників, залишилися й обставини справи стосовно того, за якою процедурою були прийняті оскаржувані акти НБУ. При цьому, у касаційній скарзі висловлюється позиція про те, що копія залученого судом першої інстанції Регламенту Правління НБУ мала явно сфальсифікований зміст, оскільки, як і…

…, але вимагає, щоб стверджувальне порушення було обґрунтованим. Аналогічна позиція викладена у постановах Великої Палати Верховного Суду від 14.11.2018 у справі 9901/535/18 та від 12.11.2019 у справі 9901/337/19. Частинами першою та другою статті 71 Закону України від 07.12.2000 2121-III Про банки і банківську діяльність (далі- Закон 2121-ІІІ, в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) передбачено, що кожний банк є об`єктом інспекційної перевірки уповноваженими Національним банком України особами. Перевірки здійснюються з метою визначення рівня безпеки і стабільності операцій банку, достовірно…

…мін. ІІ. ОБСТАВИНИ СПРАВИ 6. Суди встановили, що станом на 18.12.2016 позивач був акціонером ПАТ КБ Приватбанк та власником 12766758 шт. акцій, що складало 16,8170% статутного капіталу банку ПАТ КБ Приватбанк . 17.10.2016 НБУ відповідно до статей 66, 67, 71,72 Закону 2121-III, Положення 276 та з метою забезпечення контролю за виконанням ПАТ КБ Приватбанк вимог рішення Правління НБУ від 05.10.2016 323-рш/БТ Про залучення аудиторської компанії для підтвердження результатів діагностичного обстеження та вжитих банком заходів , постанови Правління НБУ від 23.02.2016 103/БТ Про погодження плану реструктуризації ПАТ КБ…

…мін. ІІ. ОБСТАВИНИ СПРАВИ 6. Суди встановили, що станом на 18.12.2016 позивач був акціонером ПАТ КБ Приватбанк та власником 12766758 шт. акцій, що складало 16,8170% статутного капіталу банку ПАТ КБ Приватбанк . 17.10.2016 НБУ відповідно до статей 66, 67, 71,72 Закону 2121-III, Положення 276 та з метою забезпечення контролю за виконанням ПАТ КБ Приватбанк вимог рішення Правління НБУ від 05.10.2016 323-рш/БТ Про залучення аудиторської компанії для підтвердження результатів діагностичного обстеження та вжитих банком заходів , постанови Правління НБУ від 23.02.2016 103/БТ Про погодження плану реструктуризації ПАТ КБ…

…ок та безвиїзного нагляду. 19. Інспекційна перевірка банку - форма здійснення банківського нагляду уповноваженими Національним банком України особами безпосередньо у банку (стаття 2 Закону 2121-III). 20. Відповідно до частин першої-третьої статті 71 Закону 2121-III кожний банк є об`єктом інспекційної перевірки уповноваженими Національним банком України особами. Перевірки здійснюються з метою визначення рівня безпеки і стабільності операцій банку, достовірності звітності банку і дотримання банком законодавства України про банки і банківську діяльність, а також нормативно-правових актів Національного банку України.…

…ися сторони, які суд не застосував, та мотиви їх незастосування. 126. Фонд у позовній заяві посилався на статті 541, 1166, 1190 ЦК, п. 6-2 ч.1 ст.2, статті 35, 38, ч.ч. 1, 3, 5 ст.52 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", статті 2, 35, 37, 39, 40, 42, 43, 44, 58, 71 Закону "Про банки і банківську діяльність", Інструкцію 368, Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями, затверджене постановою Правління НБУ від 25.01.2012 23, Положення про надання Національним банком України стабілізаційних кредитів…

…політики; 5) рефінансування банків; 6) кореспондентських відносин; 7) управління золотовалютними резервами, включаючи валютні інтервенції; 8) операцій з цінними паперами на відкритому ринку; 9) імпорту та експорту капіталу. 49. За змістом статей 67, 71 Закону України Про банки і банківську діяльність (у редакції, чинній на час виникнення спірних правовідносин) метою банківського нагляду є стабільність банківської системи та захист інтересів вкладників і кредиторів банку щодо безпеки зберігання коштів клієнтів на банківських рахунках. Національний банк України здійснює банківський нагляд у формі інспекційних пере…

…атеріального і процесуального права, просив скасувати судові рішення та ухвалити нове, про відмову в задоволенні позову. В касаційній скарзі відповідач із посиланням на вимоги статей 2, 7, 55 Закону України "Про Національний банк України", статей 55, 66, 67, 71 73 Закону України "Про банки і банківську діяльність" зазначив, що у разі порушення банками законодавства, або здійснення ризикової діяльності, яка загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, Національний банк України, адекватно вчиненому порушенню або рівню такої загрози, має право застосувати заходи впливу. Також скаржник зазначив, що на вик…

…нанси та Кредит" з тих підстав, що спори, пов'язані із здійсненням банками переказу, розлягаються у судовому порядку; повноваження та підстави щодо здійснення перевірок банків визначені статтями 7,55 Закону України Про Національний банк та статтями 67, 71 Закону України Про банки і банківську діяльність , якими не передбачено обов'язку вчиняти такі дії за скаргами адвокатів. ДОВОДИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ 6. Касаційна скарга Товариства з обмеженою відповідальністю "Флауер" обґрунтована наявністю з боку Національного банку України протиправної бездіяльності та необхідності вжиття ним заходів відповідного реагування на вч…