ст. 46 ЗУ про банки

…без дотримання процедури, передбаченої статтями 2, 16, 26, 28, 46, 78 Закону України Про банки і банківську діяльність , не дає підстав вважати її правонаступником кредитної установи (банку). Однак вищенаведені правові висновки викладено у справах, в яких предметом позовів було стягнення заборгованості за кредитними договорами, натомість у справі, яка переглядається предметом позову ОСОБА_1 є визнання правочинів недійсними і суди попередніх інстанцій в цій справі не досліджували питання правонаступництва ПАТ Укрінком і ПАТ Українська інноваційна компанія , ПАТ Укрінбанк , а виходили з того що позивач не був стор…

…новлено, що протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку. 59. Згідно з п. 3 ч. 2 ст. 46 цього Закону з дня початку процедури ліквідації банку строк виконання всіх грошових зобов`язань банку та зобов`язання щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів) вважається таким, що настав. 60 . Пунктом 3 ч. 1 ст. 48 Закону визначено, що уповноважена особа Фонду з дня свого призначення здійснює такі повноваження, зокрема, складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійс…

…без дотримання процедури, передбаченої статтями 2, 16, 26, 28, 46, 78 Закону України "Про банки і банківську діяльність", не дає підстав вважати її правонаступником кредитної установи (банку). 25. Окрім того, у вказаних постановах суди дійшли висновку, що права та обов`язки ПАТ "Український інноваційний банк" як банку не можуть вважатися такими, що перейшли до ПАТ "Українська інноваційна компанія" в силу організаційних змін банку від 13.07.2016 та 28.03.2017. 26. Також, у постанові Великої Палати Верховного Суду від 10.12.2019 у справі 925/698/16 викладено такі правові висновки: - Відповідно до банківського зако…

…без дотримання процедури, передбаченої статтями 2, 16, 26, 28, 46, 78 Закону України Про банки і банківську діяльність , не дає підстав вважати її правонаступником кредитної установи (банку) - ПАТ Укрінбанк . Крім того, Велика Палата Верховного Суду у постанові від 10 грудня 2019 року у справі 925/698/16 (провадження 12-17гс19) дійшла висновку, що ПАТ Укрінбанк не було припинено чи реорганізовано у встановленому законом порядку в ПАТ Укрінком , а отже, й ПАТ Українська інноваційна компанія не набуло прав банку. Матеріали справи не містять будь-яких доказів на підтвердження переходу до ПАТ Українська інноваційна…

…у відповідно до статті 300 ГПК України, Верховний Суд вважає прийнятною касаційну скаргу в межах предмета касаційного оскарження про неправильне застосування судами статей 215, 216, 388 ЦК України, статей 2, 16, 46 Закону України "Про банки і банківську діяльність", пункту 4 частини 1 статті 98 Закону про банкрутство та статей 13, 16, 56 ГПК України. А.2. Щодо застосування норм матеріального та процесуального права 18. Як підтверджується матеріалами справи та було встановлено судами першої та апеляційної інстанцій, із заявою про порушення провадження у справі про банкрутство Дочірнього підприємства "Енвіжн-Холдін…

…зміни місцезнаходження товариства та виключення із переліку видів діяльності товариства банківської діяльності на підставі рішень позачергових загальних зборів без дотримання процедури, передбаченої статтями 2, 16, 26, 28, 46, 78 Закону України Про банки і банківську діяльність , не дає підстав вважати ПАТ УКР/ІН/КОМ правонаступником кредитної установи (банку) - ПАТ Укрінбанк , повноважний суб`єкт на представництво інтересів якого після запровадження Фондом гарантування вкладів фізичних осіб тимчасової адміністрації, визначається виключно Фондом відповідно до положень Закону України Про систему гарантування вкла…

…ченої цим Законом. Крім того, згідно зі статтею 46 Закону України "Про банки і банківську діяльність" правління банку зобов'язане протягом трьох робочих днів інформувати Національний банк України про наступні свої дії: звільнення керівника (керівників) банку та про кандидатуру на призначення на цю посаду (п.1 ч.1); зміну юридичної адреси і місцезнаходження банку та його відокремлених підрозділів (п.2 ч.2); припинення банківської діяльності (п.6 ч.1). Така правова позиція щодо інституту правонаступництва викладена в постанові об'єднаної палати Касаційного господарського суду в справі 910/8117/17 від 03.08.2018 та…

…у відповідно до статті 300 ГПК України, Верховний Суд вважає прийнятною касаційну скаргу щодо доводів позивача про неправильне застосування судами положень статті 129 Конституції України, статті 1075 ЦК України, статті 46 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та статей 75, 79 ГПК України. А.2. Щодо застосування норм матеріального та процесуального права 19. Виходячи з аналізу частини 1 статті 1066 ЦК України та статті 2 Закону України "Про банки та банківську діяльність", за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунк…

…без дотримання процедури, передбаченої статтями 2, 16, 26, 28, 46, 78 Закону України "Про банки і банківську діяльність", не дає підстав вважати її правонаступником кредитної установи (банку). (висновок щодо застосування норм права викладений у постанові Верховного Суду від 14.02.2018 у справі 910/7828/17) 50. Доводи касаційної скарги зводяться до заперечення встановлених судами обставин справи, переоцінки доказів, а тому відхиляються Судом, оскільки відповідно до частини 2 статті 300 ГПК України суд касаційної інстанції не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенн…

…" без дотримання процедури передбаченої статтями 2 , 16 , 26 , 28 , 46 , 78 Закону України "Про банки і банківську діяльність" не дає підстави вважати її правонаступником кредитної установи (банку). 10.7. Водночас, до прийняття постанови судом касаційної інстанції у справі 910/8117/17 колегія суддів, ознайомившись з матеріалами справи та касаційної скарги та заперечень на неї, дійшла висновку про необхідність відступлення від висновку щодо застосування норми права у подібних правовідносинах, викладеного у постанові Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 14.02.2018 у справі 910/7828/17, оскіл…

…акож відзначив, що перевірка проводилася за період до початку процедури ліквідації (розпочата 27.12.2019), а тому рішення податкового органу про стягнення є правомірним і не є нарахуванням додаткових зобов`язань у розумінні частини третьої статті 46 Закону України "Про банки і банківську діяльність", на чому наполягав Банк. Оскільки Законом України від 17.03.2020 533-ІХ "Про внесення змін до Податкового кодексу України та інших законів України щодо підтримки платників податків на період здійснення заходів, спрямованих на запобігання виникненню і поширенню коронавірусної хвороби (СОVID-19)" установлювався мораторі…

…ківського законодавства реорганізація банку або його ліквідація за рішенням власників має відбуватись за погодження з Національним банком України. Відповідного погодження не встановлено. 55. Разом із тим банківським законодавством, зокрема статтями 16 та 46 Закону України Про банки і банківську діяльність , також передбачено інформування та погодження з НБУ змін до статуту банку, а також їх реєстрацію тільки після погодження таких змін Національним банком України. 56. Однак весь обсяг організаційних змін банку від 13 липня 2016 року та від 28 березня 2017 року не погоджувався НБУ, попри те, що таке погодження є о…

…танцій дійшли обґрунтованого висновку про те, що у відповідача виник обов`язок повернути позивачу кошти, що знаходилися на рахунку умовного зберігання (ескроу). Водночас, доводи касаційних скарг про неправильне застосування судами положень статей 46, 52 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб , частин 3, 10 статті 47 Закону України "Про банки та банківську діяльність" та Закону України "Про платіжні послуги" не знайшли своє підтвердження, оскільки дані норми не підлягали застосуванню до даних правовідносин. З огляду на викладене, наведена скаржниками підстава касаційного оскарження, передбач…

…кціонерів ПАТ КСГ БАНК є незаконним, оскільки реєстраційні дії щодо виключення кредитною установою зі своєї назви слова банк та із переліку видів своєї діяльності банківської діяльності були проведені без дотримання процедури, передбаченої статтями 2, 16, 26, 28, 46, 78 Закону України Про банки і банківську діяльність . Реорганізація юридичної особи ПАТ КСГ в ПАТ КСГ фактично була проведена на підставі незаконного рішення акціонерів банку. Зазначає, що відповідно до інформації про основних акціонерів, наведеної у відомостях про остаточних ключових учасників у структурі власності банку станом на 27 січня 2016 року…

…о банківського законодавства реорганізація банку або його ліквідація за рішенням власників має відбуватись за погодження з Національним банком України. Відповідного погодження не встановлено. Разом з тим банківським законодавством, зокрема статтями 16 та 46 Закону України "Про банки і банківську діяльність", також передбачено інформування та погодження з Національним банком України змін до статуту банку, а також їх реєстрацію тільки після погодження таких змін Національним банком України. 126. Банківське законодавство не передбачає правонаступництво у разі ліквідації банку . Крім того, з урахуванням частини шосто…

…нтування вимог касаційної скарги Національний банк України вказує на порушення судами норм матеріального та процесуального права, оскільки постанова та ухвала судів прийняті без урахування та з порушенням норм статі 99 Конституції України, статей 2, 6, 7, 44, 46 Закону України Про національний банк України , статті 66 Закону України Про банки і банківську діяльність , статей 1, 2, 11 Декрету Кабінету Міністрів України Про систему валютного регулювання і валютного контролю , підпункту 18 пункту 6 Постанови Правління НБУ від 03.09.2015 581 Про врегулювання ситуації на грошово-кредитному та валютному ринках України…

…банківського законодавства реорганізація банку або його ліквідація за рішенням власників має відбуватись за погодження з Національним банком України. Відповідного погодження не встановлено. Разом із тим банківським законодавством, зокрема статтями 16 та 46 Закону України Про банки і банківську діяльність , також передбачено інформування та погодження з Національним банком України змін до статуту банку, а також їх реєстрацію тільки після погодження таких змін Національним банком України. Однак весь обсяг організаційних змін банку від 13 липня 2016 року та від 28 березня 2017 року не погоджувався Національним банк…

…ї; - процедура ліквідації банку здійснюється у особливому порядку, який регулюється Законом України "Про банки і банківську діяльність" та Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; - відповідно до пункту 2 частини 2 статті 46 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з дня призначення уповноваженої особи Фонду втрачають чинність публічні обтяження чи обмеження на розпорядження (у тому числі арешти) будь-яким майном (коштами) банку. Накладення нових обтяжень чи обмежень на майно банку не допускається; - з дня призна…

…юридичної особи 05839888 в реєстрі зареєстровано ПАТ Українська інноваційна компанія . За таких обставин ПАТ Український інноваційний банк не може бути позивачем у даній справі. Посилаючись на зазначене, а також на неправильне застосування статті 46 Закону України Про банки і банківську діяльність , ПАТ Українська інноваційна компанія просила про задоволення касаційної скарги. Позиція інших учасників справи У вересні 2020 року представник ОСОБА_3 - адвокат Оберемко Р. А. подав відзив на касаційну скаргу, в якому вказував на безпідставність її доводів. Зазначав, що суд апеляційної інстанції повно і всебічно з`ясув…

…вариства на підставі рішень позачергових загальних зборів акціонерів, виключення установою зі своєї назви слова банк та із переліку видів своєї діяльності банківської діяльності, без дотримання відповідної процедури, передбаченої, зокрема, статтями 2, 16, 26, 28, 46, 78 Закону України Про банки і банківську діяльність , відсутні підстави для висновку про правонаступництво ПАТ Укрінком і ПАТ Українська інноваційна компанія кредитної установи (банку) - ПАТ Український інноваційний банк . Короткий зміст вимог касаційної скарги У касаційній скарзі, поданій у березні 2019 року, ОСОБА_2 в інтересах ОСОБА_1 просить, пос…

…ліквідацію банку, крім випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку. (частина 4 статті 44 Закону 4452-VI). Наслідки початку процедури ліквідації банку передбачено статтею 46 Закону 4452-VI. Так, пунктом 3 частини 2 статті 46 зазначеного Закону передбачено, що з дня початку процедури ліквідації банку строк виконання всіх грошових зобов`язань банку та зобов`язання щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів) вважається таким, що настав. Відповідно до частини 3 статті 46 Закону 4452-VI під час здійснення ліквідації у банку не виникає жодних додаткових зобов`язань (у тому числі зі сп…

…ї; - процедура ліквідації банку здійснюється у особливому порядку, який регулюється Законом України "Про банки і банківську діяльність" та Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; - відповідно до пункту 2 частини 2 статті 46 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з дня призначення уповноваженої особи Фонду втрачають чинність публічні обтяження чи обмеження на розпорядження (у тому числі арешти) будь-яким майном (коштами) банку. Накладення нових обтяжень чи обмежень на майно банку не допускається; - з дня призна…

…ї; - процедура ліквідації банку здійснюється у особливому порядку, який регулюється Законом України "Про банки і банківську діяльність" та Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; - відповідно до пункту 2 частини 2 статті 46 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з дня призначення уповноваженої особи Фонду втрачають чинність публічні обтяження чи обмеження на розпорядження (у тому числі арешти) будь-яким майном (коштами) банку. Накладення нових обтяжень чи обмежень на майно банку не допускається; - з дня призна…

…о банківського законодавства реорганізація банку або його ліквідація за рішенням власників має відбуватись за погодження з Національним банком України. Відповідного погодження не встановлено. Разом з тим банківським законодавством, зокрема статтями 16 та 46 Закону України "Про банки і банківську діяльність", також передбачено інформування та погодження з Національним банком України змін до статуту банку, а також їх реєстрацію тільки після погодження таких змін Національним банком України. 128. Банківське законодавство не передбачає правонаступництво у разі ліквідації банку. Крім того, з урахуванням частини шостої…

…о банківського законодавства реорганізація банку або його ліквідація за рішенням власників має відбуватись за погодження з Національним банком України. Відповідного погодження не встановлено. Разом з тим банківським законодавством, зокрема статтями 16 та 46 Закону України Про банки і банківську діяльність , також передбачено інформування та погодження з Національним банком України змін до статуту банку, а також їх реєстрацію тільки після погодження таких змін Національним банком України. Однак весь обсяг організаційних змін банку від 13 липня 2016 року та від 28 березня 2017 року не погоджувався Національним банк…