ст. 1078 ЦК

…м клієнта (надання позики або кредиту), Велика Палата Верховного Суду вважає необґрунтованими доводи касаційної скарги НЕК Укренерго щодо того, що суди попередніх інстанцій неправильно застосували норми матеріального права, у тому числі не застосували статті 203, 215, 227, 1077-1079 Цивільного кодексу України, пункт 2 частини першої статті 7 Закону України Про ліцензування видів господарської діяльності (у редакції, чинній на час укладення договору відступлення права вимоги), пункту 11 частини першої статті 4, частини п`ятої статті 5 Закону про фінансові послуги, які до спірних правовідносин застосуванню не підля…

…щодо застосування у системному зв`язку статей 512, 514, 1077, 1078, 1079 ЦК України та положень Закону 4452-IVу співвідношенні із статтями 203, 215 ЦК України, нормативно-правовими актами Фонду, які не містять заборони щодо придбання фізичними та юридичними особами, які не мають статусу фінансової установи, майна неплатоспроможного банку шляхом відступлення прав вимоги за кредитними договорами та договорами забезпечення. 27. Велика Палата Верховного Суду ухвалою від 28 січня 2021 року цю справу прийняла та призначила до розгляду. АРГУМЕНТИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ Доводи особи, яка подала касаційну скаргу 28. Касаційну…

…о боржника з метою забезпечення виконання зобов`язання клієнта перед фактором. Зобов`язання фактора за договором факторингу може передбачати надання клієнтові послуг, пов`язаних із грошовою вимогою, право якої він відступає. 6.8. Згідно зі статтею 1078 ЦК України предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). Майбутня вимога вважається переданою фактору з дня виникнення права вимоги до боржника. Якщо передання права грошової вимоги обумовлене певною подією, воно вважається переданим з м…

…ло ТОВ ОТП Факторинг Україна сукупність прав, належних клієнту за договорами забезпечення кредитних договорів з правом звернення стягнення на заставлене майно (т. 1, а. с.18-19). Також 10 грудня 2010 року між цими ж сторонами відповідно до статей 514, 1077-1079, 1082, 1084 Цивільного кодексу України (далі -ЦК України) було укладено договір купівлі-продажу кредитного портфеля, відповідно до умов якого ПАТ ОТП Банк відчужило ТОВ ОТП Факторинг Україна кредитний портфель (т. 1, а. с.21-27). Згідно з додатком 1 до цього договору до кредитного портфеля входить право вимоги, у тому числі за кредитним договором CM -SME A…

…в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). 57. Згідно з частиною першою статті 1078 ЦК предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). 58. Положеннями статті 1079 ЦК визначено, що сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб'єктом підприєм…

…лік зобов'язань, у яких заміна кредитора не допускається (статті 515 Цивільного кодексу України). Предметом договору факторингу може бути лише право грошової вимоги (як такої, строк платежу за якою настав, так і майбутньої грошової вимоги (стаття 1078 Цивільного кодексу України). 57. Згідно з пунктом 5 частини першої статті 1 Закону фінансова послуга - це операції з фінансовими активами, що здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, - і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження р…

…ника). 33. Предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога (частина перша статті 1078 ЦК України). 34. Сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції (стаття 1079 ЦК України). 35. Статтею 350 Господарського кодексу України (далі - ГК України; чинним на мо…

…виконання зобов`язання клієнта перед фактором. Зобов`язання фактора за договором факторингу може передбачати надання клієнтові послуг, пов`язаних із грошовою вимогою, право якої він відступає. 8.30 . Статтею 1078 ЦК України передбачено, що предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). Майбутня вимога вважається переданою фактору з дня виникнення права вимоги до боржника. Якщо передання права грошової вимоги обумовлене певною подією, воно вважається переданим з моменту настання цієї под…

…раховувати, що первісний кредитор (банк) відступив право вимоги за кредитним договором, укладеним із ОСОБА_1 , на користь ТОВ Кей-Колект відповідно до договору факторингу 1 від 12.12.2011. За змістом статті 1078 ЦК України предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). Майбутня вимога вважається переданою фактору з дня виникнення права вимоги до боржника. Якщо передання права грошової вимоги обумовлене певною подією, воно вважається переданим з моменту настання цієї події. У цих випадка…

…факторингу 1 від 12.12.2011. За змістом статті 1078 ЦК України предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). Майбутня вимога вважається переданою фактору з дня виникнення права вимоги до боржника. Якщо передання права грошової вимоги обумовлене певною подією, воно вважається переданим з моменту настання цієї події. У цих випадках додаткове оформлення відступлення права грошової вимоги не вимагається. При цьому, приписи статті 1084 ЦК України передбачають різні умови відступлення банком…

…танції також зробив посилання на вимоги статей 1078 та 1079 ЦК України, відповідно до яких, за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції. З посиланням на правові висновки Великої Палати Верховного Суду, викладені у постанові від 08.11.2023 у справі 206/4841/20, суд першої інстанції дійшов висновку, що укладені між ТОВ "ФК "Прайм Альянс" та ОСОБА_2 договори не породжують жодних правових наслідків, а відтак до фі…

…за кредитним договором ML-701/1104/2007, який було укладено 27 грудня 2007 року між ЗАТ ОТП Банк та ОСОБА_1 . Згідно умов даного договору факторингу 08/04/2020 від 08 квітня 2020 року у відповідності статей 512, 514, 1077-1079, 1082, 1084 ЦК України ТОВ ОТП Факторинг Україна відступило, а ТОВ ФК Карточка плюс прийняло право вимоги за кредитним договором ML-701/1104/2007 від 27 грудня 2007 року. 81. Оцінивши подані докази, суд дійшов висновку про наявність підстави для задоволення заяви про залучення до участі у справі правонаступника позивача. 82. Згідно статті 55 ЦПК України у разі смерті фізичної особи, припине…

…ла відсутня прострочена заборгованість) колегія суддів зазначає таке. КУзПБ є частиною цивільного/господарського законодавства, тому до правовідносин, які регулює цей Кодекс як спеціальний нормативно-правовий акт, можуть застосовуватися також норми ЦК України та інших законів (що відповідає приписам частини першої статті 2 КУзПБ). Чинне законодавство України розділяє грошові вимоги на існуючі, строк платежу за якими настав, та вимоги, які можуть виникнути в майбутньому (таке визначення узгоджується з приписами частини першої статті 1078 ЦК України, частини першої статті 3 Закону України "Про заставу", частини пер…

…ги, є неспроможними, оскільки згідно зі статтею 1078 ЦК України предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). Доводи касаційної скарги про те, що суди попередніх інстанцій безпідставно не врахували правових висновків, викладених у постановах Верховного Суду України від 18 березня 2015 року у справі 6-39цс15, від 02 вересня 2015 року у справі 6-1049цс15, від 30 вересня 2015 року у справі 6-1892цс15, від 21 грудня 2016 року у справі 6-1731цс16, у постанові Великої Палати Верховного Суду…

…3889/17, зокрема щодо застосування норм статей 512, 514, 1077-1079, 1084 ЦК України, статті 4 Закону 2664-ІІІ Верховний Суд відхиляє. Велика Палата Верховного Суду неодноразово висловлювала правову позицію щодо розмежування договорів відступлення права вимоги та факторингу, зокрема у постановах від 11 вересня 2018 року у справі 909/968/16 (провадження 12-97гс18), від 16 березня 2021 року у справі 906/1174/18 (провадження 12-1гс21). Від відповідних висновків вона не відступила й у постанові від 08 серпня 2023 року у справі 910/8115/19 (910/13492/21) (провадження 12-42гс22). Висновки за результатами розгляду касаці…

…обов`язання клієнта перед фактором. Зобов`язання фактора за договором факторингу може передбачати надання клієнтові послуг, пов`язаних із грошовою вимогою, право якої він відступає. 69. Згідно з ч. 1 ст. 1078 ЦК України предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). 70. Положеннями ст. 1079 ЦК України визначено, що сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором м…

…третьої особи (боржника). Частина перша статті 1078 ЦК України передбачає, що предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). За статтею 1082 ЦК України боржник зобов`язаний здійснити платіж факторові за умови, що він одержав від клієнта або фактора письмове повідомлення про відступлення права грошової вимоги факторові і в цьому повідомленні визначена грошова вимога, яка підлягає виконанню, а також названий фактор, якому має бути здійснений платіж. Відповідно до частини другої статті 108…

…уплення права вимоги суперечить вимогам ст.ст. 1077, 1078 ЦК України, у зв`язку з чим, на підставі ст. ст. 203, 215 ЦК України, підлягає визнанню недійсним. На думку позивача, вказані дії керівництва ПрАТ "Укренергозбут" призвели до непропорційного, некомпенсованого виведення активів та призвели до завдання збитків підприємству та в подальшому його неплатоспроможності. Відповідно до ст. 300 ГПК України, переглядаючи у касаційному порядку судові рішення, суд касаційної інстанції в межах доводів та вимог касаційної скарги, які стали підставою для відкриття касаційного провадження, та на підставі встановлених фактич…

…ачами. Суд першої інстанції, врахувавши правові висновки, викладені у постанові Великої Палати Верховного Суду від 11 вересня 2018 року у справі 909/968/16 щодо характерних ознак договору факторингу, виходив з того, що відповідно до статей 512, 514, 1077, 1078 Цивільного кодексу України, статті 350 Господарського кодексу України, пункту 3 частини першої статті 49 Закону України Про банки і банківську діяльність , пункту 5 частини першої статті 1, пункту 11 частини першої статті 4 Закону України Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг спірний договір про відступлення права вимоги від…

…ової послуги (фінансування) факторингу (статті 1077-1086 ЦК України). При цьому послалася на відповідну правову позицію Верховного Суду. Фактичні обставини справи, встановлені судами 28 травня 2008 року між ОСОБА_2 та ВАТ Райффайзен Банк Аваль , правонаступником якого є ПАТ Райффайзен Банк Аваль , було укладено кредитний договір, за умовами якого банк надав позичальникові кредит у розмірі 30 тис. доларів США зі сплатою 15% річних строком до 19 квітня 2013 року. Позичальник належним чином зобов`язання за кредитним договором не виконувала, на вимоги не реагувала, у зв`язку із чим виникла заборгованість за кредитним…

…аміна кредитора не допускається (стаття 512 ЦК України). Предметом договору факторингу може бути тільки право грошової вимоги (як тієї, строк платежу за якою настав, так і майбутньої грошової вимоги (стаття 1078 ЦК України). Метою укладення договору відступлення права вимоги є безпосередньо передання такого права. Метою договору факторингу є отримання клієнтом (первісним кредитором) фінансування (коштів) за рахунок відступлення права вимоги до боржника. У разі цесії право вимоги може бути передано як за плату, так і безоплатно. За договором факторингу відступлення права вимоги може відбуватися виключно за плату.…

…права вимоги до ТОВ ФК Елшіт Фінанс , - не заслуговують на увагу, так як така умова набуття чинності договором про відступлення права вимоги відсутня в тексті самого договору, відсутня вона також і в статтях 1077,1078 ЦК України, на які посилається скаржник. Боржник, який не отримав повідомлення про передачу права вимоги іншій особі, не позбавляється обов`язку погашення заборгованості, а лише має право на погашення заборгованості первісному кредитору і таке виконання є належним. Рух справи в суді касаційної інстанції Ухвалою Верховного Суду від 29 червня 2021 року поновлено строк на касаційне оскарження, відкрито…

…ав під час апеляційного перегляду норми статей 203, 215, 1054, 1077-1079 ЦК України, норми статті 24 Закону України Про іпотеку , норми статей 1, 4, 7 Закону України Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг , норми статті 5 Закону України Про нотаріат та не врахував правові висновки щодо застосування вказаних норм права у подібних правовідносинах, викладені у постанові Верховного Суду від 04 вересня 2019 року у справі 906/1174/18, від 11 вересня 2018 року у справі 909/968/16, від 10 травня 2018 року у справі 910/6659/17, від 03 квітня 2019 року у справі 591/4552/17, від 17 січня 2020…

…2019 у справі 906/1174/18, застосовуючи статті 510, 512, 513, 514, 1077, 1078, 1079 Цивільного кодексу України та статті 1, 6 Закону України Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг , скасував рішення судів попередніх інстанцій та направив справу на новий розгляд, оскільки суди не врахували правову позицію щодо розмежування договорів цесії та факторингу, а також ні суд апеляційної інстанції, ні суд першої інстанції, в порушення вимог статей 86, 236, 237 Господарського процесуального кодексу України, не дослідили і не надали правову оцінку зібраним у справі доказам . 4.12. Водночас у…

…ня 2009 року не може виступати підставою для висновку, що відступлення прав вимоги за договором факторингу не відбулось, та не може бути підставою для визнання договору факторингу недійсним, оскільки статтею 1078 ЦК України не встановлено обмежень щодо суб`єктного складу боржників при укладенні договорів факторингу. Відповідно до пункту 1 статті 34 Закону України Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг ліцензуванню підлягають наступні послуги: страхова діяльність; діяльність з надання послуг накопичувального пенсійного забезпечення; надання фінансових кредитів за рахунок залучених к…