ст. 62 ЗУ про банки

…обою, якій відповідно до частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банк може розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, обмежений у можливостях надати органу державної виконавчої служби або приватному виконавцю відомості про стан рахунків боржника у банках. Таке тлумачення цієї норми Інструкції також суперечить частині першій статті 19 Конституції України, за змістом якої ніхто не може бути примушений робити те, що не передбачено законодавством. 6.13. Таким чином, стягувач, звертаючись до виконавця з заявою про примусове виконання рішення, має довести саме обставини зна…

…суми операцій та призначення платежів з метою проведення детального аналізу підприємницької діяльності ОСОБА_1 . Правовою підставою звернення з указаною заявою ГУ ДПС у Харківській області зазначило статтю 62 Закону України Про банки і банківську діяльність , а також статтю 20 ПК України. Згідно з частиною першою статті 1076 Цивільного кодексу України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта; відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і слу…

…при внесенні змін до пункту 3 частини 1 статті 62 Закону України Про банки і банківську діяльність , про що зазначав відповідач. 4.43 Слід зазначити, що надалі відбулась зміна правового регулювання: 09.08.2023 прийнято Закон України Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо вдосконалення законодавства про захист економічної конкуренції та діяльності Антимонопольного комітету України 3295-IX, яким частину 1 статті 62 Закону України Про банки і банківську діяльність доповнено пунктом 3 1 , відповідно до якого інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкриваєть…

…рукції надати цю інформацію виконавцю , Верховний Суд зазначає, що можливість документального підтвердження фактичної наявності грошових коштів на банківських рахунках боржника, як вірно стверджує скаржник, в силу положень статті 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" розповсюджується лише на обтяжувача . 3.28. Закон України "Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень", а саме стаття 2 визначає, що обтяжувач - уповноважений орган (особа) при публічному обтяженні; кредитор за забезпеченим рухомим майном зобов`язанням; власник рухомого майна, що знаходиться у володінні боржника; будь-я…

…банківську діяльність" свідчить про те, що стягувач, який не входить до кола осіб, які мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та не є особою, якій відповідно до частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банк може розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, обмежений у можливостях надати органу державної виконавчої служби або приватному виконавцю відомості про стан рахунків боржника у банках. Таке тлумачення цієї норми Інструкції також суперечить частині першій статті 19 Конституції України, за змістом якої ніхто не може бути примушений робити те,…

…исьмовому запиті або дозволі. Зі змісту статті 62 Закону 2121-III випливає, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками фізичним особам лише на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи, або за рішенням суду. Таким чином, інформація, про отримання якої звернулася позивачка, за законом належить до категорії інформації з обмеженим доступом, стосовно якої не забезпечується вільний доступ усіх заінтересованих осіб, водночас доступ може бути надано лише за дозволом власника такої інформації або суду. Матеріали справи не мі…

…року до 31 грудня 2017 року, з метою проведення детального аналізу підприємницької діяльності ФОП ОСОБА_1 . Правовою підставою звернення з указаною заявою ГУ ДФС у Дніпропетровській області зазначило статтю 62 Закону України Про банки і банківську діяльність , а також статтю 20 ПК України. Згідно з частиною першою статті 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта; відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, т…

…ської області не відповідали положенням статті 62 Закону України Про банки і банківську діяльність , що унеможливило надання ПАТ Платинум Банк оригіналів кредитних договорів та як наслідок проведення судової почеркознавчої експертизи, призначеної ухвалою Коростенського міськрайонного суду Житомирської області від 01 березня 2016 року. У справі 478/690/18 предмет справу є визнання батьківства. У справі 753/10636/17-ц Верховний Суд дійшов висновку, що суд першої інстанції, з висновками якого погодився суд апеляційної інстанції, обґрунтовано врахував допустимість висновку експерта як доказу, оскільки експертиза, про…

…обою, якій відповідно до частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банк може розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, обмежений у можливостях надати органу державної виконавчої служби або приватному виконавцю відомості про стан рахунків боржника у банках. Таке тлумачення цієї норми Інструкції також суперечить частині перші статті 19 Конституції України, за змістом якої ніхто не може бути примушений робити те, що не передбачено законодавством. Об`єднана палата Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду дійшла висновку, що відповідно до частин першої та др…

…ення з одних лише формальних міркувань. Верховний Суд вважає, що наведена скаржником підстава касаційного оскарження, передбачена пунктом 1 частини 2 статті 287 Господарського процесуального кодексу України є обґрунтованою. Проте, як уже зазначалося, незастосування судом апеляційної інстанції наведених вище висновків Верховного Суду, як і неправильне застосування судом статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", не призвело до ухвалення судом апеляційної інстанції неправильного рішення за результатом розгляду скарги боржника на рішення, дії чи бездіяльність, з огляду на що підстави для зміни чи…

…асаційного господарського суду у складі Верховного Суду вважає, що наведена скаржником підстава касаційного оскарження, передбачена пунктом 1 частини другої статті 287 Господарського процесуального кодексу України є обґрунтованою. Проте, як уже зазначалося, незастосування судом апеляційної інстанції наведених вище висновків Верховного Суду, як і неправильне застосування судом пункту 6 частини першої статті 62 Закону України Про банки і банківську діяльність , не призвело до ухвалення судом апеляційної інстанції неправильного рішення за результатом розгляду скарги боржника на рішення, дії чи бездіяльність, з огляд…

…івську таємницю з посиланням на приписи статей 60, 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" Касаційний господарський суд відхиляє з огляду на те, що спірні правовідносини регулюються саме нормами антиконкурентного законодавства, які в даному випадку є спеціальними стосовно загальних законодавчих приписів щодо банківської таємниці (аналогічна правова позиція викладена у постанові Верховного Суду від 20.02.2018 зі справи 910/8001/17). 61. Інші доводи Банку, які наведені в касаційній скарзі, безпосередньо пов`язані із встановленням фактичних обставин справи та оцінкою доказів у ній, тоді як суд касаційн…

…івську таємницю з посиланням на приписи статей 60, 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" Касаційний господарський суд відхиляє з огляду на те, що спірні правовідносини регулюються саме нормами антиконкурентного законодавства, які в даному випадку є спеціальними стосовно загальних законодавчих приписів щодо банківської таємниці (аналогічна правова позиція викладена у постанові Верховного Суду від 20.02.2018 зі справи 910/8001/17). Суд погоджується з аргументами Відділення, викладеними у письмовому запереченні на касаційну скаргу, про те, що судами попередніх інстанцій повно та всебічно досліджено в…

…глядає у касаційному порядку судові рішення виключно в межах доводів та вимог касаційної скарги, які стали підставою для відкриття касаційного провадження. Доводи касаційної скарги про відсутність висновку Верховного Суду щодо застосування статті 62 Закону України Про банки і банківську діяльність , підпункту 20.1.5 пункту 20.1 статті 20 та пункту 73.4 статті 73 ПК України є необґрунтованими, оскільки такі висновки Верховним Судом сформовані та застосовані, зокрема, у цій постанові. Доводи касаційної скарги в їх сукупності зводяться до незгоди з висновками судів попередніх інстанцій і такі доводи не дають передба…

…тім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України. Пунктом 2 частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду. Цивільний процесуальний кодекс визначає юрисдикцію та повноваження загальних судів щодо цивільних спорів та інших визначених цим Кодексом справ, встановлює порядок здійснення ц…

…ена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України. Пунктом 2 частини першої статті 62 Закону 2121-ІІІ передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду. Підставою для розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, є необхідність проведення перевірки своєчасності, достовірності, повноти нарахування та сплати податків і зборів до державного бюджету суб`єкт…

…плати податків і зборів до державного бюджету суб`єктом господарської діяльності, виконанням вимог іншого законодавства, контроль за дотриманням якого покладено на контролюючі органи. 43. Інформація, яка визначена у пункті 4 частини першої статті 62 Закону 2121-III, розкривається банками центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну податкову політику, на його запит без рішення суду, а інша інформація, яка містить банківську таємницю та необхідна для виконання покладених на контролюючі органи функцій і завдань, зокрема інформація про наявність та рух коштів/електронних грошей на рахунках/електронних…

…Чернігівській області надіслано лист до АТ Мегабанк , де у ПП ФО ОСОБА_1 відкриті розрахункові рахунки, з проханням надати інформацію по цим рахункам, однак у наданні запитуваної інформації банком було відмовлено з посиланням на положення статті 62 Закону України Про банки і банківську діяльність . На підставі підпункту 20.1.4 пункту 20.1 статті 20, підпункту 78.1.7 пункту 78.1 статті 78 ПК України заявником було призначено документальну позапланову перевірку платника податку ПП ФО ОСОБА_1 щодо своєчасності, достовірності, повноти нарахування та сплати податків і зборів за період діяльності з 14 травня 2019 року…

…виконання рішень є обов`язковими на всій території України. Невиконання законних вимог виконавця тягне за собою відповідальність (частина четверта статті 18 Закону). 24. Порядок розкриття банками банківської таємниці врегульовано приписами статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", відповідно до пункту 6 частини першої якої інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що містить банківську таємницю, розкривається банками органам державної виконавчої служби, приватним виконавцям - на їхні запити з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно до Закону, -…

…ена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України. Пунктом 2 частини першої статті 62 Закону 2121-ІІІ передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду. Підставою для розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, є необхідність проведення перевірки своєчасності, достовірності, повноти нарахування та сплати податків і зборів до державного бюджету суб`єкт…

…де у платника податків - фізичної особи ОСОБА_1 відкриті рахунки, з проханням надати інформацію по вказаному в листі розрахунковому рахунку в АБ Укргазбанк , на що від банку надійшла відмова в наданні запитуваної інформації з посиланням на статтю 62 Закону України Про банки і банківську діяльність . На підставі підпунктів 20.1.4 пункту 20.1 статті 20, підпунктів 78.1.7 пункту 78.1 статті 78 ПК України була призначена документальна позапланова перевірка платника податків - фізичн ої особи ОСОБА_1 щодо своєчасності, достовірності, повноти нарахування та сплати податків і зборів за період діяльності із 29 листопада…

…ії поверхнево розглянув цю справу, без всебічного та об`єктивного дослідження матеріалів справи, а суд апеляційної інстанції підтримав необґрунтований висновок суду першої інстанції. Суд апеляційної інстанції неправильно застосував пункт 2 статті 62 Закону України Про банки і банківську діяльність , пункти 20.1.5, 20.1.4. статті 20, пункти 73.3, 73.4 статті 73 ПК України. Заявник вказує, що, враховуючи неотримання контролюючим органом від платника податків фізичної особи-підприємця ОСОБА_1 запитуваної в порядку статті 73 ПК України інформації, необхідної для виконання покладених на контролюючі органи функцій, зав…

…їх стягнення в дохід держави користувалися повноваженнями, передбаченими відповідними законами (абз. 2 ч. 1 ст. 1, п. 10 та 11 ч. 1 ст. 16, п. 3 ч. 1 ст. 17 Закону України Про Національне антикорупційне бюро України , пункти 3-1 і 3-2 ч. 1 ст. 62 Закону України Про банки і банківську діяльність ). Разом з тим у рамках цього кримінального провадження сторона обвинувачення так само реалізовувала повноваження щодо витребування та отримання документів та відомостей, передбачені Законами України Про Національне антикорупційне бюро України , Про банки і банківську діяльність та ст. 93 КПК України, а також щодо отриманн…

…ни від 14.08.2003 337 (у редакції від 24.04.2007), статей 20, 24 Закону України "Про адвокатуру та адвокатську діяльність", статей 11, 20, 21 Закону України "Про інформацію", статей 8, 9 Закону України "Про доступ до публічної інформації", статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", статей 2, 5, 6, 11, 13 Закону України "Про захист персональних даних", статей 17, 20 Закону України "Про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень", пункту 49 Порядку державної реєстрації прав на нерухоме майно та їх обтяжень, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 17.10.2003…

…та сплати податків і зборів до державного бюджету суб`єктом господарської діяльності, виконанням вимог іншого законодавства, контроль за дотриманням якого покладено на контролюючі органи. Інформація, яка визначена у пункті 4 частини першої статті 62 Закону України Про банки і банківську діяльність , розкривається банками центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну податкову політику, на його запит без рішення суду, а інша інформацію, яка містить банківську таємницю та необхідна для виконання покладених на контролюючі органи функцій і завдань, зокрема інформація про наявність та рух коштів/електронн…

…ку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. 20. Статтею 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю розкривається банками: органам державної виконавчої служби, приватним виконавцям на їхні запити з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно до Закону України "Про виконавче прова…

…вказаної підстави скаржник вказує, що судом безпідставно відмовлено у задоволенні клопотання про витребування доказів, в якому було зазначено, що інформація про рух коштів по рахунках становить банківську таємницю і може бути надана згідно ст.62 Законом України "Про банки і банківську діяльність" лише власнику рахунка або на ухвалу суду. Вважає, що відмовляючи у витребуванні інформації про рух коштів, суд фактично ухилився від виконання вимог п.70 постанови Верховного Суду від 12.09.2024 у цій справі. 7.9. Вказує, що судом було безпідставно відмовлено в задоволенні клопотання ОСОБА_1 про витребування у банківськи…

…ів у Національному банку України. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи, або за рішенням суду (стаття 62 Закону 2121-III). Отже, на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську таємницю, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію. Підставою для розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, є необхідність провести перевірку своєчасності, достовір…

…чальника, яка стала відомою Банку у процесі обслуговування Позичальника та взаємовідносин з ним чи третім особам при виконанні цього Договору (банківська таємниця). Банківська таємниця розкривається Банком виключно у випадках, зазначених у ст. 61, 62 Закону України Про банки і банківську діяльність . Даним Договором Позичальник надає дозвіл Банку: в разі невиконання чи неналежного виконання Позичальником зобов`язань за цим Договором, а також у випадках, коли Позичальник перебуває в процедурі фінансової реструктуризації, використовувати на власний розсуд Банку, в тому числі розкривати третім особам (зокрема, але н…

…громадян України; частини другої статті 1050 ЦК України; частини першої статті 4 Закону України Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг , частини другої статті 9 Закону України Про валюту і валютні операції ; статті 62 Закону України Про банки та банківську діяльність , пункту 2.1.2 кредитного договору. ОСОБА_1 просила суд визнати недійсним договір про відступлення права вимоги б/н, укладений 10 липня 2020 року між АТ ОТП Банк та ТОВ ФК АСАП , яким було відступлено право вимоги АТ ОТП Банк за кредитним договором від 30 січня 2008 року ML-001/009/2008. Короткий зміст рішення суду пер…

…та організацій, органів Пенсійного фонду України та фондів загальнообов`язкового державного соціального страхування усні або письмові пояснення. Отримання пояснень від інших осіб можливе виключно за їхньою згодою. У пункті 3 частини першої статті 62 Закону України Про банки і банківську діяльність , який є спеціальним законом, зокрема, у сфері збереження, захисту та розкриття банківської таємниці, передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, в тому числі, органам прокуратури України - на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та опера…

…рн; платіжна інструкція 16956 від 22 вересня 2023 року на суму 1 775,17 грн; платіжна інструкція 18865 від 12 жовтня 2023 року на суму 729,09 грн). Відповідно до пункту 21 частини другої статті 18 Закону України Про виконавче провадження , статті 62 Закону України Про банки і банківську діяльність 25 серпня 2023 року, 05 вересня 2023 року, 06 вересня 2023 року, 11 вересня 2023 року, 12 вересня 2023 року, 19 вересня 2023 року, 20 вересня 2023 року, 03 жовтня 2023 року, 04 жовтня 2023 року, 05 жовтня 2023 року, 06 жовтня 2023 року, 09 жовтня 2023 року, 10 жовтня 2023 року, 11 жовтня 2023 року, 12 жовтня 2023 року,…

…ака інформація розкривається без рішення суду. Коло суб`єктів, які мають право вимагати безпосередньо від банку розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, та обсяг інформації з урахуванням виконуваних ними функцій, визначається статтею 62 Закону України Про банки і банківську діяльність . Зокрема, відповідно до пункту 6 частини першої статті 62 Закону України Про банки і банківську діяльність така інформація без рішення суду розкривається органам державної виконавчої служби, приватним виконавцям - на їхні запити з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно…

…слуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. 31. За положеннями статті 62 Закону 2121-III інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи, або за рішенням суду. 32. З аналізу зазначеної норми вбачається, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банкі…

…едених норм Закону України "Про банки і банківську діяльність" свідчить про те, що стягувач, який не входить до кола осіб, які мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та не є особою, якій відповідно до частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банк може розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, обмежений у можливостях надати органу державної виконавчої служби або приватному виконавцю відомості про стан рахунків боржника у банках. Таке тлумачення цієї норми Інструкції також суперечить частині перші статті 19 Конституції України, за змістом якої ні…

…едених норм Закону України "Про банки і банківську діяльність" свідчить про те, що стягувач, який не входить до кола осіб, які мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та не є особою, якій відповідно до частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банк може розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, обмежений у можливостях надати органу державної виконавчої служби або приватному виконавцю відомості про стан рахунків боржника у банках. Таке тлумачення цієї норми Інструкції також суперечить частині перші статті 19 Конституції України, за змістом якої ні…

…ї антикорупційної прокуратури, а у визначених законом випадках - прокурорами Офісу Генерального прокурора в порядку та на підставах, визначених ЦПК України (частина третя статті 23 Закону України Про прокуратуру ). Пунктом 3 частини першої статті 62 Закону України Про банки і банківську діяльність , який є спеціальним законом, зокрема, у сфері збереження, захисту та розкриття банківської таємниці, передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, в тому числі, органам прокуратури України - на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та опера…

…бігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом. 35. Відповідно до статті 62 Закону України Про банки і банківську діяльність , інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: 1) на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права на кошти на якому є предметом обтяження, операції за ним, обтяження, щод…

…озкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 року 267, немає підстав надання такої інформації за зверненням спадкоємців, оскільки містить банківську таємницю. Посилаючись на статті 60, 62 Закону України Про банки та банківську діяльність , статті 1220, 1268 ЦК України позивач вважав, що спадщина належить йому з дати смерті ОСОБА_2 - ІНФОРМАЦІЯ_1 , а тому має право на отримання інформації про належне йому майно, у тому числі, відомостей про кошти на вищевказаних банківських рахунках та операцій по цих рахунках. Посилаючись на викладене, ОСОБА_1 прос…

…чальника, яка стала відомою Банку у процесі обслуговування Позичальника та взаємовідносин з ним чи третім особам при виконанні цього Договору (банківська таємниця). Банківська таємниця розкривається Банком виключно у випадках, зазначених у ст. 61, 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність". Даним Договором Позичальник надає дозвіл Банку, в разі невиконання чи неналежного виконання Позичальником зобов`язань за цим Договором, а також у випадках, коли Позичальник перебуває в процедурі фінансової реструктуризації, використовувати на власний розсуд Банку, в тому числі розкривати третім особам (зокрема, але…

…ків/електронних гаманців, номери рахунків/електронних гаманців, залишок коштів/електронних грошей на рахунках/електронних гаманцях, операції списання з рахунків/електронних гаманців та/або зарахування на рахунки/електронні гаманці (п.6 ч.1 ст.62 Закону "Про банки і банківську діяльність"). 71. Суди попередніх інстанцій встановили, що за результатами розгляду справи 922/1116/22 (за позовом ТОВ "Новаагро" до ФГ "Вікторія 777") Східний апеляційний господарський суд стягнув з ФГ "Вікторія 777" основну заборгованість за Договором в розмірі 4 184 909,61 грн передоплати. 72. ТОВ "Новаагро" вказувало, що 29.07.2022 прива…

…едених норм Закону України "Про банки і банківську діяльність" свідчить про те, що стягувач, який не входить до кола осіб, які мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та не є особою, якій відповідно до частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банк може розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, обмежений у можливостях надати органу державної виконавчої служби або приватному виконавцю відомості про стан рахунків боржника у банках. Таке тлумачення цієї норми Інструкції також суперечить частині першій статті 19 Конституції України, за змістом якої н…

…вського районного суду міста Києва від 27 вересня 2021 року заяву ГУ ДПС у Хмельницькій області залишено без задоволення. Відмовляючи у задоволенні заяви, суд першої інстанції, застосувавши положення статті 1047 Цивільного кодексу України, статей 60, 62 Закону України Про банки та банківську діяльність , а також Правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджені постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 року 267, виходив із того, що підставою для розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, є необхідність провести перевірку своєчасності, дос…

…ся банківських вкладів, які були успадковані ОСОБА_1 від її покійного чоловіка ОСОБА_3 згідно свідоцтва про право на спадщину за законом від 29 жовтня 2014 року, судом апеляційної інстанції порушено статті 608, 1216, 1218, 1228 ЦК України, стаття 62 Закону України Про банки і банківську діяльність , пункт 3.4 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного Банку України від 14 липня 2006 року 267, пункт 4.9 Порядку вчинення нотаріальних дій нотаріусами України, затвердженого наказом Міністерства юстиції України від 22 лютого 2012 року 296…

…нківській установі - AТ "ТАСКОМБАНК"; - 28.01.2021 державний виконавець направив вимогу до AТ "ТАСКОМБАНК" щодо розкриття банківської таємниці стосовно відкритих боржником рахунків, керуючись ст.18 Закону "Про виконавче провадження" та п.6 ст.62 Закону "Про банки і банківську діяльність"; - надана КП "Водотеплосервіс" копія довідки AТ "ТАСКОМБАНК" від 27.01.2021 1075/541 містить незрозумілу інформацію, а саме: банківська установа повідомила, що на рахунки відкриті КП "Водотеплосервіс" в AT "КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК" (МФО 300614) здійснювались виплати на заробітну плату та інші обов`язкові платежі; - державний виконаве…