ст. 48 ЗУ про банки

…нкурентного середовища на фінансовому ринку, забезпечення захисту законних інтересів вкладників і клієнтів банків врегульовано в Законі України "Про банки і банківську діяльність". 152. Відповідно до статті 48 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (у редакції, чинній станом на момент віднесення банку до категорії неплатоспроможних) банкам забороняється здійснювати ризикову діяльність, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку. 153. У статті 49 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (у редакції, чинній станом на час виникнення спірних правовідносин) закріплено, що Банкам з…

…нкурентного середовища на фінансовому ринку, забезпечення захисту законних інтересів вкладників і клієнтів банків врегульовано в Законі України "Про банки і банківську діяльність". 164. Відповідно до статті 48 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (у редакції, чинній станом на момент віднесення банку до категорії неплатоспроможних) банкам забороняється здійснювати ризикову діяльність, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку. 165. У статті 49 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (у редакції, чинній станом на час виникнення спірних правовідносин) закріплено, що Банкам з…

…за вкладами. У пункті 3 частини першої статті 48 Закону встановлено, що Фонд та його уповноважена особа наділені повноваженнями вносити зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів. Такий висновок узгоджується з правовою позицією викладеною у постанові Верховного Суду від 20 березня 2019 року по справі 456/450/16-ц, у постанові Верховного Суду від 09 листопада 2022 року по справі 757/35927/20. Неможливість вкладників забрати заощадження (депозит) з рахунків у банках через відсутність коштів, через передбачене законом замороження рахунків, або через нездатність національних органів вжити заходів з метою надання…

…чатку процедури ліквідації банку строк виконання всіх грошових зобов`язань банку та зобов`язання щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів) вважається таким, що настав. 60 . Пунктом 3 ч. 1 ст. 48 Закону визначено, що уповноважена особа Фонду з дня свого призначення здійснює такі повноваження, зокрема, складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів. 61. Отже, кредитори АТ ВТБ Банк мали право заявити Фонду гарантування вкладів фізичних осіб свої кредиторські вимоги до Банку у строк до 21.01.2019 включно. 62 . Згідно із ч. 1 ст. 4…

…жень пункту 19 Прикінцевих та перехідних ЦК України щодо продовження строку звернення до суду за захистом прав шляхом оскарження рішень АМК на строк дії в Україні воєнного стану, а також застосування статті 48 Закону України Про банки і банківську діяльність (банкам забороняється здійснювати ризикову діяльність, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку), частини другої статті 53 Закону України Про банки і банківську діяльність , в редакції до 05.08.2021 (заборона банкам встановлювати процентні ставки та комісійні винагороди на рівні нижче собівартості банківських послуг у цьому банку). 8.50 . Ві…

…еєстрованого статутного капіталу банку, Верховний Суд вважає необхідним вказати на таке. 37. Відповідно до частини першої статті 48 Закону 2121-III банкам забороняється здійснювати ризикову діяльність, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку. 38. При цьому, частиною другою статті 48 Закону 2121-III встановлено, що перелік ознак, наявність яких є підставою для висновку НБУ про провадження банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, визначається нормативно-правовим актом Національного банку України та оприлюднюється у встановленому законом порядку. 39.…

…до позивача застосовано заходи впливу, колегія суддів вважає необхідним вказати на таке. 29. Відповідно до частини першої статті 48 Закону 2121-III банкам забороняється здійснювати ризикову діяльність, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку. 30. Законом 1702-VII не визначене поняття ризикова діяльність банку або іншого суб`єкта первинного фінансового моніторингу та будь-яка діяльність до такої не віднесена. 31. При цьому, частиною другою статті 48 Закону 2121-III встановлено, що перелік ознак, наявність яких є підставою для висновку НБУ про провадження банком ризикової діяльності, що загрожує…

…щодо неоднозначності правозастосування, Верховний Суд зазначає наступне. Як зазначено вище, статтею 48 Закону 2121-III передбачено, що банкам забороняється здійснювати ризикову діяльність, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку. Частиною другою статті 6 КАС України передбачено, що суд застосовує принцип верховенства права з урахуванням судової практики Європейського суду з прав людини. Закон України Про судоустрій і статус суддів встановлює, що правосуддя в Україні здійснюється на засадах верховенства права відповідно до європейських стандартів та спрямоване на забезпечення права кожного на сп…

…ами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права, зокрема ст. 207 Господарського кодексу України (далі - ГК України), ст. ст. 6, 203, 204, 215, 1048, 1049, 1054, 1056-1 ЦК України, ст. ст. 47, 48, 55 Закону України Про банки і банківську діяльність , ст. 20 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (далі - Закон про банкрутство), ст. ст. 2, 13, 18, 175, 231, 236 ГПК України. 34. Скаржник вказує на те, що судами попередніх інстанцій протиправно не прийняті до уваги заперечення АТ КБ "ПриватБанк" щодо закриття провадження у справі через наявність вже…

…ами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права, зокрема ст. 207 Господарського кодексу України (далі - ГК України), ст. ст. 6, 203, 204, 215, 1048, 1049, 1054, 1056-1 ЦК України, ст. ст. 47, 48, 55 Закону України Про банки і банківську діяльність , ст. 20 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (далі - Закон про банкрутство), ст. ст. 2, 13, 18, 175, 231, 236 ГПК України. 34. Скаржник вказує на те, що судами попередніх інстанцій протиправно не прийняті до уваги заперечення АТ КБ "ПриватБанк" щодо закриття провадження у справі через наявність вже…

…ами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права, зокрема ст. 207 Господарського кодексу України (далі - ГК України), ст. ст. 6, 203, 204, 215, 1048, 1049, 1054, 1056-1 ЦК України, ст. ст. 47, 48, 55 Закону України Про банки і банківську діяльність , ст. 20 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (далі - Закон про банкрутство), ст. ст. 2, 13, 18, 175, 231, 236 ГПК України. 34. Скаржник вказує на те, що судами попередніх інстанцій протиправно не прийняті до уваги заперечення АТ КБ "ПриватБанк" щодо закриття провадження у справі через наявність вже…

…ами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права, зокрема ст. 207 Господарського кодексу України (далі - ГК України), ст. ст. 6, 203, 204, 215, 1048, 1049, 1054, 1056-1 ЦК України, ст. ст. 47, 48, 55 Закону України Про банки і банківську діяльність , ст. 20 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (далі - Закон про банкрутство), ст. ст. 2, 13, 18, 175, 231, 236 ГПК України. 34. Скаржник вказує на те, що судами попередніх інстанцій протиправно не прийняті до уваги заперечення АТ КБ "ПриватБанк" щодо закриття провадження у справі через наявність вже…

…ами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права, зокрема ст. 207 Господарського кодексу України (далі - ГК України), ст. ст. 6, 203, 204, 215, 1048, 1049, 1054, 1056-1 ЦК України, ст. ст. 47, 48, 55 Закону України Про банки і банківську діяльність , ст. 20 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (далі - Закон про банкрутство), ст. ст. 2, 13, 18, 175, 231, 236 ГПК України. 34. Скаржник вказує на те, що судами попередніх інстанцій протиправно не прийняті до уваги заперечення АТ КБ "ПриватБанк" щодо закриття провадження у справі через наявність вже…

…ами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права, зокрема ст. 207 Господарського кодексу України (далі - ГК України), ст. ст. 6, 203, 204, 215, 1048, 1049, 1054, 1056-1 ЦК України, ст. ст. 47, 48, 55 Закону України Про банки і банківську діяльність , ст. 20 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (далі - Закон про банкрутство), ст. ст. 2, 13, 18, 175, 231, 236 ГПК України. 33. Скаржник вказує на те, що судами попередніх інстанцій протиправно не прийняті до уваги заперечення АТ КБ "ПриватБанк" щодо закриття провадження у справі через наявність вже…

…ами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права, зокрема ст. 207 Господарського кодексу України (далі - ГК України), ст. ст. 6, 203, 204, 215, 1048, 1049, 1054, 1056-1 ЦК України, ст. ст. 47, 48, 55 Закону України Про банки і банківську діяльність , ст. 20 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (далі - Закон про банкрутство), ст. ст. 2, 13, 18, 175, 231, 236 ГПК України. 34. Скаржник вказує на те, що судами попередніх інстанцій протиправно не прийняті до уваги заперечення АТ КБ "ПриватБанк" щодо закриття провадження у справі через наявність вже…

…ризикової діяльності та порушення вимог статті 48 Закону України Про банки і банківську діяльність . Не погоджуючись з рішенням 248 Про накладення штрафу на ПАТ АК Південний Національного банку України, позивач звернувся до суду з позовом. Надаючи правову оцінку встановленим обставинам справи та доводам касаційної скарги, а також виходячи з меж касаційного перегляду справи, визначених статтею 341 КАС України, колегія суддів зазначає наступне. Згідно з положенням частини четвертої статті 328 КАС України підставами касаційного оскарження є неправильне застосування судом норм матеріального права чи порушення норм пр…

…ифів, відповідає за політику банку з питань операційних доходів. 80. За змістом Закону України "Про банки і банківську діяльність" (у редакції, чинній станом на момент віднесення банку до категорії неплатоспроможних), зокрема з урахуванням статті 48 цього Закону, банкам забороняється здійснювати ризикову діяльність, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку. 81. У частині першій статті 49 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (у редакції, чинній станом на час виникнення спірних правовідносин) закріплено, що як кредитні в цій статті розглядаються операції, зазначені в пункті 3 частини…

…имог цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України, що регулюють діяльність банків. 63. Банкам забороняється здійснювати ризикову діяльність, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку (частина перша статті 48 Закону України Про банки і банківську діяльність ). 64. За змістом частин першої, другої статті 7 Закону України Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення , суб`єкт первинного фінансового моніторингу зобов`язаний у своїй діяльності застосовуват…

…засади діяльності банків та вміщує обмеження до його господарської діяльності. Перелік видів діяльності вміщено у статті 47 названого Закону, який має право здійснювати банк виключно в рамках надання банківських та інших фінансових послуг. Стаття 48 Закону України "Про банки і банківську діяльність" обмежує банківську діяльність, банкам прямо заборонена діяльність у сфері матеріального виробництва, торгівлі (за винятком реалізації пам`ятних, ювілейних і інвестиційних монет) та страхування, крім виконання функцій страхового посередника. Відповідно до статті 50 названого Закону існують обмеження щодо участі банків…

…кладено всупереч постанові Правління НБУ від 25 грудня 2014 року 858/БТ: укладаючи з позивачем оскаржувані депозитні договори, банк залучив кошти фізичних осіб, які перевищують п`ять відсотків капіталу банку, що є порушенням частини першої статті 48 Закону України Про банки і банківську діяльність . Ухвалою Дарницького районного суду м. Києва від 20 грудня 2021 року заяву ПАТ КБ Фінансова ініціатива про перегляд заочного рішення Дарницького районного суду м. Києва від 06 липня 2021 року залишено без задоволення. Постановою Київського апеляційного суду від 28 лютого 2023 року апеляційну скаргу Фонду з ринку задово…

…го законодавства у сфері фінансового моніторингу, та реально загрожують завданням збитків кредиторам і вкладникам. Разом з тим, в рішенні Національного банку України 413 підставою для застосування штрафних санкцій зазначено порушення вимог статті 48 Закону України Про банки і банківську діяльність , при цьому відповідачем вказано про здійснення позивачем ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу за ознаками, визначеними абзацами 13, 14, 16, 20 п.3.3 гл.3 Розділу І Положення 346. В довідках НБУ не зазначено, яким чином фінансові операції описані в довідці, спричинили або створили загрозу спричинення шко…

…ифів, відповідає за політику банку з питань операційних доходів. 58. За змістом Закону України "Про банки і банківську діяльність" (у редакції, чинній станом на момент віднесення банку до категорії неплатоспроможних), зокрема з урахуванням статті 48 цього Закону, банкам забороняється здійснювати ризикову діяльність, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку. 59. У частині першій статті 49 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (у редакції, чинній станом на час виникнення спірних правовідносин) закріплено, що як кредитні в цій статті розглядаються операції, зазначені в пункті 3 частини…

…ифів, відповідає за політику банку з питань операційних доходів. 95. За змістом Закону України "Про банки і банківську діяльність" (у редакції, чинній станом на момент віднесення банку до категорії неплатоспроможних), зокрема з урахуванням статті 48 цього Закону, банкам забороняється здійснювати ризикову діяльність, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку. 96. У частині п`ятій статті 49 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (у редакції, чинній станом час виникнення спірних правовідносин) закріплено, що банк зобов`язаний при наданні кредитів додержуватись основних принципів кредитув…

…ро порядок стягнення основної винагороди приватного виконавця. Копія зазначеної постанови була надіслана рекомендованою поштою з повідомленням про вручення боржнику 27.09.2018 за вих. 829. 22. Також, 27.09.2018, у відповідності до положень статей 18, 26, 27, 28, 42, 48, 52, 56 Закону України Про виконавче провадження , статті 59 Закону України Про банки та банківську діяльність , статті 6 Закону України Про платіжні системи та переказ коштів в Україні , пунктів 10.1., 10.3. Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, пунктів 1.2., 6.1., 6.2., 6.3., 6.10., 6.11., 6.12. Положення про вик…

…о зміни до ст.48 Закону України Про банки і банківську діяльність , заборонено банкам здійснювати без відображення в зобов`язаннях та активах банку операції шляхом залучення коштів фізичних осіб з метою їх прямого розміщення в кредити (ч.6 ст.48 Закону). 69 . Відповідно до ч.5 ст.55 Закону України Про банки і банківську діяльність у разі виконання банком функцій повіреного, агента, іншого представника або посередника із залучення коштів фізичних осіб на користь третіх осіб (включаючи небанківські фінансові установи) банк зобов`язаний попередньо ознайомити у письмовій формі фізичних осіб про те, що такі кошти не є…

…ганів, установ або проведення перевірки інформації про майно чи доходи боржника, що міститься в базах даних і реєстрах, та перевірки майнового стану боржника за місцем проживання (перебування) або його місцезнаходженням. 34. З аналізу норм статей 13, 18, 26, 36, 48 Закону, вбачається, що виконавець вчиняє виконавчі дії та приймає рішення під час здійснення виконавчого провадження, тобто після прийняття виконавчого документу до виконання та після відкриття виконавчого провадження. Перевірка майнового стану боржника (стану рахунків боржника у банках), розшук боржника та/або його майна, зокрема грошових коштів боржн…

…були надані грошові кошти у національній валюті України, винагороди за користування кредитом, що покриває ризики банку від знецінення національної валюти та падіння її курсу по відношенню до стійкої валюти - доларів США - цілком відповідає статті 48 Закону України Про банки і банківську діяльність . Сторони в добровільному порядку, без зауважень та заперечень при укладенні Кредитного договору передбачили умови кредитування, права й обов`язки кожної зі сторін договору, випадки настання відповідальності, передбаченої умовами договору. Отже, при укладенні кредитного договору сторони досягли згоди щодо істотних умов…

…у діяльність"). Банк має право вчиняти будь-які правочини, необхідні для надання ним банківських та інших фінансових послуг та здійснення іншої діяльності (ч. 8 ст. 47 Закону України "Про банки і банківську діяльність"). Відповідно до ч. 3 ст. 48 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банкам забороняється діяльність у сфері матеріального виробництва, торгівлі (за винятком реалізації пам`ятних, ювілейних і інвестиційних монет) та страхування, крім виконання функцій страхового посередника. Згідно з п.п. 14.1.36 п. 14.1 ст. 14 ПК України господарська діяльність - діяльність особи, що пов`язана з виробниц…

…ши інформацію Департаменту фінансового моніторингу та Департаменту банківського нагляду, викладену у вказаній пояснювальній записці, керуючись ст.ст. 14 та 24 Закону 1702-VII, ст.ст. 7, 15, 55 Закону України Про Національний банк України , ст.ст. 48, 63, 67, 73, 74, 77 Закону України Про банки і банківську діяльність , ст. 44 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб , ст. 39-1 Закону України Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців , главою 1 розділу ІІІ Положення 346 прийняло спірну постанову 875/БТ про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ Банк Велес…

…злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення від 14 жовтня 2014 року 1702-VII (далі - Закон 1702-VII) не визначене та будь-яка діяльність до такої не віднесена. 31 . При цьому, частиною 2 статті 48 Закону 2121-III встановлено, що перелік ознак, наявність яких є підставою для висновку Національного банку України про провадження банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, визначається нормативно-правовим актом Національного банку України та оприлюднюється у встановленому законом порядку. 32 . Так, Постановою Правління Н…