ст. 1079 ЦК

…приємницької діяльності) (частина друга статті 1079 ЦК України). У всіх інших випадках положення ЦК України поширюється на всіх юридичних або фізичних осіб залежно від того, яке правило містить та чи інша норма. З огляду на це відсутні будь-які передумови для непоширення на ФОП припису частини другої статті 799 ЦК України стосовно нотаріального посвідчення договору найму (оренди) транспортного засобу за участю фізичної особи. Ураховуючи зазначене, фізична особа, яка в установленому законом порядку набула статус підприємця, не змінює свого статусу фізичної особи. Наявність статусу підприємця не свідчить про те, що…

…ингових операцій у силу частини третьої статті 1079 ЦК України. Такі висновки узгоджуються з правовою позицією Великої Палати Верховного Суду в постанові від 11 вересня 2018 року у справі 909/968/16 (провадження 12-97гс18, пункти 61, 62). 4.3. Для сторін спірного договору не є обов`язковою наявність статусу фінансових установ, оскільки його вчинено як правочин з купівлі-продажу майнових прав у порядку статей 655, 656 ЦК України, тому доводи позивача про укладення такого договору з порушенням приписів частини третьої статті 512 цього Кодексу є необґрунтованими. 4.4. Спростовуючи доводи позивача про фіктивність пра…

…щодо застосування у системному зв`язку статей 512, 514, 1077, 1078, 1079 ЦК України та положень Закону 4452-IVу співвідношенні із статтями 203, 215 ЦК України, нормативно-правовими актами Фонду, які не містять заборони щодо придбання фізичними та юридичними особами, які не мають статусу фінансової установи, майна неплатоспроможного банку шляхом відступлення прав вимоги за кредитними договорами та договорами забезпечення. 27. Велика Палата Верховного Суду ухвалою від 28 січня 2021 року цю справу прийняла та призначила до розгляду. АРГУМЕНТИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ Доводи особи, яка подала касаційну скаргу 28. Касаційну…

…овного Суду не вбачає. 48. Разом з тим, Велика Палата Верховного Суду вважає, що оскільки договорами факторингу допускається наступне відступлення права грошової вимоги, то воно повинно здійснюватися відповідно до положень цієї глави, яка регулює відносини з факторингу (частина другої статті 1083 ЦК України). Іншими словами наступне відступлення права грошової вимоги має здійснюватися шляхом укладення саме договору факторингу з відповідним суб`єктним складом його сторін (стаття 1079 ЦК України), а не шляхом укладення договору про відступлення права вимоги з фізичною особою. 49. Як вбачається з встановлених судами…

…до боржника. Якщо передання права грошової вимоги обумовлене певною подією, воно вважається переданим з моменту настання цієї події. У цих випадках додаткове оформлення відступлення права грошової вимоги не вимагається. 6.9. Відповідно до статті 1079 ЦК України сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції. 6.10. За змістом частини першої статті 4 Закону України 12 липня 2001…

…нт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції (стаття 1079 Цивільного кодексу України). 53. За частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги фінансовими вважаються такі послуги: торгівля валютними цінностями; залучення фінансових активів із зобов`язанням щодо наступного їх повернення; фінансовий лізинг; надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту; надання гарантій; фінансові платіжні послуг…

…а). 57. Згідно з частиною першою статті 1078 ЦК предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). 58. Положеннями статті 1079 ЦК визначено, що сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб'єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції. 59. Також відповідно до статті 1080 ЦК договір факторингу є дійс…

…уду від 02 серпня 2017 року, в яких просили оскаржувані судові рішення скасувати, прийняти нове, яким у позові відмовити в повному обсязі. 21. Скаржники вказують на порушення та неправильне застосування судами попередніх інстанцій положень статей 3, 15, 16, 203, 215, 509, 510, 512, 1077, 1079 Цивільного кодексу України, статей 1, 4, 5, 7 Закону України від 12 липня 2001 року 2664-III Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг , статей 1, 2, 22, 54, 57 Господарського процесуального кодексу України (у редакції, чинній на момент винесення оскаржуваних рішень). Короткий зміст ухвали суду к…

…єктного складу його сторін, визначеного статтею 1079 ЦК України, що в свою чергу підтверджує висновок суду апеляційної інстанції про наявність підстав для визнання недійсним Договору відступлення права вимоги (цесії) 2511-2 від 25.11.2024. 9.30 . Відступлення прав за іпотечним договором могло бути вчинене лише за умови одночасного здійснення відступлення права вимоги за основним зобов`язанням, а таке відступлення на користь ТОВ "Новаагро Україна" було неможливим, то відступати право за договором іпотеки ТОВ "ФК "Маніту" також не мало права, про що слушно зазначив суд апеляційної інстанції. 9.31. За змістом наведе…

…року у справі 638/22396/14-ц; положень ст. 1079 ЦК України, викладених у постанові Великої Палати Верховного Суду від 10.11.2020 638/22396/14-ц, постановах Верховного Суду від 18 листопада 2020 року у справі 295/3588/14-ц та від 31 липня 2019 року у справі 910/4816/18; принципу повноти рішення суду без врахування п. 68 постанови Верховного Суду від 22.06.2022 у справі 903/624/13. Верховний Суд неодноразово наголошував, що касаційне провадження у справах залежить виключно від доводів та вимог касаційної скарги, наведених скаржником, і які стали підставою для відкриття касаційного провадження. Сам скаржник у касац…

…танції також зробив посилання на вимоги статей 1078 та 1079 ЦК України, відповідно до яких, за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції. З посиланням на правові висновки Великої Палати Верховного Суду, викладені у постанові від 08.11.2023 у справі 206/4841/20, суд першої інстанції дійшов висновку, що укладені між ТОВ "ФК "Прайм Альянс" та ОСОБА_2 договори не породжують жодних правових наслідків, а відтак до фі…

…ам статей 203, 215, 227, частині третій статті 1079 ЦК України, пункту 2 частини першої статті 7 Закону України Про ліцензування видів господарської діяльності , пункту 11 частини першої статті 4, частини п`ятої статті 5 Закону України Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг , що є підставою для визнання Договору відступлення недійсним. Отже, Велика Палата Верховного Суду розглядала справу у межах заявлених предмету та підстав позову, а саме у межах вимог про визнання Договору відступлення недійсним внаслідок його кваліфікації як факторингової операції, та згідно зі статтею 300 ГПК…

…скарзі, зазначено, що: 48. Разом з тим, Велика Палата Верховного Суду вважає, що оскільки договорами факторингу допускається наступне відступлення права грошової вимоги, то воно повинно здійснюватися відповідно до положень цієї глави, яка регулює відносини з факторингу (частина другої статті 1083 ЦК України). Іншими словами наступне відступлення права грошової вимоги має здійснюватися шляхом укладення саме договору факторингу з відповідним суб`єктним складом його сторін (стаття 1079 ЦК України), а не шляхом укладення договору про відступлення права вимоги з фізичною особою. 49. Як вбачається з встановлених судами…

…, що місцевий суд безпідставно врахував правову позицію, викладену у постанові Великої Палати Верховного Суду від 16 березня 2021 року у справі 906/1174/18, оскільки ТОВ ФК Інвест Фінанс не перебуває на стадії ліквідації, тому права вимоги за кредитними правовідносинами не могли бути передані фізичній особі. ОСОБА_2 не є суб`єктом, на якого поширюються норми Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб . Крім того, на думку заявника, рішення у справі ухвалено без урахуваннявисновків щодо застосування норми права у подібних правовідносинах (статті 203, 215, 509, 510, 512, 1054, 1077, 1079 ЦК Украї…

…2 у справі 910/21682/15 (910/18583/20), правові висновки щодо застосування статей 203, 227, 215, 512, 1077, 1079 ЦК в яких, на думку скаржника, не було враховано судом апеляційної інстанції у цій справі, враховуючи межі розгляду справ судом касаційної інстанції, а саме, діючи в межах частини четвертої статті 300 ГПК щодо необхідності врахування висновку щодо застосування норм права, викладеного у постанові Верховного Суду після подання касаційної скарги, Суд, з урахуванням висновків Великої Палати Верховного Суду, викладеного у постанові від 08.08.2023 у справі 910/8115/19(910/13492/21), встановив, що оскаржувані…

…овідним суб`єктним складом його сторін (стаття 1079 ЦК), а не шляхом укладення договору про відступлення права вимоги з фізичною особою. 65. З огляду на вказане суди попередніх інстанції дійшли правильного висновку, що позивачем було неправомірно укладено договори про відступлення права вимоги за кредитними договорами на користь фізичних осіб. Договори, за якими позивач сформував спірні суми податкової звітності, суперечать вимогам чинного законодавства. 66. Враховуючи наведене, колегія погоджується з висновками судів попередніх інстанцій, що ТОВ Фінансова компанія Декорт в порушення вимог пункту 44.1 статті 44,…

…ьому (майбутня вимога). 70. Положеннями ст. 1079 ЦК України визначено, що сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції. 71. Статтею 350 Господарського кодексу України передбачено, що банк має право укласти договір факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги), за яким він передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони за пла…

…кредитами в іноземній валюті), потребує отримання фінансовою установою ліцензії на вчинення операцій з валютними цінностями. Фактором у договорі факторингу може бути банк або інша фінансова установа (стаття 1079 ЦК України). За визначенням термінів, наведеним у пункті 1 частини першої статті 1 Закону України Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг фінансова установа - це юридична особа, яка відповідно до закону надає одну або декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відпов…

…ез порушення сторонами таких договорів (статті 1079 Цивільного кодексу України), напряму стосуються та порушують майнові права та інтереси позивача на володіння, користування та розпорядження такими об`єктами іпотеки (об`єктами нерухомого майна), та оскільки боржник має право на виконання зобов`язання саме перед належним кредитором, який реально та правомірно володіє правом вимоги до боржника, Верховний Суд вважає за необхідне зазначити таке. У цій справі 915/1306/18 провадження зупинялось до закінчення перегляду Великою Палатою Верховного Суду справи 910/12525/20 за позовом Товариства з обмеженою відповідальніст…

…ослуг спірний договір про відступлення права вимоги від 21 вересня 2015 року за своєю правовою природою є договором факторингу, за суб`єктним складом суперечить вимогам чинного законодавства, а саме: статті 1079 Цивільного кодексу України, пункту 1 частини 1 статті 1, пункту 11 частини 1 статті 4 та частині 1 статті 7 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", як такий, що укладений відповідачем-1 як фактором, який не включений до Державного реєстру фінансових установ, не має статусу фінансової установи та не мав право здійснювати факторингові операції. Крім того, суд…

…атті 1054 ЦК України, та узгоджується з правовим висновком, викладеним у постанові Великої Палати Верховного Суду від 11 вересня 2018 року у справі 909/968/16 про те, що для зобов ' язань, які виникли на підставі кредитного договору, характерним є спеціальний суб'єкт, а саме кредитор - банк або фінансова установа. У договорі купівлі-продажу майнових прав від 29 січня 2019 року ОСОБА_4 фактично є фактором, який фінансує клієнта (банк) під уступку права вимоги за винагороду, тоді як вона не є фінансовою установою, що суперечить положенням статей 1077, 1079 ЦК України, згідно з якими фактором може бути лише банк чи…

…підстав для відступу від вказаних вище правових висновків Великої Палати Верховного Суду. Згідно з частиною третьою статті 1079 ЦК України у договорах факторингу фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції. Відповідно до свідоцтва про реєстрацію фінансової установи від 03 грудня 2009 року ТОВ ОТП Факторинг Україна є фінансовою компанією та має право здійснювати фінансові послуги, зокрема надавати послуги факторингу без отримання ліцензії та/або дозволів відповідно до законодавства (а. с. 49). Встановивши, що ТОВ ОТП Факторинг Україна є…

…сування судом першої інстанції положень статей 517 , 1079, 1083 ЦК України, а також норм статей 256, 261, 267 ЦК України правового значення не мають. Висновки за результатами розгляду касаційної скарги Відповідно до пункту 1 частини третьої статті 411 ЦПК України підставою для скасування судового рішення та направлення справи на новий розгляд є також порушення норм процесуального права, що унеможливило встановлення фактичних обставин, які мають значення для правильного вирішення справи, якщо суд не дослідив зібрані у справі докази. Згідно з частиною четвертою статті 411 ЦПК України справа направляється на новий р…

…зазначено про часткове відступлення від правових висновків Великої Палати Верховного Суду від 31 жовтня 2018 року у справі 465/646/11 (провадження 14-222цс18), шляхом конкретизації висновку, а саме: відступлення права вимоги за кредитними і забезпечувальними договорами є можливим не тільки на користь фінансових установ за обставин, коли попередній кредитор (банк) був позбавлений банківської ліцензії та перебував у процедурі ліквідації. Згідно із частиною третьою статті 1079 ЦК України у договорах факторингу - фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факто…

…рішенні застосував норми права, зокрема статей 203, 215, 512, 626, 628, 638, 1077, 1079 ЦК України без урахування висновків щодо застосування норми права у подібних правовідносинах, викладених у постановах Великої Палати Верховного Суду від 11 вересня 2018 року в справі 909/968/16; у постановах Верховного Суду: від 21 листопада 2018 року в справі 161/5127/17-ц, від 31 липня 2019 року в справі 910/4816/18; у постанові Вищого господарського суду України від 01 лютого 2017 року в справі 922/5334/15 (пункт 1 частини другої статті 389 ЦПК України). Суди дійшли помилкового висновку про задоволення позову, оскільки спір…

…й справі договори суперечать положенням статті 1079 ЦК України. Враховуючи те, що вказані правочини суперечить вимогам ЦК України, оскільки фізична особа не може бути кредитором у зобов`язанні, права кредитора за яким відступили, договори про відступлення права за кредитним договором та договорами поруки, такі правочини є недійсними з моменту укладення. Вищенаведене також узгоджується із правовою позицією Верховного Суду, викладеною у постанові від 20 січня 2021 року у справі 344/19009/18-ц (провадження 61-10448св20) та у постанові від 06 серпня 2021 року у справі 639/6370/18 (провадження 61-2747св20) та правовою…

…ава вимоги), а згідно з частиною другою статті 1079 ЦК України клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. У свою чергу ТОВ ОТП Факторинг Україна згідно з відомостями з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань є зареєстрованою юридичною особою, що не перебуває у процесі припинення. Фактор для надання фінансової послуги повинен бути включеним до Державного реєстру фінансових установ, натомість такої законодавчої вимоги для клієнта не установлено. Доводи касаційної скарги про те, що ТОВ ОТП Факт…

…овідним суб`єктним складом його сторін (стаття 1079 ЦК України), а не шляхом укладення договору про відступлення права вимоги з фізичною особою. Як вбачається з встановлених судами обставин, з укладенням оспорюваного договору про відступлення права вимоги відбулася заміна кредитодавця, який є фінансовою установою, що має право на здійснення операцій з надання фінансових послуг, на фізичну особу, яка не може надавати фінансові послуги згідно з наведеними нормами права. Фактично сторони спірних договорів уклали ряд угод, завдяки яким здійснили перехід права на вимогу іпотечного майна від банку до фізичної особи. Пр…

…, перевіривши доводи касаційної скарги, Верховний Суд у складі колегії суддів Другої судової палати Касаційного цивільного суду дійшов висновку, що касаційна скарга підлягає задоволенню з огляду на таке. Мотиви, з яких виходить Верховний Суд, та застосовані норми права Звертаючись до суду з позовом, ОСОБА_1 посилалась на те, що оспорюваний договір відступлення права вимоги від 27 лютого 2018 року є договором факторингу і суперечить статті 1079 ЦК України, частині першій статті 5, статті 23 Закону України Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг , оскільки договір факторингу може бути…

…на другої статті 1083 ЦК України). Іншими словами наступне відступлення права грошової вимоги має здійснюватися шляхом укладення саме договору факторингу з відповідним суб`єктним складом його сторін (стаття 1079 ЦК України), а не шляхом укладення договору про відступлення права вимоги з фізичною особою. Фактично АТ Укрсоцбанк , ТОВ ФК Довіра та гарантія , ТОВ ФК Укрфінстандарт та ОСОБА_2 уклали ряд угод, завдяки яким здійснили перехід права на вимогу кредитного та іпотечного договорів від банку до фізичної особи. При цьому, оскільки договір факторингу не може бути укладений між банком та фізичною особою, задіяли…

…м факторингу та має відповідати вимогам статей 1077, 1079 Цивільного кодексу України. 45. Крім того, апеляційний господарський суд встановив, що твердження скаржника про те, що в момент підписання договору ТОВ Фінансова компанія Веста не мала статусу фінансової установи та, відповідно, не була наділена правом здійснювати факторингові операції та укладати договір факторингу, спростовується наявною в матеріалах справи копією свідоцтва про реєстрацію фінансової установи ФК 905, виданого Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері фінансових послуг від 16.08.2017, згідно з яким ТОВ Фінансова компа…

…2019 у справі 906/1174/18, застосовуючи статті 510, 512, 513, 514, 1077, 1078, 1079 Цивільного кодексу України та статті 1, 6 Закону України Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг , скасував рішення судів попередніх інстанцій та направив справу на новий розгляд, оскільки суди не врахували правову позицію щодо розмежування договорів цесії та факторингу, а також ні суд апеляційної інстанції, ні суд першої інстанції, в порушення вимог статей 86, 236, 237 Господарського процесуального кодексу України, не дослідили і не надали правову оцінку зібраним у справі доказам . 4.12. Водночас у…

…у в порядку господарського судочинства. Колегія суддів вважає, що відмовляючи у відкритті провадження у справі, суди попередніх інстанцій помилково виходили лише з того, що ОСОБА_2 звернувся з позовом до відповідачів, як директор ТОВ Інтер-Авто , проте цей помилковий висновок не вплинув на обґрунтовану відмову у відкритті провадження у справі, з огляду на пункт 1 частини першої статті 20 ГПК України. Доводи касаційної скарги щодо неправильного застосування норм матеріального права, а саме: частини першої статті 1077, статті 1079 ЦК України, статті 350 ГК України та пункту 3 частини першої статті 49 Закону України…

…підзаконного акту суперечить положенням статті 1079 ЦК України, який є основним актом цивільного законодавства України, та Закону України Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг , які в силу вимог статті 4 ЦК України мають вищу юридичну силу над підзаконними актами . За таких обставин колегія суддів не погоджується з висновками судів, що боржником у договорі факторингу може бути суб`єкт господарювання - фізична або юридична особа, зареєстровані в установленому порядку, і що порушення розпоряджень Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг…

…ьне застосування апеляційним судом норм статей 1079, 1083 ЦК України, які визначають належні сторони договору факторингу, є одними із доводів касаційної скарги ОСОБА_1 . Колегія суддів вважає, що незаявлення позовної вимоги про недійсність договорів відступлення права вимоги не дає підстави для висновку про правомірність набуття ОСОБА_2 права вимоги за кредитним договором від 30 серпня 2006 року 014/9441/74/44115 та за договором іпотеки до цього кредитного договору, оскільки договори про відступлення права вимоги, укладені 15 вересня 2017 року між ТОВ Фінстрим та ОСОБА_2 , є недійсними в силу вимог закону, з огля…